Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami
Oszuści proszą ofiarę o zapłacenie z góry za usługi finansowe, które nigdy nie będą świadczone. Ofiary często wykonują kilka kolejnych transakcji, aby pokryć różne płatności z góry. Częste metody mogą obejmować: kartę kredytową, dotacje, pożyczki, dziedziczenie lub inwestycje.
Powiązane z:
Oszustwa związane z podatkami, Telemarketing, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa na wnuczka
Artykuły:
4 sposoby na ochronę przed oszustwami polegającymi na wyłudzaniu zaliczek i przedpłat, Informacje o oszustwach związanych ze studiami
Oszustwo związane z programem antywirusowym
Osoba podająca się za pracownika dobrze znanej firmy komputerowej lub programistycznej kontaktuje się z ofiarą z informacją o wykryciu wirusa na używanym komputerze. Ofiara zostaje poinformowana o możliwości usunięcia wirusa oraz objęcia komputera ochroną za niewielką opłatę kartą kredytową lub przekazem pieniężnym. W rzeczywistości na komputerze nie ma wirusa, a ofiara właśnie straciła pieniądze przesłane za ochronę.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych
Artykuł:
5 sposobów na ochronę przed oszustami podszywającymi się pod pracowników pomocy technicznej
Oszustwa związane z działalnością charytatywną
Oszust często nawiązuje kontakt z ofiarą przez e-mail, pocztę tradycyjną lub telefon, prosząc o przesłanie przekazu pieniężnego z datkiem dla osoby fizycznej, aby pomóc ofiarom niedawnej katastrofy lub wypadku (np. powodzi, cyklonu lub trzęsienia ziemi). Legalnie działające organizacje charytatywne nigdy nie proszą o przelew datków przekazami pieniężnymi na rachunki osób fizycznych.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem
Artykuły:
Western Union i Better Business Bureau ostrzegają przed przypadkami wyłudzeń datków w okresie świątecznym, 6 wskazówek dotyczących unikania oszustw na organizację charytatywną
Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi
Ofiarą manipuluje się tak, aby sądziła, że wysyła pieniądze, aby pomóc przyjacielowi lub bliskiemu w nagłej potrzebie. Wykorzystuje się przy tym naturalną troskę o osoby najbliższe, aby ofiara szybko wysłała pieniądze.
Powiązane z:
Oszustwa na wnuczka, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami
Oszustwa związane z zatrudnieniem
Ofiara odpowiada na ogłoszenie pracy, zostaje zatrudniona na fikcyjnym stanowisku i otrzymuje fałszywy czek na pokrycie wydatków służbowych. Kwota na czeku przekracza wysokość wydatków ofiary, która w związku z tym odsyła pozostałe środki przekazem pieniężnym. Czeku nie można zrealizować i ofiara musi zapłacić pełną kwotę.
Powiązane z:
Oszustwa związane z anonimowymi zakupami, Oszustwa związane z fałszywymi czekami
Artykuł:
3 rodzaje oszustw związanych z zatrudnieniem i wskazówki, jak nie zostać ich ofiarą
Wymuszenie
Groźby dotyczące życia, utraty wolności lub inne żądania oszustów w celu wyłudzenia pod przymusem pieniędzy, mienia lub usług od ofiary ze względu na rzekome długi oraz stosowanie gróźb w przypadku odmowy współpracy.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z podatkami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Wyłudzanie danych
Oszustwa związane z fałszywymi czekami
W ramach oszustwa ofiary często otrzymują czek, który mają zrealizować i przeznaczyć na wydatki związane z zatrudnieniem, zakupy w internecie, zakupy jako tajemniczy klient itp. Jednak czek jest fałszywy (sfałszowany), a ofiara jest odpowiedzialna za spłatę wszelkich wykorzystanych środków z tego czeku. Należy pamiętać, aby nie używać środków z czeku zdeponowanego na koncie, aż nie zostanie on rozliczony, co może trwać kilka tygodni.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z anonimowymi zakupami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości
Artykuł:
Jak uniknąć oszustw związanych ze sfałszowanymi czekami
Oszustwa na wnuczka
To odmiana oszustwa związanego z sytuacjami awaryjnymi.
Z ofiarą kontaktuje się ktoś udający wnuka w tarapatach lub osobę zaufania publicznego np. pracownika służby zdrowia, policjanta lub prawnika.
Oszust opisuje nagłą lub awaryjną sytuację (kaucja, opłaty medyczne, awaryjne środki na podróż) związaną z wnukiem, która wymaga natychmiastowego przesłania środków przekazem pieniężnym.
Nic złego się nie wydarzyło, a ofiara traci pieniądze przesłane na pomoc wnuczkowi.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi
Kradzież tożsamości
Złodzieje tożsamości podszywają się pod inne osoby przy użyciu ich danych osobowych (numeru PESEL, informacji o koncie bankowym i numerów kart kredytowych). Może chodzić m.in. o otwarcie rachunku bankowego, wyczyszczenie istniejącego rachunku, złożenie wniosku o zwrot podatku lub pokrycie rachunku za usługi medyczne.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwo imigracyjne, Oszustwa związane z podatkami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Oszustwo związane z zawarciem znajomości
Oszustwo imigracyjne
Nieznana osoba podająca się za urzędnika ds. imigracji dzwoni do ofiary z informacją o problemie dotyczącym dokumentacji imigracyjnej. Dla zwiększenia wiarygodności oszust może podać dane osobowe lub poufne informacje dotyczące statusu imigracyjnego ofiary. Rzekomy urzędnik domaga się natychmiastowej płatności w celu skorygowania problemów z dokumentacją ofiary oraz może również grozić deportacją lub więzieniem w przypadku nieprzesłania natychmiast płatności przekazem pieniężnym.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi
Artykuł:
6 wskazówek, jak chronić się przed oszustwem imigracyjnym
Oszustwa związane z zakupami przez internet
Ofiarą może być nabywca lub sprzedawca produktów (np. zwierząt domowych, samochodów) lub usług reklamowanych online za pośrednictwem serwisów Craigslist, eBay.com, Alibaba, Gumtree, carsales.com itp. Oszuści podszywają się pod legalnych sprzedawców internetowych, tworząc fałszywą witrynę internetową lub umieszczając na autentycznej stronie fałszywą reklamę produktu sprzedawanego po niskiej cenie. Oszuści proszą o zapłacenie za pomocą przekazu pieniężnego, karty przedpłaconej lub przelewu. Po wysłaniu pieniędzy ofiara nigdy nie otrzymuje towaru lub usługi. Oszuści mogą również podawać się za prawowitego nabywcę, przelewając kwotę wyższą niż cena sprzedaży i prosząc sprzedawcę o odesłanie im różnicy za pomocą przekazu pieniężnego.
Powiązane z:
Oszustwa związane z nadpłatami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości, Oszustwa związane z fałszywymi czekami
Artykuły:
Ostrzeżenie przed oszustwem: coraz częstsze przypadki oszustw związanych z kupowaniem szczeniąt przez internet, Porady dotyczące ochrony przed oszustwami podczas zakupów w internecie w tym sezonie świątecznym, Chroń się przed oszustwami konsumenckimi związanymi z COVID-19
Oszustwa związane z loteriami/nagrodami
Ofiara otrzymuje informację o wygranej na loterii, zdobyciu nagrody albo wygraniu zakładu pieniężnego oraz o konieczności przesłania pieniędzy na pokrycie podatku lub opłat od wygranej. Ofiara może otrzymać czek z częścią wygranej, ale po jego zdeponowaniu i przesłaniu pieniędzy, okazuje się, że czeku nie można zrealizować.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z fałszywymi czekami
Artykuły:
7 wskazówek, jak unikać oszustw związanych z loteriami , Unikaj oszustw na zakłady pieniężne
Oszustwa związane z rzekomym pomnażaniem pieniędzy
Do wabienia nowych ofiar na starą metodę oszustwa polegającą na reklamowaniu sposobów szybkiego pomnożenia gotówki wykorzystuje się media społecznościowe. Inwestorzy otrzymują propozycję skorzystania z luk w systemie walutowym oraz wykorzystania dodatkowych środków pieniężnych w celu uzyskania wielotysięcznego zysku z kilkuset zainwestowanych złotych. Po uzyskaniu dostępu do gotówki oszuści często blokują ofierze możliwość dalszego kontaktu z sobą za pośrednictwem mediów społecznościowych lub telefonicznie.
Powiązane z:
Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami
Artykuł:
Pomnażanie czy marnowanie pieniędzy? Jak unikać oszustw internetowych
Oszustwa związane z wojskiem
Żołnierze są atrakcyjnym celem dla oszustów z kilku powodów. Oszuści wykorzystują powszechny szacunek okazywany żołnierzom i podają się za nich, aby wyłudzić pieniądze.
Powiązane z:
Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z zatrudnieniem
Artykuły:
Najnowsza metoda oszukiwania: na żołnierza, Oszuści podają się w internecie za członków armii
Oszustwa związane z anonimowymi zakupami
Oszust kontaktuje się z ofiarą przez stronę internetową z ogłoszeniami o pracę lub ofiara odpowiada na ogłoszenie pracy polegającej na ocenie usługi przesyłania przekazów pieniężnych. Oszust często przesyła ofierze czek do zdeponowania i poleca wysłanie przekazu pieniężnego oraz zatrzymanie w ramach wynagrodzenia części kwoty, na którą opiewa czek. Ofiara wysyła pieniądze, oszust je odbiera, a gdy czeku nie udaje się zrealizować, ofiara odpowiada za pokrycie całej kwoty.
Powiązane z:
Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z zatrudnieniem, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami
Artykuł:
Dlaczego należy bardzo krytycznie podchodzić do ofert pracy w charakterze tajemniczego klienta
Oszustwa związane z nadpłatami
Oszust przesyła ofierze czek, który wygląda na prawidłową płatność za usługę lub produkt. Zazwyczaj kwota na czeku przekracza sumę oczekiwaną przez ofiarę i oszust prosi o zwrot nadwyżki przekazem pieniężnym. Gdy czeku nie można zrealizować, ofiara musi zapłacić pełną kwotę.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami
Wyłudzanie danych
Korespondencja od osób podających się za przedstawicieli godnych zaufania podmiotów, takich jak banki i instytucje kredytowe, mająca na celu wyłudzenie danych osobowych lub hasła od ofiary. Wyłudzanie (ang. phishing) to nielegalna próba kradzieży danych osobowych albo wprowadzenia złośliwego kodu lub oprogramowania na inny komputer, dokonywana zazwyczaj przez wiadomość e-mail (niekiedy również przez telefon lub wiadomość tekstową).
Powiązane z:
Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Wymuszenie, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem
Artykuł:
Niepokojące sygnały mogące świadczyć o próbie wyłudzenia danych
Oszustwo związane z zawarciem znajomości
Ofiarą manipuluje się tak, aby sądziła, że nawiązała bliską znajomość z kimś poznanym w internecie, często za pośrednictwem mediów społecznościowych, na forum internetowym lub na stronie randkowej. Ofiara często emocjonalnie angażuje się w związek i niekiedy nazywa odbiorcę narzeczonym/narzeczoną.
Powiązane z:
Oszustwa związane z mediami społecznościowymi, Oszustwa związane z wojskiem, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Wymuszenie
Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości
Ofiara przesyła pieniądze na kaucję za wynajem nieruchomości i nigdy nie uzyskuje dostępu do wynajmowanej nieruchomości lub ofiara jest właścicielem nieruchomości i otrzymuje czek od osoby zainteresowanej wynajmem, która prosi o zwrot przekazem pieniężnym części kwoty, na którą opiewa czek, ale czeku nie udaje się zrealizować.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zakupami przez internet, Oszustwa związane z fałszywymi czekami, Oszustwa związane z nadpłatami
Artykuły:
Western Union i Better Business Bureau zwalczają oszustwa związane z wynajmem online, Konsument musi być wyczulony na powszechne oszustwa związanymi z wynajmem
Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem
Uważaj na wiadomości z ponagleniem, zachętą do kliknięcia linku prowadzącego do podejrzanej strony internetowej lub namową do mimowolnego podania informacji osobistych, które można by wykorzystać przeciwko Tobie.
Powiązane z:
Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych, Oszustwo związane z programem antywirusowym, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami
Oszustwa związane z podatkami
Osoba podająca się za przedstawiciela urzędu kontaktuje się z ofiarą i informuje o zaległościach z podatkami, które należy natychmiast zapłacić, aby uniknąć aresztowania, deportacji lub utraty prawa jazdy/paszportu. Aby zapłacić podatki, ofierze poleca się przesłanie przekazu pieniężnego lub zakup przedpłaconej karty debetowej. Pracownicy urzędów nigdy nie żądają natychmiastowej płatności ani nie dzwonią w sprawie zaległości podatkowych bez uprzedniego przysłania pisma w tej sprawie.
Powiązane z:
Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z nadpłatami
Artykuły:
Western Union wzywa klientów indywidualnych do zachowania czujności z powodu powtarzających się przypadków oszustw dokonywanych przez osoby podające się za pracowników urzędu skarbowego, Zachowaj ostrożność w kwestii pieniędzy: nie daj się nabrać na te oszustwa telefoniczne w okresie rozliczeń podatkowych
Telemarketing
Do telemarketingu w szerokim znaczeniu zalicza się niemal każdą transakcję handlową, w której wykorzystuje się telefon do nawiązania połączenia z klientem indywidualnym i telemarketerem lub sprzedawcą lub odebrania takiego połączenia w celu przekazania środków, np. gotówkowych przekazów pieniężnych lub środków zapisywanych na karcie przedpłaconej w ramach płatności za towary lub usługi oferowane lub sprzedawane za pośrednictwem telemarketingu, często w stosunku do promocji na „darmowe” lub bardzo mocno przecenione wakacje, oszustw związanych z nagrodami lub sprzedażą magazynów w „okazyjnej” cenie.
Powiązane z:
Oszustwa związane z działalnością charytatywną, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości, Oszustwa związane z loteriami/nagrodami, Oszustwa związane z zakupami przez internet, Kradzież tożsamości
Nieautoryzowane transakcje
Nieautoryzowane transakcje to płatności, które nie zostały autoryzowane lub na które posiadacz konta nie wyraził zgody. Przykłady mogą obejmować: Płatność(i) lub wypłaty gotówki dokonane po tym, jak karta, urządzenie lub informacje o koncie zostały zgłoszone jako utracone, skradzione, zagrożone, anulowane lub wygasłe; karta, urządzenie lub informacje o koncie zostały skradzione, o czym posiadacz konta nie jest świadom; oszustwo danych przez telefon, SMS lub e-mail; lub powielenie zakupu przez sprzedawcę.
Powiązane z:
Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem
Fałszywa wiadomość z banku/oszustwo polegające na podszyciu się pod pracownika
Oszuści zwodzą klienta, tak aby myślał, że Western Union Bank skontaktował się z nim przez telefon, e-mail lub SMS. W tym celu używają na przykład fałszywego identyfikatora rozmówcy lub fałszywej wiadomości e-mail. Oszuści tworzą wrażenie, że sprawa jest pilna w związku z rzekomym problemem z kontem po czym kierują klienta do witryny, która wygląda identycznie jak internetowy ekran logowania do banku , prosząc o wprowadzenie danych logowania. Po wprowadzeniu danych konto zostaje przejęte, a znajdujące się na nim środki są przekazywane na konto oszusta.
Jak tego uniknąć?
Nigdy nie udostępniaj swoich danych bankowych (identyfikatora użytkownika, danych karty lub kodów logowania). Bank nigdy Cię o to nie poprosi!
Nigdy nie prosimy Cię o podanie danych osobowych, takich jak:
- numeru karty;
- kodu PIN karty;
- numeru CVV karty;
- daty ważności karty;
- hasła logowania do systemu Western Union Digital Bank lub westernunion.com;
- hasła logowania na adres e-mail;
- kodu logowania do aplikacji mobilnej;
- otrzymany SMS-em kod weryfikacyjny;
- przelanie pieniędzy na określone konto;
- zmianę hasła;
- wprowadzenie kodu do aplikacji mobilnej lub wersji komputerowej serwisu Western Union Bank, itp.
Nigdy nie pobieraj żadnych załączników z wiadomości e-mail. Sprawdź, czy domeny e-maili z banku kończą się na @westernunion.com.
Powiązane z:
Oszustwo związane z programem antywirusowym, Kradzież tożsamości, Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem
Oszustwo polegające na udzieleniu dostępu do konta
Oszuści proszą o założenie konta Western Union Bank na imię i nazwisko klienta i o udostępnienie danych logowania, obiecując szybkie i łatwe pieniądze. Choć konto bankowe jest puste, klient przekazuje dane osobowe wykorzystywane do weryfikacji tożsamości w naszym systemie. Dane te mogą zostać wykorzystanie do dokonywania nieuczciwych transakcji, udziału w praniu pieniędzy, a nawet zaciągania pożyczek, co oznacza, że klient, którego dane są powiązane z kontem, może ponieść konsekwencje prawne.
Jak tego uniknąć?
- Nie zakładaj żadnych kont bankowych z zamiarem przekazania ich osobom trzecim.
- Nie udostępniaj innym swoich danych logowania.
- Nie sprzedawaj konta ani danych logowania.
- Nie udostępniaj innym dokumentów tożsamości.
- Nie udostępniaj haseł logowania do systemu Western Union Bank lub westernunion.com.
Nie udostępniaj hasła logowania do adresu e-mail.
Powiązane z:
Kradzież tożsamości, Nieautoryzowane transakcje, Oszustwa związane z rzekomym pomnażaniem pieniędzy
Oszustwa związane z mediami społecznościowymi
Jeżeli cyberprzestępca uzyska dostęp do Twoich kont w mediach społecznościowych, będzie miał również dostęp do Twoich bliskich przyjaciół i rodziny. Przestępcy i naciągacze mogą wykorzystywać to, jak wiele informacji osobistych udostępniamy w internecie, a następnie użyć tych informacji do przygotowania umiejętnych i bardzo szczegółowych historyjek, na które będą chcieli złapać naszych przyjaciół i rodziny, często włączając w to prośby o pieniądze.
Powiązane z:
Wyłudzanie danych, Oszustwa związane z sytuacjami awaryjnymi, Oszustwa na wnuczka, Oszustwa związane z wojskiem, Oszustwa związane z wiadomościami SMS/smishingiem, Oszustwa związane z zaliczkami/przedpłatami, Oszustwo związane z zawarciem znajomości, Kradzież tożsamości
Artykuł:
Postępuj bezpiecznie w mediach społecznościowych, aby nie zostać ofiarą oszustów