Alors qu’Internet nous offre un accès à l’information inégalé, l’ère numérique actuelle facilite les activités frauduleuses. De faux articles sur les réseaux sociaux à l’hameçonnage des mots de passe des comptes financiers, les escrocs ont trouvé d’innombrables manières de voler de l’argent.

Les escrocs utilisent tous les moyens possibles pour entrer en contact avec leurs victimes : téléphone, courrier postal, e-mail ou Internet.

Ils gagnent votre confiance et, une fois qu’ils vous ont attiré dans leurs filets, ils vous soutirent de l’argent et disparaissent. Les scénarios qu’ils mettent en place pour vous tromper évoluent sans cesse.

Mais vous pouvez vous protéger, ainsi que vos amis et vos proches, en vous familiarisant avec les types de fraudes les plus courants.

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Western Union contribue à protéger les consommateurs contre les arnaques sur les transferts d’argent par le biais de l’éducation et de la sensibilisation.

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Escroquerie par avance de frais/prépaiement

La victime est invitée à payer des frais initiaux pour accéder à des services financiers dont elle ne profitera jamais. Les victimes envoient souvent une série de transactions pour payer divers frais initiaux. Les méthodes courantes peuvent inclure : carte de crédit, subventions, prêts, héritage ou investissement.

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4 méthodes de protection contre les escroqueries par avance de frais/prépaiement

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Arnaque aux faux antivirus

Une personne qui se présente comme un employé d’une entreprise informatique ou d’un éditeur de logiciels reconnu contacte les victimes et leur indique qu’un virus a été détecté sur leur ordinateur. Il leur dit que le virus peut être supprimé et que leur ordinateur peut être protégé en échange d’un petit paiement par carte de crédit ou transfert d’argent. En réalité, l’ordinateur n’est pas infecté par un virus. La victime a seulement perdu l’argent envoyé pour sa protection.

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Escroquerie à la charité

La victime est souvent contactée par e-mail, courrier ou téléphone par une personne qui demande un don par transfert d’argent dans le but d’aider les victimes d’une catastrophe récente (inondation, cyclone ou tremblement de terre). Les organisations caritatives légitimes ne vous demanderont jamais d’envoyer de l’argent par transfert bancaire.

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Charity

Escroquerie invoquant une situation d'urgence

La victime est amenée à croire qu’elle envoie de l’argent pour venir en aide à un ami ou un proche en situation d’urgence. La victime envoie l’argent de toute urgence, car l’escroc exploite son inquiétude pour un proche.

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Arnaque à l'embauche

La victime répond à une offre d’emploi fictive pour laquelle elle sera embauchée et recevra un faux chèque concernant des dépenses professionnelles connexes. Le montant du chèque est supérieur aux frais de la victime, et la victime renvoie les fonds supplémentaires par le biais d’un transfert de fonds. Le chèque est refusé et la victime est responsable du montant total.

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3 arnaques à l'embauche et conseils pour ne pas en être victime

Employment

Extorsion

Menaces sur la vie ou d’arrestation, ou tout autre procédé utilisé par des escrocs pour obtenir illégalement de l’argent, des biens ou des services de la part d’une victime sous la contrainte en invoquant un dû et sous la menace en cas d’absence de coopération.

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Escroquerie aux faux chèques

Dans le cadre de cette escroquerie, les victimes reçoivent généralement un chèque qu’elles sont invitées à encaisser et utilisent l’argent pour des dépenses professionnelles, des achats sur Internet, des évaluations mystères, etc. Le chèque est faux (contrefaçon), et la victime est responsable de l’argent dépensé. Rappelez-vous que les fonds provenant d’un chèque déposé sur un compte ne doivent pas être utilisés avant que le processus de compensation n’ait été finalisé, ce qui peut prendre des semaines.

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Comment éviter les arnaques aux faux chèques

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Escroquerie des grands-parents

Cette escroquerie est une variante de l’escroquerie invoquant une situation d’urgence.

La victime est contactée par une personne prétendant être un petit-enfant dans le besoin ou une personne d’autorité prétendant travailler dans le secteur médical ou juridique.

Le fraudeur décrit une situation d’urgence (caution, frais médicaux, frais de voyage urgents) qui nécessite un transfert d’argent immédiat.
Malheureusement pour la victime, il n’y a aucune situation d’urgence et l’argent transmis pour aider son petit-enfant est perdu.

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Grandparent

Usurpation d'identité

Les usurpateurs d’identité utilisent les informations personnelles (numéros de sécurité sociale, informations bancaires et numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour une autre personne. Parmi les actions possibles figurent l’ouverture d’un compte de crédit, le vol d’argent sur un compte existant, la production de déclarations de revenus et l’obtention d’une couverture médicale.

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Escroquerie à l'immigration

La victime reçoit un appel d’une personne se présentant comme un agent de l’immigration invoquant un problème avec son dossier d’immigration. Pour renforcer la crédibilité de ces allégations, des informations personnelles et des données sensibles relatives aux statuts d’immigration des victimes sont parfois fournies. Un paiement immédiat est exigé pour résoudre les problèmes qui figurent dans le dossier de la victime et, si le paiement n’est pas immédiatement effectué par le biais d’un virement bancaire, la victime est susceptible d’être menacée de déportation ou d’emprisonnement.

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6 astuces pour se protéger contre les escroqueries à l'immigration

Immigration

Escroquerie lors d'achat en ligne

L’acheteur ou un vendeur d’articles (par exemple : animaux de compagnie, voitures) ou de services annoncés en ligne par l’intermédiaire de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc., peuvent en être victimes. Les fraudeurs se font passer pour des vendeurs en ligne officiels, grâce un faux site Web ou bien une fausse annonce proposant un article à petit prix sur un site, quant à lui, bien légitime. Ils vous demandent de payer par mandat, par carte bancaire prépayée ou par transfert d’argent. Une fois l’argent envoyé, la victime ne reçoit jamais sa marchandise ou le service. Les fraudeurs se font passer pour des acheteurs légitimes, envoient plus que le prix de vente, et demandent au vendeur de leur renvoyer la différence par un transfert d’argent.

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Arnaque au trop-perçu, Escroquerie aux biens locatifs, Escroquerie aux faux chèques

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Alerte à la fraude : hausse des escroqueries lors de l'achat d'un chiot sur Internet, Conseils pour vous protéger contre les arnaques en ligne pendant ces vacances, Défendez-vous contre les arnaques liées à la COVID-19

InternetPurchase

Escroquerie à la loterie

La victime est informée qu’elle a gagné à la loterie, une récompense ou à un jeu concours et qu’elle doit envoyer de l’argent afin de couvrir les taxes ou frais concernant les gains. Les victimes sont susceptibles de recevoir un chèque pour une partie des gains et, une fois le chèque déposé et l’argent envoyés, le chèque est rejeté pour défaut de provision.

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Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie aux faux chèques

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Lottery

Arnaque au gain d'argent facile

Les réseaux sociaux sont utilisés pour attirer de nouvelles victimes avec une vieille arnaque à l’enrichissement rapide, les utilisateurs recevant des publicités leur expliquant comment gagner 1000 $ avec 100 $ grâce au « money flipping ». L’argumentaire suggère aux investisseurs qu’ils peuvent profiter d’aberrations du système monétaire qui permettent d’exploiter des liquidités supplémentaires et de transformer des centaines de dollars en milliers de dollars. Une fois que les escrocs ont reçu l’argent, ils bloquent généralement la victime sur les réseaux sociaux ou leur téléphone afin qu’elle ne puisse plus les contacter.

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Escroquerie sur les réseaux sociaux, Escroquerie par avance de frais/prépaiement

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Money flip ou flop ? Comment éviter les arnaques en ligne

MoneyFlip

Militaire

Les militaires constituent une cible de choix pour les escrocs pour plusieurs raisons. Ils abusent de la grande admiration portée aux militaires et se font passer pour des militaires afin d’inciter leurs victimes à leur envoyer de l’argent.

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Escroquerie sentimentale, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie invoquant une situation d'urgence, Escroquerie à la charité, Arnaque à l'embauche

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Dernière arnaque à la mode : les escrocs se font passer pour un membre de l'armée

Military

Escroquerie aux clients mystères

L’escroc contacte la victime par l’intermédiaire d’un site Web d’emploi ou la victime répond à une offre d’emploi sur l’évaluation d’un service de transfert bancaire. L’escroc envoie souvent à la victime un chèque à déposer et donne comme instruction de transférer les fonds en conservant une partie du chèque en tant que rémunération. La victime envoie l’argent à l’escroc, qui le retire et la victime se retrouve responsable du montant total lorsque le chèque est refusé.

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Escroquerie aux faux chèques, Arnaque à l'embauche, Escroquerie par avance de frais/prépaiement

Article :
Pourquoi devez-vous être ultra vigilant lorsque vous recevez une offre de participation à une évaluation mystère

MysteryShop

Arnaque au trop-perçu

L’escroc contacte la victime par l’intermédiaire d’un site Web d’emploi ou la victime répond à une offre d’emploi sur l’évaluation d’un service de transfert bancaire. L’escroc envoie souvent à la victime un chèque à déposer et donne comme instruction de transférer les fonds en conservant une partie du chèque en tant que rémunération. La victime envoie l’argent à l’escroc, qui le retire et la victime se retrouve responsable du montant total lorsque le chèque est refusé.

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Escroquerie lors d'achat en ligne, Escroquerie aux faux chèques, Escroquerie par avance de frais/prépaiement

Article :
Attention : les arnaques au paiement sont courantes lors des achats et des ventes en ligne

Overpayment

Hameçonnage

Message se faisant passer pour une entité digne de confiance, comme une banque ou une société de prêts hypothécaires, dans le but de pousser la victime à fournir des informations personnelles ou des mots de passe. L’hameçonnage est une tentative frauduleuse de vol de vos informations personnelles ou de propagation d’un code ou d’un logiciel malveillant sur votre ordinateur. Cette technique est généralement utilisée par e-mail bien qu’elle puisse également être pratiquée par téléphone ou par SMS.

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Escroquerie sentimentale, Extorsion, Escroquerie invoquant une situation d'urgence, Escroquerie sur les réseaux sociaux, SMS/hameçonnage par SMS

Article :
Reconnaître les signes d'avertissement d'une escroquerie par hameçonnage

Phishing

Escroquerie sentimentale

Un escroc rencontré en ligne, généralement sur les réseaux sociaux, un forum ou un site Web de rencontre, trompe sa victime en lui faisant croire en l’existence d’une relation personnelle. La victime est souvent investie émotionnellement, considérant souvent le bénéficiaire comme sa ou son fiancé(e).

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À la recherche de l'amour sur Internet en 2016, Lorsque vous entretenez une relation sentimentale avec quelqu'un en ligne, ne lui envoyez jamais d'argent si vous ne l'avez pas rencontré en personne

Romance

Escroquerie aux biens locatifs

La victime verse un acompte pour une propriété à louer et n’a jamais accès à ladite propriété, ou la victime peut également être un propriétaire de biens qui reçoit un chèque de la part d’un locataire qui lui demande de reverser une partie du chèque par le biais d’un transfert d’argent, mais c’est un chèque sans provision.

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Les propriétaires sous les feux des projecteurs : comment les locataires peuvent-ils éviter les arnaques, Western Union et Better Business Bureau luttent contre les escroqueries de location en ligne

Rental

Escroquerie sur les réseaux sociaux

Si un cybercriminel accède à vos comptes de réseaux sociaux, ils accèdent également à vos proches (amis et famille). Les criminels et les escrocs peuvent tirer profit des nombreuses informations personnelles que vous partagez en ligne, en les utilisant notamment pour rédiger des messages habiles et ciblés à l’attention de vos amis et des membres de votre famille, dans le but généralement de demander de l’argent.

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Utilisez les réseaux sociaux en vous protégeant contre les escroqueries sur ces derniers

SocialNetworking

SMS/hameçonnage par SMS

Méfiez-vous des messages qui suscitent un sentiment d’urgence, vous invitant à cliquer sur un lien renvoyant vers un site compromis ou à divulguer involontairement des informations personnelles qui pourraient être utilisées contre vous.

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Escroquerie fiscale

La victime est contactée par une personne qui se présente comme un employé d’une agence gouvernementale et lui réclame de l’argent au titre de l’impôt en exigeant un paiement immédiat pour éviter une arrestation, une expulsion ou la suspension de son permis de conduire/passeport. La victime reçoit comme instruction de transférer des fonds ou d’acheter une carte de débit prépayée pour régler les impôts. Les agences gouvernementales n’exigent jamais de paiement immédiat et n’appellent jamais au sujet d’impôts sans avoir d’abord envoyé une facture.

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Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Arnaque au trop-perçu

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Western Union exhorte les consommateurs à rester vigilants quant aux escroqueries par téléphone avec usurpation d'identité de l'IRS, Astuces cash : évitez ces arnaques par téléphone en période de déclaration fiscale

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Télémarketing

Le télémarketing couvre généralement la quasi-totalité des transactions commerciales impliquant l’utilisation d’un téléphone pour passer ou recevoir des appels entre un consommateur et un télévendeur ou un vendeur dans le but de transférer des fonds. Ces transactions comprennent des transferts d’argent liquide ou de fonds chargés sur une carte prépayée, utilisés pour payer des biens ou services offerts ou vendus par télémarketing. Elles se rapportent souvent à une promotion pour des vacances « gratuites » ou à prix très réduit, des récompenses ou des jeux-concours, ou à la vente de magazines « en solde ».

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