Preguntas frecuentes

Para proteger a nuestros clientes, revisamos todas las transferencias de dinero y nos aseguramos de que son seguras. Por diversas razones, podemos pedirte que nos facilites información adicional para poder seguir utilizando nuestros servicios.

Necesitamos información adicional para conocer los motivos por los que utilizas Western Union y tu relación con la persona o las entidades con las que realizas transacciones. Cuanta más información facilites, antes podremos completar tu solicitud.

Para recuperar el acceso a nuestros servicios, sigue los pasos que se indican a continuación:

1. Recopila los documentos obligatorios. Estos variarán en función del motivo por el que utilices Western Union y de tu relación con la persona o las entidades con las que realizas transacciones. Como mínimo, debes contar con un documento de identidad con fotografía expedido por el Gobierno, los documentos relacionados con el fin por el que utilizas Western Union, un comprobante del origen de los fondos y cualquier otro documento que pueda acreditar las respuestas del cuestionario. Para obtener más información, consulta la sección Ayuda en westernunion.com.
2. Ve a westernunion.com/gcr e inicia el cuestionario del cliente.
3. Rellena el cuestionario del cliente:

• Información personal:
  — Indica tu nombre, tu segundo nombre (opcional) y tus apellidos tal y como aparecen en el documento de identidad.
  — Comparte tu correo electrónico actual, tu dirección postal y tu número de móvil. Debes facilitar una dirección de correo electrónico activa para que podamos ponernos en contacto contigo.
  — Especifica tu país de nacimiento.
  — Indica tu profesión e incluye una aclaración adicional si es necesario.
  — Introduce un número de seguimiento reciente (MTCN) si dispones de uno.
  — Carga una copia de un documento de identidad válido con una foto expedido por el Gobierno.

• Relaciones:
  — Indica las personas o las entidades con las que has realizado transacciones a través de Western Union.
  — Para cada persona o entidad, indica el nombre completo, la relación y el propósito de la transacción, y carga la documentación que acredite esa información.
• Origen de los fondos:
  — Selecciona la procedencia de los fondos en la lista desplegable y carga la documentación pertinente que lo acredite.
• Datos de terceros (si realizas transacciones en nombre de otra persona) (si procede):
  — Explica el propósito de las transacciones y tu relación con el tercero.
  — Facilita los detalles del tercero.
• Fraude (si procede):
  — Indica si has sido víctima de fraude o estafa.
  — En caso afirmativo, comparte una breve descripción de los hechos.

4. Comprueba que la información que has facilitado es precisa.
5. Selecciona Enviar el cuestionario para completar el proceso.

a. Necesitamos un documento de identidad con fotografía expedido por el Gobierno para verificar tu identidad.

• Ejemplos: el pasaporte, el permiso de conducir, un documento nacional de identidad.

b. Solicitamos información sobre el origen de los fondos para asegurarnos de que las transferencias de dinero no están relacionadas con actos ilegales y para comprobar que se corresponden con la naturaleza de tu actividad.

• Ejemplos: extractos bancarios correspondientes a los últimos 3 meses como mínimo, nóminas correspondientes a los últimos 3 meses como mínimo, un contrato de empleo remunerado, documentación sobre un préstamo, un acuerdo de venta, un recibo de ganancias, una declaración de impuestos, etc.

c. Debemos conocer el propósito de la transferencia de dinero o el uso previsto del dinero para comprender el motivo por el que se realiza el pago y la relación entre el remitente y el beneficiario.

• Ejemplos:
  • Transferencia personal/manutención familiar: la relación puede justificarse mediante fotografías con las personas que participan en las transacciones, un certificado de matrimonio, en certificado de nacimiento de la contraparte, un documento de identidad de la contraparte expedido por el Gobierno, etc.
  • Transferencia comercial/pago por bienes o servicios: facturas, recibos, acuerdos de venta o compra, etc.
  • Formación: el justificante de pago de las tasas de una matrícula, etc.
  • Gastos médicos: facturas del hospital, recibos de la farmacia, primas de un seguro médico, etc.
  • Apoyo a organizaciones benéficas: una confirmación escrita por parte de la organización, etc.
  • Adquisición de una vivienda: el acuerdo de compra, la documentación de la hipoteca, etc.
  • Regalo: recibos, etc.
  • Gastos de viajes: billetes, reservas de hoteles, etc.

d. La información sobre la actividad de terceros (enviar o recibir dinero en nombre de personas o empresas) es necesaria para comprender el propósito y la naturaleza de tu relación con Western Union.

• Ejemplos: documentos de registro de la empresa, un documento de autorización de la empresa o del notario, un extracto bancario que acredite el acceso a los fondos de terceros, etc.

Una vez que hayamos recibido el cuestionario completado y la documentación requerida, te enviaremos una respuesta por correo electrónico en un plazo de 3 días laborables.

En caso de que tengamos más preguntas, podemos ponernos en contacto contigo a través de la dirección de correo electrónico indicada en el cuestionario.

Nos comprometemos a garantizar la seguridad de tu información personal. Utilizamos medidas de seguridad organizativas, técnicas y administrativas que cumplen con las normativas y las leyes gubernamentales aplicables para proteger tu información personal. Además, la información personal que procesamos solo es accesible para nuestros empleados, agentes y representantes, siempre y cuando esté justificado debido a necesidades específicas de la empresa. Para obtener más información, consulta nuestros Términos y condiciones, así como la Declaración de privacidad en línea.