0022_close
Descărcare

< Conştientizarea fraudelor

Tipuri de fraude

Deşi internetul ne-a conectat la mai multe informaţii decât oricând, epoca digitală curentă uşurează comiterea de fraude de şarlatani. De la postări false pe reţelele de socializare, până la fraudarea parolelor pentru conturi financiare, şarlatanii au găsit nenumărate metode de a pune mâna pe banii altora. Aceştia utilizează orice mijloace pentru a-şi contacta victimele – telefonul, poşta clasică, e-mailul şi internetul. Vă câştigă încrederea şi, după ce v-au convins, vă cer bani, apoi îi iau şi fug. Scenariile pe care le folosesc pentru a vă ademeni se schimbă mereu. Dar puteţi să vă protejaţi atât familia şi prietenii, cât şi pe dumneavoastră – înarmându-vă cu informaţii despre cele mai frecvente tipuri de fraudă.

Fiţi informat

Western Union contribuie la protejarea consumatorilor împotriva înşelătoriilor legate de transferurile de bani, prin educare şi conştientizare.

Urmăriţi alertele şi actualizările noastre

Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată

Victimei i se solicită să plătească comisioane în avans pentru servicii financiare care nu sunt furnizate niciodată. Victimele efectuează adeseori o succesiune de transferuri pentru plata diverselor comisioane în avans. Printre metodele frecvente sunt incluse: carduri de credit, fonduri, împrumuturi, moşteniri sau investiţii.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Telemarketing, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de bunici

Articol:
4 metode de a vă proteja împotriva înşelătoriilor legate de comisioane în avans şi de plăţi anticipate

image-no-BG-left-300x243-1

Înşelătorie antivirus

Victima este contactată de o persoană care susţine că este de la o binecunoscută companie de software sau de computere şi că a fost detectat un virus pe computerul victimei. Victimei i se spune că virusul poate fi eliminat şi computerul va fi protejat în schimbul unei taxe reduse, cu plata fie prin card de credit, fie prin transfer de bani. În realitate, nu exista niciun virus pe computer, iar victima a pierdut banii trimişi pentru protecţie.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Furt de identitate, Phishing

Articol:
5 metode de a vă proteja de înşelătoriile legate de tehnologie

Fraud-Icon-01

Înşelătorie legată de donaţii

Victima este contactată adeseori prin e-mail, prin poştă sau prin telefon de o persoană care solicită o donaţie, urmând a fi trimisă prin transfer bancar unei persoane fizice, pentru a ajuta victimele unui eveniment recent, cum ar fi un dezastru sau o situaţie de urgenţă (precum o inundaţie, un ciclon sau un cutremur). Organizaţiile de caritate legale nu vor solicita niciodată donaţii care să fie trimise unei persoane fizice printr-un serviciu de transfer de bani.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Phishing, SMS/Smishing

Articole:
Western Union şi Better Business Bureau avertizează cu privire la înşelătoriile legate de donaţii în perioada sărbătorilor, 6 sfaturi pentru evitarea înşelătoriilor legate de donaţii

Charity

Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă

Victima este convinsă că va trimite fonduri pentru a ajuta un prieten sau un apropiat aflat într-o situaţie de urgenţă. Victima trimite urgent banii, fiind exploatată grija naturală a acesteia pentru o persoană dragă.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de bunici, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată

Articol:
Western Union şi Better Business Bureau îşi unesc forţele pentru a proteja consumatorii de înşelătoriile legate de situaţii de urgenţă

EmergencyBernie

Înşelătorie legată de angajare

Victima răspunde la un anunţ de angajare şi este angajată într-un post fictiv, fiindu-i trimis un cec fals pentru cheltuielile aferente acestui post. Suma de pe cec depăşeşte cheltuielile victimei, iar aceasta restituie fondurile rămase printr-un transfer de bani. Cecul este respins, iar victima acoperă întreaga sumă.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios, Înşelătorie legată de cecuri false

Articol:
3 înşelătorii legate de angajare şi sfaturi pentru a nu le deveni victimă

Employment

Şantaj

Ameninţări la adresa vieţii, cu arestarea sau alte solicitări ale şarlatanilor pentru a obţine ilegal bani, bunuri sau servicii de la o victimă, prin constrângere, pretinzând că acestea le revin şi cu ameninţări în caz de necooperare.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de relaţii personale, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie antivirus, Phishing

Fraud-Icon-04

Înşelătorie legată de cecuri false

Victimelor li se trimite adeseori un cec, ca parte a înşelătoriei şi li se spune să depună cecul şi să utilizeze fondurile pentru cheltuieli legate de postul lor, pentru cumpărături pe internet, pentru cumpărături în calitate de client misterios etc. Cecul este fals (contrafăcut), iar victima trebuie să acopere toate fondurile utilizate de pe cec. Reţineţi, fondurile de pe un cec depozitat într-un cont nu trebuie utilizate până când nu se dovedeşte că acesta are acoperire, fapt care poate dura săptămâni.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de loterie/premii, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate

Articol:
Cum să evitaţi înşelătoriile legate de cecuri false

Fraud-Icon-02

Înşelătorie legată de bunici

Această înşelătorie este o variantă a celei legate de situaţii de urgenţă. Victima este contactată de o persoană care pretinde că este un nepot aflat în necaz sau de o persoană care are o anumită autoritate, cum ar fi un medic, un organ de aplicare a legii sau un avocat. Şarlatanul descrie o situaţie urgentă sau o urgenţă (cauţiune, cheltuieli medicale, fonduri pentru o deplasare urgentă) care îl implică pe un nepot care are nevoie de un transfer de bani imediat. Nu are loc nicio urgenţă, iar victima care a trimis bani pentru a-şi ajuta nepotul a pierdut acei bani.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă

Articol:
6 sfaturi şi informaţii pentru evitarea înşelătoriei legate de bunici

Grandparent

Furt de identitate

Hiţii de identitate utilizează informaţii personale (de ex., numărul de asigurări sociale, datele contului bancar şi numărul cardului de credit) pentru a se da drept o altă persoană. Printre acţiunile lor se pot număra: deschiderea unui cont de credit, scoaterea banilor dintr-un cont existent, completarea declaraţiilor fiscale sau obţinerea de asigurare medicală.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Phishing, SMS/Smishing, Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie antivirus, Înşelătorie legată de relaţii personale

Fraud-Icon-05

Fraudă legată de imigrare

Victima primeşte un apel de la o persoană care pretinde că este funcţionar al autorităţii de imigrare şi care îi spune că este o problemă cu istoricul de imigrare al victimei. Este posibil să fie prezentate informaţii personale şi detalii cu caracter sensibil legate de statutul de imigrant al victimei, pentru a face povestea mai credibilă. Este solicitată o plată imediată pentru soluţionarea oricăror probleme cu istoricul victimei şi pot fi aduse ameninţări cu deportarea sau cu închisoarea dacă plata nu este efectuată imediat prin transfer de bani.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă

Articol:
6 sfaturi pentru a vă proteja de o fraudă legată de imigrare

Immigration

Înşelătorie legată de achiziţii pe internet

Victima trimite bani pentru achiziţionarea unui bun comandat online (de ex., animale de companie, maşini). Anunţurile cu bunurile sunt adeseori publicate pe Craigslist, eBay, Alibaba etc. După trimiterea banilor, victima nu primeşte marfa.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate, Înşelătorie legată de cecuri false

Articole:
Alertă fraudă: Înşelătoriile legate de achiziţii de căţeluşi pe internet sunt în creştere, Sfaturi pentru a vă proteja de înşelătoriile legate de cumpărături online în perioada acestor sărbători, Apăraţi-vă de înşelătorii asupra consumatorilor legate de COVID-19

InternetPurchase

Înşelătorie legată de loterie/premii

Victima este informată că a câştigat la loterie, un premiu sau un concurs şi că trebuie să trimită bani pentru a acoperi taxele sau comisioanele aferente câştigului. Victima poate primi un cec pentru o parte a câştigului, iar după ce acesta este depus şi banii sunt trimişi, cecul este respins.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de cecuri false

Articole:
7 sfaturi pentru evitarea înşelătoriilor legate de loterie, Evitaţi înşelătoriile legate de concursuri

Lottery

Înşelătorie legată de preschimbarea banilor în sume mai mari

Reţelele de socializare sunt utilizate pentru a atrage victime noi într-un truc vechi de îmbogăţire rapidă, utilizatorii publicând metode de a transforma 100 $ în 1.000 $ („money flipping”). Anunţurile sugerează că investitorii pot profita de chichiţe ale sistemului monetar pentru a obţine un surplus de numerar şi pentru a transforma câteva sute de dolari în mii de dolari. După ce şarlatanii au acces la numerar, de obicei blochează posibilitatea ca victima s<iframe width=”560″ height=”400″ src=”https://www.youtube.com/embed/UoqtUip6n3I” frameborder=”0″ allow=”accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture” allowfullscreen></iframe> ă îi contacteze prin reţeaua de socializare sau telefon.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată

Articol:
Câştigaţi bani sau pierdeţi? Cum să evitaţi înşelătoriile online

MoneyFlip

Înşelătorie legată de armată

Membrii serviciului militar sunt o ţintă atrăgătoare pentru şarlatani, din mai multe motive. Aceştia abuzează de admiraţia pe scară largă la adresa armatei şi se dau drept militari, pentru a păcăli oamenii să le trimită bani.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de angajare

Articol:
Cele mai recente ştiri despre fraude: Şarlatanii pozează drept militari

Military

Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios

Şarlatanul contactează victima prin intermediul unui site web de locuri de muncă sau victima răspunde la un anunţ privind o oportunitate de angajare pentru evaluarea unui serviciu de transfer de bani. Şarlatanul trimite adeseori un cec de depus victimei, cu instrucţiuni de a efectua un transfer de bani şi de a păstra o parte din valoarea cecului ca remuneraţie. Victima ‎trimite banii, infractorul îi ridică, iar când se descoperă că cecul nu are acoperire, victima trebuie să acopere întreaga valoare a acestuia.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată

Articol:
De ce ofertele de a deveni cumpărător misterios trebuie privite cu multă precauţie

MysteryShop

Înşelătorie legată de sume în exces

Şarlatanul trimite victimei un cec care pare să fie valid ca plată pentru un serviciu sau produs. În general, valoarea cecului depăşeşte suma pe care victima se aşteaptă să o primească, iar şarlatanul îi spune să trimită înapoi suma în exces, folosind un transfer de bani. Când se dovedeşte că cecul nu are acoperire, victima trebuie să acopere întreaga valoare.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată

Articol:
Aveţi grijă: Înşelătorii financiare frecvente în domeniul achiziţiilor şi vânzărilor online

Overpayment

Phishing

Comunicare prin care este uzurpată identitatea unei entităţi de încredere, cum ar fi o instituţie bancară sau de credite ipotecare, cu intenţia de a induce în eroare victima, pentru ca aceasta să furnizeze informaţii personale sau parole. Phishingul reprezintă o încercare frauduloasă, de obicei prin e-mail (deşi poate fi efectuată şi la telefon sau prin SMS), de a vă obţine informaţii cu caracter personal sau de a răspândi un cod sau software dăunător pe computerul dumneavoastră.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de relaţii personale, Şantaj, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de reţele de socializare, SMS/Smishing

Articol:
Familiarizaţi-vă cu semnele care indică o înşelătorie de tip phishing

Phishing

Înşelătorie legată de relaţii personale

Victima este convinsă că are o relaţie personală cu o persoană cunoscută online, adeseori prin intermediul reţelelor de socializare, al unui forum online sau al unui site de matrimoniale. Victima devine adeseori implicată emoţional, referindu-se la destinatar ca logodnic(ă).

Asociată cu:
Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de armată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Şantaj

Articole:
Căutarea dragostei pe internet în anul 2016, Când aveţi întâlniri online, nu trimiteţi niciodată bani unei persoane pe care nu aţi cunoscut-o personal

Romance

Înşelătorie legată de închiriere de proprietate

Victima trimite bani pentru garanţia aferentă unei proprietăţi de închiriat şi nu primeşte niciodată acces la aceasta sau victima poate fi şi proprietarul, căruia i se trimite un cec din partea chiriaşului şi i se cere să trimită o parte a valorii cecului înapoi folosind un transfer de bani, cecul neavând acoperire.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de sume în exces

Articole:
Western Union şi Better Business Bureau luptă împotriva înşelătoriilor online legate de închirieri, Proprietarii în centrul atenţiei – cum pot evita chiriaşii înşelătoriile

Rental

Înşelătorie legată de reţele de socializare

Dacă un infractor informatic obţine acces la conturile dumneavoastră de pe reţelele de socializare, acesta obţine acces la prietenii şi la familia dumneavoastră. Infractorii şi şarlatanii pot profita de cantitatea de informaţii personale partajate online şi pot utiliza aceste informaţii pentru a crea poveşti bine ţesute şi ţintite, adresate prietenilor şi familiei victimei, care implică adeseori solicitări de bani.

Asociată cu:
Phishing, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de bunici, Înşelătorie legată de armată, SMS/Smishing, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de relaţii personale, Furt de identitate

Articol:
Rămâneţi în siguranţă atunci când socializaţi, pentru a evita înşelătoriile legate de reţele de socializare

SocialNetworking

SMS/Smishing

Fiţi atenţi la mesaje text care pretind o situaţie de urgenţă, solicitându-vă să daţi clic pe un link, făcându-vă să accesaţi un site compromis sau făcându-vă să dezvăluiţi informaţii cu caracter personal care pot fi folosite împotriva dumneavoastră.

Asociată cu:
Furt de identitate, Phishing, Înşelătorie antivirus, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de loterie/premii

Fraud-Icon-02

Înşelătorie legată de taxe şi impozite

Victima este contactată de o persoană care pretinde să fie de la o agenţie guvernamentală şi care îi spune victimei că aceasta datorează bani pentru taxe sau impozite, care trebuie plătiţi imediat pentru a evita arestarea, deportarea sau suspendarea permisului de conducere/paşaportului. Victimei i se dau instrucţiuni pentru efectuarea unui transfer de bani sau pentru achiziţionarea unui card de debit pre-încărcat pentru a plăti taxele. Agenţiile guvernamentale nu solicită niciodată plata imediată şi nu vă contactează la telefon în legătură cu taxele, fără a trimite mai întâi o scrisoare/factură prin poştă.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de sume în exces

Articole:
Western Union avertizează consumatorii să fie atenţi la înşelătoriile prin telefon cu persoane care pretind că sunt de la Fisc, Fiţi isteţi în privinţa banilor: Fiţi mai inteligenţi decât aceste înşelătorii prin telefon legate de taxe şi impozite

Fraud-Icon-04

Telemarketing

Telemarketingul acoperă în mare aproape orice tranzacție comercială care implică folosirea unui telefon pentru plasarea sau primirea de apeluri între un consumator şi un vânzător prin telemarketing pentru transferul de fonduri, cum ar fi transferuri de bani numerar-numerar sau fonduri plătite pe un card pre-plătit, ca plată pentru bunurile sau serviciile oferite sau vândute prin telemarketing, adeseori în legătură cu o promoţie pentru o vacanţă „gratuită” sau cu reduceri imense, o înşelătorie legată de premii sau de concursuri sau vânzarea de reviste „la ofertă”.

Asociată cu:
Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate, Înşelătorie legată de loterie/premii, Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Furt de identitate

Fraud-Icon-05