Rodzaje oszustw

Dzięki internetowi mamy dostęp do większej ilości informacji niż kiedykolwiek wcześniej, ale w obecnej cyfrowej erze oszustom również łatwiej prowadzić nielegalną aktywność. Opracowali oni niezliczone sposoby wykradania pieniędzy, począwszy od fałszywych wpisów w mediach społecznościowych po wyłudzanie haseł do kont bankowych.

Do kontaktu z ofiarami używają wszelkich możliwych sposobów – telefonu, internetu, poczty tradycyjnej i elektronicznej.

Zdobywają Twoje zaufanie, a następnie proszą o pieniądze, zabierają je i znikają.

Scenariusze, które wykorzystują do zwabienia swoich ofiar, stale się zmieniają. Jednak możesz chronić siebie, przyjaciół i rodzinę, jeśli dowiesz się więcej o najczęstszych rodzajach oszustw.

Bądź na bieżąco

Western Union pomaga chronić klientów przed oszustwami związanymi z przekazem pieniężnym poprzez edukację i zwiększanie świadomości.

Śledź nasze ostrzeżenia i aktualizacje

Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami

Oszuści proszą ofiarę o zapłacenie z góry za usługi finansowe, które nigdy nie będą świadczone. Ofiary często wykonują kilka kolejnych transakcji, aby pokryć różne płatności z góry. Częste metody mogą obejmować: kartę kredytową, dotacje, pożyczki, dziedziczenie lub inwestycje.

Powiązane z:
Oszustwa związane z podatkami, Telemarketing, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa na wnuczka

Artykuły:
4 sposoby na ochronę przed oszustwami polegającymi na wyłudzaniu zaliczek i przedpłat, Informacje o oszustwach związanych ze studiami

Oszustwo związane z programem antywirusowym

Osoba podająca się za pracownika dobrze znanej firmy komputerowej lub programistycznej kontaktuje się z ofiarą z informacją o wykryciu wirusa na używanym komputerze. Ofiara zostaje poinformowana o możliwości usunięcia wirusa oraz objęcia komputera ochroną za niewielką opłatę kartą kredytową lub przekazem pieniężnym. W rzeczywistości na komputerze nie ma wirusa, a ofiara właśnie straciła pieniądze przesłane za ochronę.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych

Artykuł:
5 sposobów na ochronę przed oszustami podszywającymi się pod pracowników pomocy technicznej

Oszustwa związane z działalnością charytatywną

Oszust często nawiązuje kontakt z ofiarą przez e-mail, pocztę tradycyjną lub telefon, prosząc o przesłanie przekazu pieniężnego z datkiem dla osoby fizycznej, aby pomóc ofiarom niedawnej katastrofy lub wypadku (np. powodzi, cyklonu lub trzęsienia ziemi). Legalnie działające organizacje charytatywne nigdy nie proszą o przelew datków przekazami pieniężnymi na rachunki osób fizycznych.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem

Artykuły:
Western Union i Better Business Bureau ostrzegają przed przypadkami wyłudzeń datków w okresie świątecznym, 6 wskazówek dotyczących unikania oszustw na organizację charytatywną

Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi

Ofiarą manipuluje się tak, aby sądziła, że wysyła pieniądze, aby pomóc przyjacielowi lub bliskiemu w nagłej potrzebie. Wykorzystuje się przy tym naturalną troskę o osoby najbliższe, aby ofiara szybko wysłała pieniądze.

Powiązane z:
Oszustwa na wnuczka, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami

Artykuł:
Western Union i Better Business Bureau nawiązują współpracę przy ochronie klientów indywidualnych przed oszustwami związanymi z sytuacjami awaryjnymi

Oszustwa związane z zatrudnieniem

Ofiara odpowiada na ogłoszenie pracy, zostaje zatrudniona na fikcyjnym stanowisku i otrzymuje fałszywy czek na pokrycie wydatków służbowych. Kwota na czeku przekracza wysokość wydatków ofiary, która w związku z tym odsyła pozostałe środki przekazem pieniężnym. Czeku nie można zrealizować i ofiara musi zapłacić pełną kwotę.

Powiązane z:
Oszustwa związane z anonimowymi zakupami, Oszustwa związane z fałszywymi czekami

Artykuł:
3 rodzaje oszustw związanych z zatrudnieniem i wskazówki, jak nie zostać ich ofiarą

Wymuszenie

Groźby dotyczące życia, utraty wolności lub inne żądania oszustów w celu wyłudzenia pod przymusem pieniędzy, mienia lub usług od ofiary ze względu na rzekome długi oraz stosowanie gróźb w przypadku odmowy współpracy.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z podatkami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Wyłudzanie danych

Oszustwa związane z fałszywymi czekami

W ramach oszustwa ofiary często otrzymują czek, który mają zrealizować i przeznaczyć na wydatki związane z zatrudnieniem, zakupy w internecie, zakupy jako tajemniczy klient itp. Jednak czek jest fałszywy (sfałszowany), a ofiara jest odpowiedzialna za spłatę wszelkich wykorzystanych środków z tego czeku. Należy pamiętać, aby nie używać środków z czeku zdeponowanego na koncie, aż nie zostanie on rozliczony, co może trwać kilka tygodni.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z anonimowymi zakupami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości

Artykuł:
Jak uniknąć oszustw związanych ze sfałszowanymi czekami

Oszustwa na wnuczka

To odmiana oszustwa związanego z sytuacjami awaryjnymi.

Z ofiarą kontaktuje się ktoś udający wnuka w tarapatach lub osobę zaufania publicznego np. pracownika służby zdrowia, policjanta lub prawnika.

Oszust opisuje nagłą lub awaryjną sytuację (kaucja, opłaty medyczne, awaryjne środki na podróż) związaną z wnukiem, która wymaga natychmiastowego przesłania środków przekazem pieniężnym.
Nic złego się nie wydarzyło, a ofiara traci pieniądze przesłane na pomoc wnuczkowi.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi

Artykuł:
6 wskazówek, jak unikać oszustw na wnuczka

Kradzież tożsamości

Złodzieje tożsamości podszywają się pod inne osoby przy użyciu ich danych osobowych (numeru PESEL, informacji o koncie bankowym i numerów kart kredytowych). Może chodzić m.in. o otwarcie rachunku bankowego, wyczyszczenie istniejącego rachunku, złożenie wniosku o zwrot podatku lub pokrycie rachunku za usługi medyczne.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z podatkami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Oszustwo związane z zawarciem znajomości

Oszustwo imigracyjne

Nieznana osoba podająca się za urzędnika ds. imigracji dzwoni do ofiary z informacją o problemie dotyczącym dokumentacji imigracyjnej. Dla zwiększenia wiarygodności oszust może podać dane osobowe lub poufne informacje dotyczące statusu imigracyjnego ofiary. Rzekomy urzędnik domaga się natychmiastowej płatności w celu skorygowania problemów z dokumentacją ofiary oraz może również grozić deportacją lub więzieniem w przypadku nieprzesłania natychmiast płatności przekazem pieniężnym.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi

Artykuł:
6 wskazówek, jak chronić się przed oszustwem imigracyjnym

Oszustwa związane z zakupami przez internet

Ofiarą może być nabywca lub sprzedawca produktów (np. zwierząt domowych, samochodów) lub usług reklamowanych online za pośrednictwem serwisów Craigslist, eBay.com, Alibaba, Gumtree, carsales.com itp. Oszuści podszywają się pod legalnych sprzedawców internetowych, tworząc fałszywą witrynę internetową lub umieszczając na autentycznej stronie fałszywą reklamę produktu sprzedawanego po niskiej cenie. Oszuści proszą o zapłacenie za pomocą przekazu pieniężnego, karty przedpłaconej lub przelewu. Po wysłaniu pieniędzy ofiara nigdy nie otrzymuje towaru lub usługi. Oszuści mogą również podawać się za prawowitego nabywcę, przelewając kwotę wyższą niż cena sprzedaży i prosząc sprzedawcę o odesłanie im różnicy za pomocą przekazu pieniężnego.

Powiązane z:
Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości, Oszustwa związane z fałszywymi czekami

Artykuły:
Ostrzeżenie przed oszustwem: coraz częstsze przypadki oszustw związanych z kupowaniem szczeniąt przez internet, Porady dotyczące ochrony przed oszustwami podczas zakupów w internecie w tym sezonie świątecznym, Chroń się przed oszustwami konsumenckimi związanymi z COVID-19

Oszustwa związane z loteriami/nagrodami

Ofiara otrzymuje informację o wygranej na loterii, zdobyciu nagrody albo wygraniu zakładu pieniężnego oraz o konieczności przesłania pieniędzy na pokrycie podatku lub opłat od wygranej. Ofiara może otrzymać czek z częścią wygranej, ale po jego zdeponowaniu i przesłaniu pieniędzy, okazuje się, że czeku nie można zrealizować.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z fałszywymi czekami

Artykuły:
7 wskazówek, jak unikać oszustw związanych z loteriami , Unikaj oszustw na zakłady pieniężne

Oszustwa związane z rzekomym pomnażaniem pieniędzy

Do wabienia nowych ofiar na starą metodę oszustwa polegającą na reklamowaniu sposobów szybkiego pomnożenia gotówki wykorzystuje się media społecznościowe. Inwestorzy otrzymują propozycję skorzystania z luk w systemie walutowym oraz wykorzystania dodatkowych środków pieniężnych w celu uzyskania wielotysięcznego zysku z kilkuset zainwestowanych złotych. Po uzyskaniu dostępu do gotówki oszuści często blokują ofierze możliwość dalszego kontaktu z sobą za pośrednictwem mediów społecznościowych lub telefonicznie.

Powiązane z:
Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami

Artykuł:
Pomnażanie czy marnowanie pieniędzy? Jak unikać oszustw internetowych

Oszustwa związane z wojskiem

Żołnierze są atrakcyjnym celem dla oszustów z kilku powodów. Oszuści wykorzystują powszechny szacunek okazywany żołnierzom i podają się za nich, aby wyłudzić pieniądze.

Powiązane z:
Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z zatrudnieniem

Artykuły:
Najnowsza metoda oszukiwania: na żołnierza, Oszuści podają się w internecie za członków armii

Oszustwa związane z anonimowymi zakupami

Oszust kontaktuje się z ofiarą przez stronę internetową z ogłoszeniami o pracę lub ofiara odpowiada na ogłoszenie pracy polegającej na ocenie usługi przesyłania przekazów pieniężnych. Oszust często przesyła ofierze czek do zdeponowania i poleca wysłanie przekazu pieniężnego oraz zatrzymanie w ramach wynagrodzenia części kwoty, na którą opiewa czek. Ofiara wysyła pieniądze, oszust je odbiera, a gdy czeku nie udaje się zrealizować, ofiara odpowiada za pokrycie całej kwoty.

Powiązane z:
Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami

Artykuł:
Dlaczego należy bardzo krytycznie podchodzić do ofert pracy w charakterze tajemniczego klienta

Oszustwa związane z nadpłatami

Oszust przesyła ofierze czek, który wygląda na prawidłową płatność za usługę lub produkt. Zazwyczaj kwota na czeku przekracza sumę oczekiwaną przez ofiarę i oszust prosi o zwrot nadwyżki przekazem pieniężnym. Gdy czeku nie można zrealizować, ofiara musi zapłacić pełną kwotę.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami

Artykuł:
Zachowaj czujność: Najczęstsze oszustwa dotyczące płatności w przypadku zakupów i sprzedaży przez internet

Wyłudzanie danych

Korespondencja od osób podających się za przedstawicieli godnych zaufania podmiotów, takich jak banki i instytucje kredytowe, mająca na celu wyłudzenie danych osobowych lub hasła od ofiary. Wyłudzanie (ang. phishing) to nielegalna próba kradzieży danych osobowych albo wprowadzenia złośliwego kodu lub oprogramowania na inny komputer, dokonywana zazwyczaj przez wiadomość e-mail (niekiedy również przez telefon lub wiadomość tekstową).

Powiązane z:
Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Wymuszenie, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem

Artykuł:
Niepokojące sygnały mogące świadczyć o próbie wyłudzenia danych

Oszustwo związane z zawarciem znajomości

Ofiarą manipuluje się tak, aby sądziła, że nawiązała bliską znajomość z kimś poznanym w internecie, często za pośrednictwem mediów społecznościowych, na forum internetowym lub na stronie randkowej. Ofiara często emocjonalnie angażuje się w związek i niekiedy nazywa odbiorcę narzeczonym/narzeczoną.

Powiązane z:
Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z wojskiem, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Wymuszenie

Artykuł:
Szukanie miłości w internecie w 2016 roku

Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości

Ofiara przesyła pieniądze na kaucję za wynajem nieruchomości i nigdy nie uzyskuje dostępu do wynajmowanej nieruchomości lub ofiara jest właścicielem nieruchomości i otrzymuje czek od osoby zainteresowanej wynajmem, która prosi o zwrot przekazem pieniężnym części kwoty, na którą opiewa czek, ale czeku nie udaje się zrealizować.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z nadpłatami

Artykuły:
Western Union i Better Business Bureau zwalczają oszustwa związane z wynajmem online, Konsument musi być wyczulony na powszechne oszustwa związanymi z wynajmem

Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem

Uważaj na wiadomości z ponagleniem, zachętą do kliknięcia linku prowadzącego do podejrzanej strony internetowej lub namową do mimowolnego podania informacji osobistych, które można by wykorzystać przeciwko Tobie.

Powiązane z:
Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami

Oszustwa związane z podatkami

Osoba podająca się za przedstawiciela urzędu kontaktuje się z ofiarą i informuje o zaległościach z podatkami, które należy natychmiast zapłacić, aby uniknąć aresztowania, deportacji lub utraty prawa jazdy/paszportu. Aby zapłacić podatki, ofierze poleca się przesłanie przekazu pieniężnego lub zakup przedpłaconej karty debetowej. Pracownicy urzędów nigdy nie żądają natychmiastowej płatności ani nie dzwonią w sprawie zaległości podatkowych bez uprzedniego przysłania pisma w tej sprawie.

Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z nadpłatami

Artykuły:
Western Union wzywa klientów indywidualnych do zachowania czujności z powodu powtarzających się przypadków oszustw dokonywanych przez osoby podające się za pracowników urzędu skarbowego, Zachowaj ostrożność w kwestii pieniędzy: nie daj się nabrać na te oszustwa telefoniczne w okresie rozliczeń podatkowych

Telemarketing

Do telemarketingu w szerokim znaczeniu zalicza się niemal każdą transakcję handlową, w której wykorzystuje się telefon do nawiązania połączenia z klientem indywidualnym i telemarketerem lub sprzedawcą lub odebrania takiego połączenia w celu przekazania środków, np. gotówkowych przekazów pieniężnych lub środków zapisywanych na karcie przedpłaconej w ramach płatności za towary lub usługi oferowane lub sprzedawane za pośrednictwem telemarketingu, często w stosunku do promocji na „darmowe” lub bardzo mocno przecenione wakacje, oszustw związanych z nagrodami lub sprzedażą magazynów w „okazyjnej” cenie.

Powiązane z:
Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami, Oszustwa związane z zakupami przez internet, Kradzież tożsamości