Preguntas Frecuentes

¿Puedo enviar dinero en línea con Western Union?

Sí, puedes enviar dinero en línea con la aplicación móvil de Western Union®. Después de que te registres y crees un perfil en la aplicación móvil de Western Union®, puedes elegir el país de recepción y las formas de envío. Las regulaciones gubernamentales locales nos exigen verificar tu identidad antes de enviar dinero desde México.

¿Cómo completo mi primera transferencia de dinero en línea en México?

Para realizar un envío de dinero en línea, descarga la aplicación móvil de Western Union® en México y crea un perfil. Registrarse es gratis, simple y solo toma unos minutos.

Puedes comenzar a enviar dinero en línea a cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito, o para cobro en efectivo una vez que tu identidad esté verificada. La legislación local nos exige verificar tu identidad en función de tu transferencia. Las regulaciones gubernamentales locales nos exigen verificar tu identidad antes de enviar dinero desde México.

¿Cómo pago mi transferencia de dinero en línea?

Puedes pagar tu transferencia en línea con tu tarjeta de crédito o débito. Después de elegir el país de recepción, verás las formas de pago disponibles para ti en la pestaña Pagar con.

¿Puedo hacer una transferencia con la tarjeta de alguien más?

No, debes pagar tus transferencias con tu propia tarjeta de crédito o débito.

¿Cuánto dinero puedo enviar en línea desde México?

Existe un límite máximo de 4999 USD o su equivalente en moneda local que se puede transferir por transacción. La moneda de pago dependerá de las normativas del país receptor.

¿Puedo cambiar los detalles del destinatario después de enviar una transferencia de dinero?

No, no puedes hacer ningún cambio en los datos de tu destinatario después de que el dinero haya sido retirado o depositado.

Si el dinero no ha sido retirado o depositado todavía, puedes comunicarte con Servicio al cliente para verificar si puedes hacer cambios en los datos del destinatario o si tienes que cancelar la transferencia y comenzar una nueva con la información actualizada.

¿Cómo se entregan las transferencias a los destinatarios?

Las transferencias de dinero se pagan en efectivo o se transfieren directamente a la cuenta bancaria o a la tarjeta de crédito o débito del destinatario, de acuerdo con el país de recepción.

Si tu destinatario tiene problemas para recibir el dinero, puedes comunicarte con Servicio al cliente al +01 800 719 8911 para obtener más información.

¿Mi destinatario debe pagar algo para recibir el dinero?

No hay ningún costo por recibir dinero, el remitente paga todas las tarifas.

¿Qué documentos necesito para retirar dinero en México?

Para retirar dinero en una agencia de Western Union en México, debes presentar cualquiera de los siguientes documentos:

  • Tu tarjeta de identificación mexicana
  • Tu licencia de conducir mexicana
  • Tu pasaporte mexicano

Ten en cuenta que las identificaciones aceptadas están sujetas a las leyes y normativas bancarias de México.

¿Cómo puede el destinatario recoger una transferencia de dinero en una de las agencias de Western Union?

El destinatario de tu transferencia puede recoger el dinero en efectivo en cualquier agencia de Western Union. Deberá presentar la siguiente información:

  • El número de transacción (MTCN)
  • Una identificación, licencia de conducir o pasaporte válidos
  • El nombre completo del remitente
  • El país emisor
  • El monto aproximado que se envió

Para obtener más información, visita una agencia de Western Union cercana.

¿Cómo paga una agencia de Western Union una transferencia de dinero?

Generalmente, las transferencias de dinero se pagan en efectivo.

Si tu destinatario tiene problemas para recibir el dinero, puedes comunicarte con Servicio al cliente al +01 800 719 8911 para obtener más información.

¿Es necesario que mi destinatario se registre?

No, el destinatario puede recibir el dinero mediante Western Union sin registrarse. El recibo de la transferencia tendrá más detalles sobre cómo tu destinatario puede obtener el dinero.

¿Cómo sé si se recibió o retiró mi transferencia de dinero?

Para revisar el estado de tu transferencia, ve a Realizar seguimiento de una transferencia e ingresa tu número de seguimiento de 10 dígitos (MTCN).

¿No tienes tu MTCN? De igual forma puedes conocer el estado de tu transferencia si sigues estos sencillos pasos:

  1. Dirígete a Realizar seguimiento de una transferencia y selecciona Realizar seguimiento de una transferencia sin MTCN.
  2. Elige si eres el remitente o el destinatario.
  3. Ingresa el número de teléfono del remitente o los nombres del remitente y del destinatario.
  4. Elige el país de recepción e ingresa el monto enviado aproximado.
  5. Ingresa la fecha de la transferencia de dinero, si la sabes, y selecciona Realizar seguimiento.
¿Puedo cambiar la agencia de pago de mi transferencia de dinero?

Según el país del destinatario, puedes solicitar un cambio en la agencia de pago. Comunícate con nosotros para realizar el cambio.

¿Qué medidas toma Western Union para evitar los fraudes?

Western Union emplea diversos sistemas, incluida la tecnología SSL, para proteger tu información personal.

Además, los siguientes consejos pueden ayudarte a mantener tu contraseña segura:

  • Crea una contraseña difícil de adivinar. Evita incluir en ella alguna parte de tu nombre, tu cumpleaños o cualquier palabra que pueda asociarse fácilmente contigo.
  • Usa una combinación de letras y números en mayúscula y minúscula.
  • Usa múltiples contraseñas para tus diferentes cuentas a fin de reducir el riesgo si una de ellas se ve comprometida.
  • Evita escribir tu contraseña donde alguien pueda leerla.

Puedes proteger mejor tus contraseñas si mantienes actualizado el software antivirus y utilizas programas antispyware. Estos programas te protegen de virus y otro software malicioso que pueden comprometer tu identidad, incluso si tu computadora parece estar funcionando bien.

Si usas Microsoft Windows, asegúrate de tener activadas las actualizaciones de Windows para mantener protegido el sistema operativo. Puedes obtener más información acerca de las actualizaciones de Microsoft Windows en http://www.microsoft.com.

Ten mucho cuidado cuando ingreses tu contraseña en una computadora ajena. Los virus, el spyware o la configuración de tu navegador podrían usarse para poner en riesgo tu cuenta si almacenan tu nombre de usuario y contraseña.

¿Mis datos personales están seguros en Western Union?

Sí, tus datos personales están completamente seguros con nosotros. Utilizamos medidas de protección organizacionales, técnicas y administrativas que cumplen con las leyes y regulaciones gubernamentales correspondientes para proteger tu información personal.

Puedes encontrar más información sobre cómo manejamos los datos personales en nuestra Declaración de privacidad en línea.

¿Qué puedo hacer para protegerme del fraude cuando envío dinero?

Como usuario de Western Union, valoramos tu preferencia y nos enorgullecemos de enviar tus fondos al destinatario previsto de manera rápida, práctica y confiable. Sin embargo, hay individuos en todo el mundo que tratarán de utilizar cualquier sistema para recibir pagos relacionados con ventas o negocios fraudulentos.

Asegúrate de saber a quién le envías dinero. Si compras productos o servicios y pagas por medio de la red de Western Union, es tu responsabilidad verificar la reputación y legitimidad del vendedor. Western Union no se responsabiliza por la no recepción ni por la calidad de los productos o servicios.

Corta la llamada si la persona que llama te da instrucciones de cómo responder a las preguntas de Western Union. La seguridad es responsabilidad de todos. Mantente informado sobre las tendencias de los fraudes al consumidor.
Recuerda: si parece ser demasiado bueno para ser verdad, probablemente no sea verdad.

¿Qué debo hacer si recibo un correo de Western Union donde se me solicita información personal?

Si recibes un correo electrónico de una empresa que afirma ser representante de Western Union y no estás seguro de que nosotros lo enviamos, no hagas clic en ningún enlace. Puede tratarse de un intento de “phishing” para obtener información confidencial de forma fraudulenta. Más bien, llama de inmediato a las autoridades locales.

Western Union nunca te enviará un correo electrónico para solicitar tu identificación de usuario, contraseña, MTCN ni detalles de la tarjeta de crédito.

¿Qué es una pregunta de prueba? ¿Puede ayudar a asegurar mi pago?

La pregunta de prueba en Western Union está diseñada para emergencias en las que el destinatario no tiene información de identificación válida (por ejemplo, si te robaron la billetera o el documento de identificación).

Sin embargo, nunca se debe usar como una medida de seguridad adicional para demorar el pago de una transferencia. En muchos sitios, Western Union le paga al destinatario cuando este muestra la identificación correspondiente, incluso si no sabe la respuesta a la pregunta.

¿Cuáles son las estafas más frecuentes que debo conocer?

A continuación, se presentan algunas estafas comunes que deben tenerse en cuenta durante el envío de dinero:

  • Alguien que te pide que pagues una tarifa antes de recibir un préstamo.
  • Representantes de empresas de sorteos, loterías o premios que te piden que les transfieras dinero para poder reclamar un premio que ganaste. Muchas empresas realizan concursos fraudulentos que te piden que les transfieras dinero y no te dan nada a cambio.
  • Cartas o correos electrónicos no solicitados provenientes de Nigeria o de funcionarios gubernamentales extranjeros en los que te solicitan ayuda para transferir un excedente de fondos desde un país extranjero hacia tu cuenta bancaria.
  • Llamadas telefónicas de la policía en las que te dicen que alguien que conoces tuvo un accidente, fue arrestado o está secuestrado, y solicitan dinero.
  • Cartas o correos electrónicos no solicitados que te ofrecen un premio irreal por mercadería costosa o rara.
  • Cartas o correos electrónicos no solicitados que ofrecen un trabajo.

Asegúrate de saber a quién le envías dinero. Si compras productos o servicios y pagas por medio de la red de Western Union, es tu responsabilidad verificar la reputación y legitimidad del vendedor. Western Union no se responsabiliza de la no recepción ni de la calidad de los productos o servicios, ni del tipo de uso del servicio.

¿Cómo denuncio un fraude?

Si crees que fuiste víctima de fraude y enviaste dinero mediante Western Union, llama a nuestra Línea directa contra fraudes para presentar un reclamo formal del fraude, comunícate con nosotros a spoof@westernunion.com o visita la sección Prevención de fraude de nuestro sitio web. También te recomendamos presentar la denuncia ante las autoridades locales, ya que nosotros trabajamos directamente con ellas en su investigación y en los detalles de la transferencia.

¿Cómo hago un seguimiento de mi transferencia?

Para saber de tu transferencia, ve a Realizar seguimiento de una transferencia e ingresa tu número de seguimiento de 10 dígitos (MTCN).

¿No tienes tu MTCN? Aún puedes conocer el estado de tu transferencia si sigues estos sencillos pasos:

  1. Ve a Realizar seguimiento de una transferencia y selecciona Realizar seguimiento de una transferencia sin MTCN.
  2. Elige si eres el remitente o el destinatario.
  3. Ingresa el número de teléfono del remitente o los nombres del remitente y del destinatario.
  4. Elige el país de recepción e ingresa el monto enviado aproximado.
  5. Ingresa la fecha de la transferencia de dinero, si la conoces, y selecciona Realizar seguimiento.
¿Qué es un número de seguimiento (MTCN)?

El número de control de transferencia de dinero (MTCN) es un número de seguimiento único de 10 dígitos asignado a tu transferencia. Puedes utilizarlo para realizar un seguimiento de tu transferencia en solo minutos.

Luego de completar la transferencia, verás el MTCN en el recibo.

Otra opción es ir a Historial y seleccionar una transferencia para ver el número de seguimiento (MTCN).

Nota: No compartas tu número de seguimiento (MTCN) con nadie, excepto con tu destinatario o con un representante de Western Union.

¿Cómo cancelo mi transferencia para obtener un reembolso?

Lamentamos los inconvenientes causados. Es posible que tu transferencia se haya cancelado debido a uno de los siguientes motivos:

  • No pudimos confirmar tu identidad a partir de la información que nos proporcionaste.
  • Enviaste dinero a una cuenta comercial en lugar de una cuenta personal.
  • No tenías fondos suficientes en tu cuenta bancaria.
  • Hubo un problema técnico en tu banco.
  • Los detalles bancarios y el nombre del destinatario son incorrectos.
  • El destinatario no retiró el dinero en un plazo de 45 días.
  • Utilizaste una cuenta bancaria conjunta.

Si tu transferencia fue cancelada, puedes iniciar una nueva en cualquier momento.

¿Por qué mi transferencia está en progreso, pendiente o retrasada?

Esto podría ocurrir debido a uno de los siguientes motivos:

  • Estamos verificando tu identidad.
  • Estamos verificando otros datos.

Tu transferencia también puede retrasarse si no podemos ubicar el pago de tu transferencia de dinero. En este caso, comunícate con Servicio al cliente.

Por otros motivos, no se necesita ninguna otra acción de tu parte. Te notificaremos cuando el estado de la transferencia haya cambiado.

Para tener una mejor experiencia con tus transferencias en el futuro, proporciona los siguientes datos con precisión:

  • Tu nombre y el nombre del destinatario
  • Tus detalles de contacto
  • Tus datos de identificación

Comunícate con nosotros si el estado de tu transferencia no cambia durante más de 48 horas.

¿Por qué necesito verificar mi identidad?

Las regulaciones gubernamentales locales nos exigen verificar tu identidad antes de enviar dinero desde México. Se te pedirá que te tomes una selfi y participes en una videoconferencia, además de confirmar tus datos. Deberás tener tu identificación INE/IFE a la mano.

¿Cómo puedo verificar mi identidad en línea?

Para verificar tu identidad, haz lo siguiente:

  • Inicia sesión en nuestra aplicación.
  • Inicia una transferencia.
  • Toma fotografías de la parte frontal y trasera de tu identificación INE/IFE emitida por el Gobierno.
  • Confirma tus detalles personales.
  • Tómate una selfi
  • Toma una foto de tu huella digital del dedo índice.
  • Participa en una videoconferencia.
No tengo mis documentos a mano. ¿Puedo cargarlos más tarde?

Sí, puedes cargar tus documentos más tarde. Si iniciaste una transferencia en línea, se guardará automáticamente durante 10 horas. Puedes cargar tus documentos en cualquier momento dentro de este período. Si no lo haces en el plazo permitido de 10 horas, la transferencia se cancelará automáticamente.

Para cargar tus documentos, sigue estos pasos:

  1. Inicia sesión en la aplicación móvil de Western Union.
  2. En el Menú, selecciona Historial.
  3. Elige una transferencia y selecciona Continuar.
  4. Carga los documentos.
¿Cuánto tiempo demorará la verificación de mi identidad?

Por lo general, verificamos tus documentos al instante, pero a veces puede tardar hasta 30 minutos. Nos comunicaremos contigo si necesitamos más información.

¿Debo verificar mi identidad cada vez que envío dinero?

Si verificamos tu identidad una vez, no tienes que volver a enviar tus documentos. Sin embargo, es posible que te solicitemos que valides tu dirección de correo electrónico, número de teléfono celular u otra prueba de identidad en algunos casos.

¿Por qué debo registrarme en Western Union?

Es requisito estar registrado para la mayoría de los servicios. Después de que te registres y verifiquemos tu identidad, podrás enviar dinero en minutos, ya que tu información se completará previamente.

Otros beneficios del registro incluyen el acceso al historial y los datos de las transferencias, las transferencias repetidas fáciles y las actualizaciones automáticas de las transferencias.

¿El registro para los servicios en línea en México tiene algún costo?

No, el registro es gratuito.

¿Cómo me registro en línea en la aplicación de Western Union®?

Para registrarte, sigue estos pasos:

  1. Descarga e instala la aplicación móvil de Western Union en México.
  2. Selecciona Registrarme.
  3. Ingresa tu nombre como aparece en tu identificación emitida por el gobierno.
  4. Selecciona Continuar.
  5. Ingresa tu dirección de correo electrónico y crea una contraseña.
  6. Selecciona Registrarme.
¿Quién puede registrarse y enviar dinero en línea?

Cualquier persona que reúna las siguientes condiciones puede usar nuestros servicios en línea.

  • Tener una tarjeta nacional INE/IFE.
  • Tener al menos 18 años de edad.
  • Haber aceptado los Términos y condiciones y la Declaración de privacidad de Western Union.
  • Contar con una dirección de correo electrónico válida.
¿Cuántas veces puedo registrarme?

Solo es posible registrarse una vez con una identificación válida emitida por el Gobierno o con un correo electrónico.

¿Cómo inicio sesión?

Para iniciar sesión en tu perfil de Western Union, simplemente sigue los pasos a continuación:

  1. Ve a nuestra aplicación.
  2. Selecciona Iniciar sesión.
  3. Ingresa tu dirección de correo electrónico registrado y tu contraseña.
  4. Selecciona Iniciar sesión de nuevo.

Si deseas permanecer conectado, selecciona Recordarme.

¿Cómo puedo editar mi perfil?

Para editar tu perfil, simplemente sigue los pasos a continuación:

  1. Inicia sesión en nuestra aplicación.
  2. Selecciona tu nombre o tus iniciales en la parte superior derecha para ir a tu perfil.
  3. Edita tu número de teléfono, dirección o dirección de correo electrónico.
  4. Selecciona Guardar información.

Nota: Luego de cambiar correctamente tu dirección de correo electrónico, usa la misma dirección de correo electrónico para ingresar a tu perfil de Western Union en el futuro.

¿Qué debería hacer si olvido mi identificación de usuario o contraseña, o si ingreso varias veces la información incorrecta?

Tu identificación de usuario es tu dirección de correo electrónico registrada. Si olvidas tu dirección de correo electrónico, deberás comunicarte con Servicio al cliente.

Si olvidas tu contraseña, selecciona ¿Olvidaste tu contraseña? en la página de inicio de sesión. Te enviarán un enlace a tu dirección de correo electrónico para restablecer la contraseña.

Si ingresas tu información de inicio de sesión incorrectamente tres veces, tu perfil se bloqueará de manera temporal. Puedes intentar iniciar sesión nuevamente con los datos correctos después de 30 minutos.

Si necesitas más ayuda, comunícate con Servicio al cliente al + 01 800 719 8911 para obtener más información.

¿Cómo puedo cambiar o restablecer mi contraseña?

Para cambiar tu contraseña, haz lo siguiente:

  1. Inicia sesión en nuestra aplicación.
  2. Selecciona tu nombre o tus iniciales en la parte superior derecha para ir a tu Perfil.
  3. Ve a Actualizar tu contraseña e ingresa una nueva contraseña.
  4. Selecciona Guardar nueva contraseña.

También puedes restablecer la contraseña de tu perfil si seleccionas ¿Olvidaste tu contraseña? al iniciar sesión.

¿Puedo cambiar o actualizar mi dirección de correo electrónico o contraseña registrados?

Sí, puedes cambiar tu correo electrónico o contraseña registrados mediante la aplicación de Western Union®.

¿Puedo cancelar o eliminar mi perfil en línea de Western Union?

Sí, puedes eliminar tu perfil de Western Union. Para cancelar tu perfil, comunícate con Servicio al cliente y proporciona la siguiente información:

  1. Tu nombre tal como aparece en tu perfil.
  2. Tu dirección de correo electrónico registrada.
  3. El motivo para eliminar tu perfil.

Puede que nos comuniquemos contigo con el fin de pedirte más información para completar tu solicitud.

Nota muy importante: La eliminación del perfil es permanente y perderás el acceso a tu historial de transferencias.

¿Cómo descargo la aplicación móvil de Western Union®?

Tenemos una aplicación móvil gratuita para dispositivos iOS y Android en México.

Para descargar nuestra aplicación en tu dispositivo iOS, haz lo siguiente:

  1. Ve a la App Store, escribe Western Union y selecciona la aplicación Western Union México.
  2. Selecciona Obtener y, luego, Abrir.

Para descargar nuestra aplicación en tu dispositivo Android, haz lo siguiente:

  1. Ve a la Play Store, escribe Western Union y selecciona la aplicación Western Union México.
  2. Selecciona Descargar y, luego, Abrir.
¿A qué servicios puedo acceder con la aplicación móvil de Western Union®?

Puedes acceder a los siguientes servicios con nuestra aplicación móvil:

  • Envío de dinero
  • Verificación de los tipos de cambio y tarifas por transferencias
  • Comprobación de los estimados de transferencias
  • Seguimiento de una transferencia
  • Búsqueda de una agencia
¿Cómo envío dinero con la aplicación de Western Union®?

Para enviar dinero a través de nuestra aplicación, sigue los pasos que se indican a continuación:

  1. Inicia sesión en tu perfil. Si no tienes uno todavía, créalo.
  2. Selecciona el país del destinatario y, luego, Continuar.
  3. Ingresa el monto de envío o recepción y selecciona Consultar las tarifas.
  4. A continuación, elige cualquiera de las siguientes formas de envío y pago:

Formas de pago:

  • Tarjeta de crédito o débito y efectivo en el establecimiento.

Formas de envío:

  • Cobro de dinero en efectivo
  • Cuenta bancaria (disponible solo para países de destino seleccionados)
  • Tarjeta de crédito o débito
  1. Selecciona Guardar y Continuar al destinatario.
  2. Ingresa los datos del destinatario.
  3. Luego, selecciona Continuar para revisar y, por último, Enviar.

Después de completar la transferencia, puedes hacerle un seguimiento con el número de seguimiento (MTCN) de tu recibo.

Ten en cuenta que puedes probar una combinación de diferentes montos y formas de envío y recepción para obtener los mejores tipos de cambio, tarifas de transferencia y horas de entrega posibles.

¿Puedo iniciar una transferencia en la aplicación móvil y pagar en una agencia?

Sí, puedes iniciar una transferencia en la aplicación y pagar con dinero en efectivo en una agencia. Simplemente elige Efectivo en la agencia en Forma de pago en la aplicación y dirígete a una agencia cercana para completar tu transferencia.

¿Por qué no puedo utilizar los servicios de Western Union después de recibir el mensaje “Se necesita información adicional, ve a westernunion.com/gcr”?

Para proteger a nuestros clientes, revisamos cada transferencia de dinero a fin de asegurarnos de que sea segura. Por diversas razones, podemos pedirte que nos proporciones más información antes de que podamos permitirte continuar utilizando nuestros servicios.

¿Por qué debo proporcionar información adicional?

Necesitamos información adicional para comprender por qué utilizas Western Union y la relación entre tú y la persona o las entidades con las que realizas transferencias. Cuanta más información proporciones, más rápido podremos completar tu solicitud.

¿Cómo puedo volver a usar los servicios de Western Union?

Para tener acceso nuevamente a nuestros servicios, sigue los pasos que se indican a continuación:

  1. Recopila los documentos necesarios. Ten en cuenta que estos variarán según el motivo por el que utilices Western Union y tu relación con la persona o las entidades con la que realizas transferencias. Como mínimo, deberás presentar una identificación con foto emitida por el gobierno, documentos relacionados con el propósito de utilizar Western Union, prueba del origen de los fondos y cualquier otro documento que pueda corroborar las respuestas proporcionadas en el cuestionario. Para obtener más información, visita la sección Ayuda en westernunion.com.
  2. Visita westernunion.com/gcr o escanea el código QR a continuación e inicia el cuestionario del cliente.
  3. Completa el cuestionario del cliente:
  • Información personal:
    – Proporciona tu nombre, segundo nombre (opcional) y apellido tal como aparecen en tu identificación.
    – Comparte tu correo electrónico, dirección física y número de teléfono celular actuales. Asegúrate de proporcionar una dirección de correo electrónico activa para fines de comunicación.
    – Especifica tu país de nacimiento.
    – Selecciona tu ocupación y proporciona aclaraciones adicionales si es necesario.
    – Ingresa un número de seguimiento reciente (MTCN) si dispones de uno.
    – Carga una copia de tu identificación con foto válida emitida por el gobierno.
  • Relaciones:
    – Indica a las personas o las entidades con las que has realizado transferencias mediante Western Union.
    – Para cada persona o entidad, ingresa el nombre completo, la relación, el propósito de la transferencia y carga los documentos de respaldo.
  • Origen de los fondos:
    – Selecciona el origen de los fondos en la lista desplegable y carga los documentos de respaldo.
  • Detalles de terceros (si realizas transferencias en nombre de otra persona) (si corresponde):
    – Explica el propósito de las transferencias y tu relación con el tercero.
    – Proporciona los detalles relacionados con el tercero.
  • Fraude (si corresponde):
    – Indica si has sido víctima de fraude o estafa.
    – Si la respuesta es sí, comparte una breve descripción de lo sucedido.
  1. Revisa la precisión de la información que proporcionaste.
  2. Selecciona Enviar cuestionario para completar el proceso.
¿Qué documentos son adecuados y por qué Western Union los necesita?

a. Se necesita una identificación con foto válida emitida por el gobierno para verificar tu identidad.

  • Ejemplos: pasaporte, licencia de conducir, identificación nacional.

b. El origen de los fondos es necesario para asegurarse de que las transferencias de dinero no estén relacionadas con actos ilegales y correspondan a la naturaleza de tu actividad.

  • Ejemplos: al menos los últimos 3 meses de estados de cuenta bancarios, al menos los últimos 3 meses de recibos de nóminas, contrato de empleo con salario, papeles de préstamo, acuerdo de venta, recibo de premio, declaración de impuestos, etc.

c. El propósito de la transferencia de dinero o el uso previsto del dinero es necesario a fin de comprender la base para realizar el pago y el tipo de relaciones entre el remitente y el beneficiario.

  • Ejemplos:
    • Remesas personales/apoyo familiar: los siguientes documentos son adecuados para demostrar la relación: fotografías con las personas con las que realizaste transferencias, certificado de matrimonio, certificado de nacimiento de la contraparte, identificación emitida por el Gobierno de la contraparte, etc.
    • Remesa comercial/pago por bienes/servicios: facturas, recibos, acuerdos de venta o compra, etc.
    • Educación: evidencia de cuotas de matrícula, etc.
    • Gastos médicos: facturas hospitalarias, recibos de farmacia, primas de seguro médico, etc.
    • Apoyo a organizaciones benéficas: reconocimiento escrito de la organización benéfica, etc.
    • Compra de hogar: contrato de compra, documentos hipotecarios, etc.
    • Regalo: recibos, etc.
    • Gastos de viaje: boletos de viaje, reservas de hotel, etc.

d. Se necesita información sobre actividades de terceros (envío o recepción de dinero en nombre de una persona o negocio) para comprender el propósito y la naturaleza de tu relación con Western Union.

  • Ejemplos: documentos de registro comercial, carta de autorización de la empresa o notario, estado de cuenta que muestra acceso a fondos de terceros, etc.
¿Qué sucede después de proporcionar la información adicional?

Una vez que hayamos recibido tu cuestionario completo y la documentación requerida, te enviaremos un correo electrónico con una respuesta en un plazo de 3 días hábiles.

En caso de que tengamos preguntas adicionales, podríamos comunicarnos contigo a través de la dirección de correo electrónico proporcionada en el cuestionario.

¿Mis documentos están seguros?

Estamos comprometidos con la seguridad de tu información personal. Utilizamos medidas de protección organizacionales, técnicas y administrativas que cumplen con las leyes y regulaciones gubernamentales correspondientes para proteger tu información personal. También restringimos el acceso a la información personal que procesamos solo a nuestros empleados, agencias y representantes que tengan una necesidad empresarial para conocerla. Para obtener más información, lee nuestros Términos y condiciones y la Declaración de privacidad en línea.