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Méfiez-vous des
apparences trompeuses

Types de fraudes

Bien qu’Internet nous connecte à plus d’informations que jamais, l’ère numérique actuelle permet également aux escrocs de commettre plus facilement leurs activités frauduleuses. Qu’il s’agisse de publier de faux messages sur les réseaux sociaux ou d’hameçonner les mots de passe de comptes bancaires, les escrocs ont trouvé d’innombrables façons de soutirer de l’argent à d’autres personnes. Ils utilisent tous les moyens possibles pour entrer en contact avec leurs victimes : téléphone, courrier postal, courriel et Internet. Ils gagnent votre confiance et, une fois que vous avez mordu à l’hameçon, ils vous demandent de l’argent, la prennent et disparaissent. Les scénarios qu’ils utilisent pour vous leurrer changent constamment. Cependant, vous pouvez vous protéger et protéger vos amis et votre famille en prenant connaissance des types de fraudes les plus courants.

 

Types d’arnaques

Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance

Le fraudeur demande à la victime de payer des frais initiaux pour des services financiers qui ne sont jamais fournis. Les victimes font souvent une série de transactions pour payer plusieurs montants de frais initiaux. Les méthodes courantes peuvent comprendre des offres liées à des cartes de crédit, à des subventions, à des prêts, à des héritages ou à des placements.

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Article: Quatre façons de vous protéger contre les arnaques liées aux avances de fonds et aux paiements à l’avance

 

Arnaques liées à un antivirus

Un fraudeur communique avec la victime en se faisant passer pour un employé d’une entreprise informatique ou de logiciels bien connue, et lui dit qu’un virus a été détecté dans son ordinateur. Il informe la victime qu’il peut supprimer le virus et protéger son ordinateur moyennant des frais peu élevés payables par carte de crédit ou transfert d’argent. En réalité, il n’y a aucun virus sur l’ordinateur et la victime vient de perdre l’argent qu’elle a envoyé pour se protéger.

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Arnaques liées à des œuvres caritatives

Le fraudeur communique souvent avec la victime par courriel, par la poste ou par téléphone et demande un don par transfert d’argent à un particulier pour aider les victimes d’un événement récent, comme une catastrophe naturelle ou une situation d’urgence (inondation, cyclone, tremblement de terre, etc.). Les organismes de bienfaisance légitimes ne vous demanderont jamais d’envoyer vos dons à un particulier au moyen d’un service de transfert d’argent.

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Arnaque d’urgence

Le fraudeur fait croire à la victime qu’elle envoie des fonds pour aider un ami ou un proche qui en a un urgent besoin. La victime envoie l’argent avec précipitation, car le fraudeur a exploité son inquiétude naturelle pour un être aimé.

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Arnaques liées aux emplois

La victime répond à une offre d’emploi et est embauchée, mais c’est un faux poste, pour lequel elle reçoit un faux chèque pour frais professionnels. Comme le montant du chèque excède ses dépenses, la victime renvoie le solde des fonds au moyen d’un transfert d’argent. La banque refuse le chèque sans provision et la victime est tenue responsable de rembourser le montant total.

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Article: Trois arnaques liées aux emplois et conseils pour éviter de devenir une victime

 

Extorsion

Menaces de mort ou d’arrestation ou autres demandes des escrocs afin d’obtenir illégalement de l’argent, des biens ou des services auprès d’une victime sous la contrainte qu’elle leur doit prétendument ce qui lui est demandé et qu’elle doit coopérer pour éviter l’exécution des menaces.

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Fraudes par chèque

Les victimes reçoivent souvent un chèque dans le cadre d’une arnaque. On leur demande de le déposer et d’utiliser les fonds pour payer des dépenses d’emploi, des achats en ligne, des activités de client mystère, etc. Le chèque est un faux (contrefait) et la victime est tenue responsable de tous les fonds utilisés du chèque. N’oubliez pas que les fonds provenant d’un chèque ayant été déposé dans un compte ne devraient pas être utilisés tant que le chèque n’a pas été officiellement compensé par la banque, ce qui peut prendre plusieurs semaines.

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Article: Comment éviter les fraudes par chèque

 

Arnaques visant des grands-parents

Cette fraude est une variante du type « Arnaque d’urgence ». Le fraudeur communique par téléphone avec la victime en se faisant passer pour son petit-fils ou sa petite-fille ou pour une autre personne d’autorité comme un professionnel de la santé, un policier ou un avocat. Le fraudeur invoque une situation d’urgence (une caution, des frais médicaux, des frais de voyage d’urgence) touchant le petit-fils ou la petite-fille, et nécessitant un transfert d’argent immédiat. En fait, il n’y a pas de situation d’urgence et la victime perd l’argent qu’elle a envoyé pour aider son petit-fils ou sa petite-fille.

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Usurpation d’identité

Les usurpateurs d’identité utilisent des renseignements personnels (par exemple, les numéros de sécurité sociale, les renseignements bancaires et les numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour une autre personne. Ces arnaques peuvent comprendre l’ouverture d’un compte de crédit, l’épuisement d’un compte existant, la production de déclarations fiscales ou l’obtention d’une assurance maladie.

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Fraude visant l’immigration

Le fraudeur appelle la victime en se faisant passer pour un agent d’immigration, et lui annonce qu’il y a un problème dans son dossier d’immigration. Il peut donner des renseignements personnels et des détails de nature délicate concernant le statut d’immigration de la victime afin de rendre son mensonge plus crédible. Il demande un paiement immédiat pour régler tous les problèmes présents dans le dossier de la victime, et peut même la menacer de déportation ou d’emprisonnement si elle ne fait pas immédiatement un paiement par transfert d’argent.

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Arnaques liées à des achats en ligne

La victime envoie de l’argent pour acheter un article commandé en ligne (p. ex., un animal de compagnie, une voiture). Les articles sont souvent annoncés sur Craigslist, eBay, Alibaba, etc. Après avoir envoyé l’argent, la victime ne reçoit jamais la marchandise.

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Arnaques liées à la loterie ou à un prix

Le fraudeur annonce à la victime qu’elle a gagné un prix à un concours ou un montant à la loterie, et qu’elle doit payer des taxes ou des frais pour réclamer ses gains. La victime peut recevoir un chèque pour une partie de ses gains, mais celui-ci est refusé par la banque une fois que la victime a envoyé l’argent.

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Article: Sept conseils pour éviter les arnaques liées à la loterie

 

Arnaque de l’opération « éclair »

Le fraudeur utilise les réseaux sociaux pour attirer de nouvelles victimes dans une vieille arnaque d’enrichissement rapide où les utilisateurs font la promotion de façons de transformer 100 $ en 1 000 $ en effectuant une opération « éclair ». Selon l’argumentaire de vente, les investisseurs peuvent tirer profit de certaines particularités du système monétaire pour obtenir des liquidités supplémentaires et transformer quelques centaines de dollars en milliers de dollars. Une fois que les arnaqueurs ont accès à l’argent, ils empêchent souvent la victime de communiquer avec eux par les réseaux sociaux ou par téléphone.

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Arnaque du militaire

Les militaires représentent une cible attrayante pour les escrocs pour plusieurs raisons. Les arnaqueurs abusent de la grande admiration des gens à l’égard des militaires et se présentent comme des militaires pour inciter les gens à leur envoyer de l’argent.

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Arnaques liées aux clients mystères

Le fraudeur entre en contact avec la victime à partir d’un site d’emploi ou la victime répond à une annonce pour une occasion d’emploi pour évaluer un service de transfert d’argent. Le fraudeur envoie souvent un chèque à la victime, lui demande d’utiliser les fonds pour effectuer un transfert d’argent et d’en conserver une partie pour se rémunérer. La victime envoie l’argent, qui est aussitôt perçu par le fraudeur, et elle est tenue responsable du chèque sans provision, refusé par la banque.

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Arnaques liées aux paiements en trop

Le fraudeur envoie à la victime un chèque, qui semble valide, en paiement d’un service ou d’un produit. Généralement, le montant du chèque dépasse ce que la victime s’attend à recevoir et le fraudeur lui dit de lui renvoyer le surplus au moyen d’un transfert d’argent. Quand la banque refuse le chèque sans provision, la victime est tenue responsable du montant total.

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Hameçonnage

Communication présentée en usurpant l’identité d’une entité digne de confiance, comme une banque ou une société de prêt hypothécaire, visant à induire la victime en erreur et à l’inciter à fournir des renseignements personnels ou des mots de passe. Un courriel hameçon est une tentative frauduleuse, généralement faite par courriel (bien qu’elle puisse également se faire par téléphone ou par message texte), de voler vos renseignements personnels ou de propager un code ou un logiciel malveillant dans votre ordinateur.

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Arnaques sentimentales

L’escroc rencontre sa victime en ligne, souvent par l’intermédiaire des médias sociaux, dans un forum ou un site de rencontre sur le Web, et il lui fait croire à une relation personnelle. La victime s’investit sur le plan émotif, s’identifiant souvent comme l’amie de cœur du fraudeur.

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Arnaques liées aux immeubles locatifs

La victime envoie de l’argent pour faire un dépôt sur un bien locatif, mais n’a jamais accès au logement. La victime peut également être propriétaire et recevoir un chèque d’un locataire qui lui demande de lui en renvoyer une partie par un transfert d’argent, après quoi le chèque est refusé par la banque.

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Arnaques liées aux réseaux sociaux

Si un cybercriminel accède à vos comptes de réseaux sociaux, il peut également accéder à vos proches amis et à votre famille. Les criminels et les arnaqueurs peuvent tirer parti de la quantité de renseignements personnels que les gens partagent en ligne, puis utiliser ces informations pour envoyer des messages très ciblés et habiles à leurs amis et à leur famille, impliquant souvent des demandes d’argent.

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Article: Soyez prudent lorsque vous utilisez les réseaux sociaux pour éviter les arnaques

 

Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto

Méfiez-vous des textes qui invoquent l’urgence, qui vous demandent de cliquer sur un lien, qui vous dirigent vers un site corrompu ou qui vous incitent à divulguer à votre insu certains renseignements personnels qui pourraient être utilisés contre vous.

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Arnaques fiscales

Le fraudeur appelle la victime en se faisant passer pour un employé d’une agence gouvernementale, et lui annonce qu’elle doit de l’argent pour régler ses impôts et qu’elle doit l’envoyer immédiatement pour éviter l’arrestation, la déportation ou la suspension de son permis de conduire ou de son passeport. Le fraudeur demande à la victime d’effectuer un transfert d’argent ou d’acheter une carte de débit prépayée pour payer les impôts. Les agences gouvernementales n’exigent jamais de paiements immédiats et n’appellent jamais au sujet des impôts sans avoir d’abord envoyé un relevé par la poste.

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Arnaques liées au télémarketing

Le télémarketing englobe généralement presque toutes les transactions commerciales qui impliquent l’utilisation d’un téléphone pour passer ou recevoir des appels entre un consommateur et un télévendeur ou un vendeur pour le transfert de fonds, comme les transferts d’argent en espèces ou des fonds chargés sur une carte prépayée, pour payer des biens ou des services offerts ou vendus au moyen du télémarketing, souvent en rapport avec une promotion visant des vacances offertes « gratuitement » ou à un prix fortement réduit, des arnaques liées à un prix ou à un concours, ou la vente de magazines « en promotion ».

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