Domande frequenti

a. Per verificare la tua identità è necessario un documento d’identità valido con foto emesso dal governo.

• Esempi: passaporto, patente di guida, carta di identità nazionale.

b. L’origine dei fondi è necessaria per garantire che i trasferimenti di denaro non siano correlati ad atti illegali e corrispondano alla natura della tua attività.

• Esempi: almeno gli ultimi 3 mesi di estratti conto bancari, almeno gli ultimi 3 mesi di buste paga, contratto di lavoro con stipendio, documenti di prestito, accordo di vendita, ricevuta vincente, dichiarazione dei redditi, ecc.

c. Lo scopo del trasferimento di denaro o l’uso previsto del denaro è necessario per comprendere la natura del pagamento e il tipo di relazione tra il mittente e il beneficiario.

Esempi:

• Rimesse personali/supporto familiare – i seguenti documenti sono adatti a dimostrare il rapporto di parentela: foto con le persone con cui si è effettuata la transazione, certificato di matrimonio, certificato di nascita della controparte, documento d’identità della controparte emesso dal governo, ecc.
• Rimesse/pagamenti aziendali per beni/servizi – fatture, ricevute, accordi di vendita o di acquisto, ecc.
• Istruzione – prova delle tasse scolastiche, ecc..
• Spese mediche – spese ospedaliere, ricevute di farmacia, premi dell’assicurazione malattia, ecc.
• Beneficenza – riconoscimento scritto da parte dell’ente di beneficenza, ecc.
• Acquisto di una casa – contratto di acquisto, documenti ipotecari, ecc.
• Regalo – ricevute, ecc..
• Spese di viaggio – biglietti, prenotazioni alberghiere, ecc.

d. Le informazioni sulle attività di terze parti (invio o ricezione di denaro per conto di un individuo o di un’azienda) sono necessarie per comprendere lo scopo e la natura del rapporto con Western Union.

• Esempi: documenti di registrazione dell’azienda, lettera di autorizzazione da parte della società o del notaio, estratto conto bancario che mostra l’accesso a fondi di terze parti, ecc.

Abbiamo bisogno di ulteriori informazioni per comprendere perché utilizzi Western Union e il rapporto tra te e la persona o le entità con cui stai effettuando una transazione. Più informazioni fornirai, più rapidamente saremo in grado di completare la tua richiesta.

Per proteggere i nostri clienti, verifichiamo ogni singolo trasferimento di denaro per accertarci che sia sicuro. Per una serie di motivi, potremmo chiederti di fornirci ulteriori informazioni prima di poter continuare a utilizzare i nostri servizi.

Ci impegniamo a garantire la sicurezza delle informazioni personali. Western Union utilizza misure di salvaguardia organizzative, tecnologiche e amministrative in conformità alle leggi e alle normative nazionali vigenti al fine di proteggere le informazioni personali dell’utente. Inoltre, limitiamo l’accesso alle informazioni personali che elaboriamo solo ai nostri dipendenti, agenti e rappresentanti che hanno bisogno di conoscerle. Per ulteriori informazioni, leggi i nostri Termini e condizioni e l’ Informativa sulla privacy online.

Dopo aver ricevuto il questionario completato e la documentazione richiesta, ti invieremo la risposta via e-mail entro 3 giorni lavorativi.

Se dovessimo avere ulteriori domande, ti contatteremo all’indirizzo e-mail fornito nel questionario.

Per usufruire nuovamente dei nostri servizi, segui i passaggi riportati di seguito:

1. Procurati i documenti richiesti. Ti ricordiamo che questi variano a seconda del motivo per cui utilizzi Western Union e del rapporto con la persona o le entità con cui stai effettuando una transazione. Devi almeno avere un documento di identità con foto emesso dal governo, i documenti relativi al motivo di utilizzo di Western Union, la prova dell’origine dei fondi e qualsiasi altro documento che possa supportare le risposte fornite nel questionario. Per ulteriori informazioni, visita la sezione “Help” (Assistenza) sul sito westernunion.com.
2. Visita il sito westernunion.com/gcr e compila il questionario per il cliente.
3. Completa il questionario per il cliente:

• Informazioni personali:

– Fornisci il tuo nome, il secondo nome (facoltativo) e il tuo cognome così come appaiono sul documento d’identità.

– Condividi indirizzo e-mail, indirizzo fisico e numero di cellulare correnti. Assicurati di fornire un indirizzo e-mail attivo per le comunicazioni.

– Specifica il paese di nascita.

– Seleziona la tua occupazione e fornisci ulteriori chiarimenti, se necessario.

– Inserisci un numero di controllo (MTCN) recente, se disponibile.

– Carica una copia del tuo documento d’identità valido con foto emesso dal governo.

• Relazioni:

– Elenca le persone o le entità con cui hai effettuato transazioni utilizzando Western Union.

– Per ogni persona o entità, inserisci il nome completo, la relazione, lo scopo della transazione e carica i documenti a supporto delle informazioni dichiarate.

• Origine dei fondi:

– Scegli l’origine dei fondi dal menu a discesa e carica i documenti a supporto delle informazioni dichiarate.

• Dati di terzi (se stai effettuando una transazione per conto di un altro soggetto) (se applicabile):

– Spiega lo scopo della transazione e il tuo rapporto con la terza parte.

– Fornisci i dati della terza parte.

• Frode (se applicabile):

– Indica se sei stato vittima di frode o truffa.

– In caso affermativo, descrivi brevemente l’accaduto.

4. Verifica l’accuratezza delle informazioni fornite.

5. Seleziona Invia questionario per completare la procedura.