Preguntas frecuentes

¿Por qué necesito proporcionar información adicional?

¿Qué información y/o documentación me solicitarán?

¿Cuándo se me solicitará proporcionar información adicional?

¿Mi información se encuentra a salvo?

¿Cómo usará Western Union mi información personal?

¿Qué documentos adicionales podría necesitar proporcionar?

¿Qué pasa si no tenía los documentos listos cuando Western Union los solicitó?

¿Si presenté los documentos de identidad cuando realicé una transferencia en línea, debo volver a presentarlos cuando realice una transferencia en persona?

Me solicitaron una entrevista adicional. ¿Por qué?

¿Mi transferencia puede ser rechazada? ¿Qué puedo hacer?

¿Qué pasa si decido no compartir mi información?

¿Dónde puedo obtener más información acerca de este requisito legal?

¿Qué debo hacer si tengo preguntas que no están respondidas aquí?

 


 

¿Por qué necesito proporcionar información adicional?

Todas las instituciones financieras, incluso Western Union, deben recolectar información adicional sobre la identidad de sus clientes para conocerlos mejor. Cuando contamos con la información sobre quién le envía dinero a quién, podemos ayudar a proteger tu dinero contra actividades ilegales.

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¿Qué información y/o documentación me solicitarán?

"Dependiendo del importe de la transacción, el tipo y ubicación, algunos o todos de los siguientes requisitos pueden ser necesarios:

  • • El agente puede realizarle preguntas.
  • • Es posible que tenga que enviarnos documentación adicional.
  • • Se le puede solicitar una entrevista telefónica.

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¿Cuándo se me solicitará proporcionar información adicional?

A veces las normas o las regulaciones locales o globales nos exigen que recopilemos información adicional de personas que envían dinero por Internet o una agencia. Estos requisitos se basan en los montos de las transferencias, el país del destinatario y otros factores. Puedes encontrar más detalles en nuestra declaración de privacidad o en los términos y condiciones sobre el recibo de transferencias de dinero.

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¿Mi información se encuentra a salvo?

Western Union toma muy en serio la protección de la información de los clientes. Tu información se almacenará en las seguras bases de datos de Western Union y se utilizará únicamente según lo permitan las leyes de protección de datos. Además, usamos tecnologías de encriptación y otras tecnologías para proteger la información recolectada. 

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¿Cómo usará Western Union mi información personal?

Western Union establece la manera en que utilizamos su información personal en nuestros términos y condiciones de transferencia de dinero. Esta información se encuentra disponible en el formulario o recibo que se te entrega y firmas cuando envía o recibe dinero. Si tienes más preguntas, comunícate con nosotros por medio de la sección de términos y condiciones de las transferencias de dinero, o a través de la sección Contáctenos .

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¿Qué documentos adicionales podría necesitar proporcionar?

Para verificar su identidad, Western Union requiere al menos una identificación (ID) y un documento de identificación no.

  • Documentos de identificación de la foto: *
    • {{item.docIdName.name}}
      • {{subItem.docIdName.name}} - {{subItem.desc}}
  • Prueba de documentos dirección: **
    • {{item.docIdName.name}}
      • {{subItem.docIdName.name}} - {{subItem.desc}}


* Prueba de documentos de la dirección debe tener sido emitida dentro de los últimos 3 meses y enviada a usted en su hogar.

** La carta de autoridad local puede ser original o impreso de Internet.

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¿Qué pasa si no tenía los documentos listos cuando Western Union los solicitó?

Puedes cargar los documentos en Internet en upload.wu.com o puedes llevarlos a una agencia. Siempre usa tu nombre completo, como aparece en tus documentos.

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¿Si presenté los documentos de identidad cuando realicé una transferencia en línea, debo volver a presentarlos cuando realice una transferencia en persona?

Sí. Los requisitos varían para las transacciones en línea y las personales.

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Me solicitaron una entrevista adicional. ¿Por qué?

Según la ubicación y el tipo de servicio, es posible que necesitemos recolectar información adicional. Western Union cumple con todas las normas reglamentarias.

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¿Mi transferencia puede ser rechazada? ¿Qué puedo hacer?

Ocasionalmente, las transferencias resultan rechazadas. Si eres elegible para un reembolso, deberás ir a una agencia.

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¿Qué pasa si decido no compartir mi información?

Western Union debe cumplir con las normas reglamentarias y políticas internas. Sin información adicional, no podrás enviar o recibir dinero.

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¿Dónde puedo obtener más información acerca de este requisito legal?

Puede leer las regulaciones de Panama relacionadas con el registro de datos y la identificación del cliente en actividades de servicios de dinero disponibles en línea.

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¿Qué debo hacer si tengo preguntas que no están respondidas aquí?

Para obtener más información sobre este proceso, contáctenos al

+ (507) 269-1055

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