< Fraudebewustzijn

Fraudepraktijken

Hoewel het internet ons meer informatie verschaft dan ooit, heeft het digitale tijdperk van vandaag de dag het oplichters makkelijker gemaakt om hun frauduleuze activiteiten te ontplooien. Van het plaatsen van nepberichten op sociale media tot phishing naar wachtwoorden voor financiële accounts: oplichters hebben talloze manieren gevonden om het geld van andere mensen af te troggelen.

Ze nemen op allerlei manieren contact op met slachtoffers: telefonisch, via de reguliere post, e-mail en internet.

Ze winnen uw vertrouwen en als ze u te pakken hebben, vragen ze u om geld, stelen ze het en verdwijnen.

De methodes die ze gebruiken om u op te lichten veranderen voortdurend. Maar u kunt uzelf, uw vrienden en familie beschermen door uzelf te wapenen met kennis over de meest voorkomende fraudepraktijken.

Blijf op de hoogte

Western Union helpt consumenten te beschermen tegen oplichting bij geldtransfers door voorlichting en bewustwording.

Volg onze meldingen en updates op

Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel

Het slachtoffer wordt gevraagd vooraf te betalen voor financiële diensten die nooit worden geleverd. Slachtoffers doen vaak diverse transacties voor verschillende vooraf te betalen kosten. Tot veel voorkomende methodes behorende onder andere: creditcard, toelagen, leningen, erfenissen, of investering.

Gekoppeld aan:
Belastingzwendel, Telemarketing, Immigratiezwendel, Liefdadigheidszwendel, Social networking-zwendel, Valse cheque-zwendel, Grootouderzwendel

Artikelen:
4 manieren om uzelf te beschermen tegen zwendel voor kosten vooruit en vooruitbetaling, Bestudeer studentenzwendel

image-no-BG-left-300x243-1

Antiviruszwendel

Iemand neemt contact op met het slachtoffer, geeft zich uit voor een bekend computer- of softwarebedrijf en beweert een virus op de computer van het slachtoffer te hebben gedetecteerd. Het slachtoffer krijgt te horen dat het virus kan worden verwijderd en de computer kan worden beschermd tegen een kleine vergoeding, te betalen met creditcard of onlinegeldtransactie. In werkelijkheid was er geen virus aanwezig op de computer en is het slachtoffer het geld dat is overgemaakt voor de bescherming, gewoon kwijt.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Identiteitsdiefstal, Phishing

Artikel:
5 manieren om uzelf te beschermen tegen technische zwendel

Fraud-Icon-01

Liefdadigheidszwendel

Iemand neemt vaak via e-mail, post of telefoon contact op met het slachtoffer om een donatie te vragen via een geldtransactie aan een persoon, om slachtoffers van een recente gebeurtenis zoals een ramp of noodgeval (bijvoorbeeld een overstroming, cycloon of aardbeving) te helpen. Legitieme liefdadigheidsinstellingen vragen nooit om donaties via een geldtransactiedienst naar een particulier te verzenden.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Phishing, SMS/smishing

Artikelen:
Western Union en Better Business Bureau waarschuwen voor fraude met goede doelen tijdens de periode rond de feestdagen, 6 tips voor het vermijden van liefdadigheidszwendel

Charity

Noodgevalzwendel

Het slachtoffer wordt wijsgemaakt dat ze geld sturen om een vriend of familielid te helpen die/dat zich in een urgente situatie bevindt. Het slachtoffer stuurt met spoed geld en zijn/haar zorgen over een geliefde worden uitgebuit.

Gekoppeld aan:
Grootouderzwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel

Artikel:
Western Union en Better Business Bureau werken samen om consumenten te beschermen tegen noodgevalzwendel

EmergencyBernie

Dienstverbandzwendel

Het slachtoffer reageert op een vacature, wordt aangenomen voor de fictieve baan en krijgt een nepcheque opgestuurd voor functiegerelateerde kosten. Het bedrag op de cheque is hoger dan de kosten van het slachtoffer en hij/zij stuurt het te veel betaalde bedrag terug via geldtransactie. De cheque blijkt ongedekt en het slachtoffer is verantwoordelijk voor het gehele bedrag.

Gekoppeld aan:
Mystery shopping-zwendel, Valse cheque-zwendel

Artikel:
3 soorten dienstverbandzwendel en tips om te voorkomen dat u slachtoffer wordt

Employment

Afpersing

Doodsbedreigingen, vrijheidsberoving of andere eisen van oplichters om op onrechtmatige wijze geld, eigendommen of diensten te verkrijgen van een slachtoffer, dat die zogenaamd verschuldigd is door dwang en bedreiging als er niet wordt meegewerkt.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Romantische zwendel, Immigratiezwendel, Belastingzwendel, Noodgevalzwendel, Antiviruszwendel, Phishing

Fraud-Icon-04

Valse cheque-zwendel

Slachtoffers ontvangen als onderdeel van een zwendel vaak een cheque met de instructie deze te verzilveren en het geld te gebruiken voor bijvoorbeeld arbeidsonkosten, internetaankopen of mystery shopping. De cheque is echter vals (nagemaakt) en het slachtoffer draait op voor de met de cheque gedane aankopen. Het is belangrijk geld dat met een cheque op een rekening is gestort, pas te gebruiken nadat deze officieel is vereffend. Dit kan weken duren.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Mystery shopping-zwendel, Dienstverbandzwendel, 'Te veel betaald'-zwendel, Internetaankoopzwendel, Loterij-/prijszwendel, Huurwoningzwendel

Artikel:
Valse cheque-zwendel voorkomen

Fraud-Icon-02

Grootouderzwendel

Deze zwendel is een variatie op de noodgevalzwendel.

Iemand neemt contact op met het slachtoffer die zich voordoet als een kleinkind in nood of als bijvoorbeeld een medisch professional, iemand van politie en justitie of een advocaat.

De fraudeur beschrijft een urgente situatie of noodgeval (borgtocht, ziekenhuiskosten, reiskosten gedurende een noodsituatie) waarbij het kleinkind is betrokken en waarvoor onmiddellijk een geldtransactie moet worden gedaan.
Er heeft zich helemaal geen noodgeval voorgedaan en het slachtoffer dat geld heeft verzonden om zijn of haar kleinkind te helpen, is zijn of haar geld kwijt.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Noodgevalzwendel

Artikel:
6 tips en inzichten om de grootouderzwendel te voorkomen

image-no-BG-left-3

Identiteitsdiefstal

Identiteitsdieven gebruiken persoonlijke gegevens (bijvoorbeeld ISBN-nummers, bankgegevens en creditcardnummers) om zich als iemand anders voor te doen. Dit kan het openen van een kredietrekening zijn, het leeghalen van een bestaande rekening, het indienen van belastingaangiften voor teruggave of het verkrijgen van dekking voor medische zorg.

Gekoppeld aan:
Internetaankoopzwendel, Phishing, SMS/smishing, Social networking-zwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Immigratiezwendel, Belastingzwendel, Dienstverbandzwendel, Antiviruszwendel, Romantische zwendel

Fraud-Icon-05

Immigratiezwendel

Het slachtoffer wordt gebeld door iemand die zich voordoet als een immigratiefunctionaris die zegt dat er een probleem is met het immigratiedossier van het slachtoffer. Persoonlijke gegevens en vertrouwelijke informatie die verband houden met de immigratiestatus van het slachtoffer kunnen worden gegeven om het verhaal aannemelijker te maken. Er wordt onmiddellijke betaling vereist om problemen met het dossier van het slachtoffer op te lossen en er wordt gedreigd met uitzetting of gevangenisstraf als betaling niet direct via een geldtransactie wordt gedaan.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, 'Te veel betaald'-zwendel, Noodgevalzwendel

Artikel:
6 tips om uzelf te beschermen tegen een immigratiezwendel

Immigration

Internetaankoopzwendel

Slachtoffers kunnen de koper of verkoper zijn van items (bijv. huisdieren, auto’s) of diensten die online worden geadverteerd via Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc. Oplichters doen zich voor als legitieme online-verkopers, met een valse website of een valse advertentie op een echte site die een item tegen een lage prijs aanprijst. Zij vragen u om te betalen met een postwissel, een prepaidkaart of geldtransactie, en nadat het geld is overgemaakt, ontvangt het slachtoffer nooit de koopwaar of dienst. Oplichters doen ook alsof ze legitieme kopers zijn door meer te sturen dan de verkoopprijs, en vragen de verkoper het verschil via een geldtransactie over te maken.

Gekoppeld aan:
'Te veel betaald'-zwendel, Huurwoningzwendel, Valse cheque-zwendel

Artikelen:
Fraudewaarschuwing: Zwendel met online puppy-aankoop stijgt, Tips om uzelf te beschermen tegen zwendel bij online winkelen rond de feestdagen, Verdedig uzelf tegen COVID-19-consumentenfraude

image-no-BG-left-7

Loterij-/prijszwendel

Het slachtoffer krijgt te horen dat hij/zij een loterij, prijs of sweepstake heeft gewonnen en dat er geld moet worden overgemaakt om de belasting of kosten over het winstbedrag te dekken. Het slachtoffer ontvangt een cheque voor een deel van de prijs en zodra de cheque wordt gestort en het geld is verzonden, blijkt dat de cheque niet geldig is.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Valse cheque-zwendel

Artikelen:
7 tips om loterijzwendel te voorkomen , Voorkom dat u slachtoffer van loterijzwendel wordt

Lottery

Geld-flipping-zwendel

Sociale media worden gebruikt om nieuwe slachtoffers te lokken in een al oudere zwendel om snel rijk te worden, waarbij gebruikers adverteren met manieren om door ‘geldflipping’ van 100 EUR snel 1000 EUR te maken. Het verkooppraatje suggereert dat investeerders gebruik kunnen maken van de eigenaardigheden in het monetaire systeem om extra geld te genereren en van een paar honderd euro’s duizenden euro’s te maken. Als oplichters eenmaal toegang hebben tot het geld, blokkeren ze het slachtoffer vaak van contact met hen via sociale media of telefoonnummer.

Gekoppeld aan:
Social networking-zwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel

Artikel:
Geldflip of -flop? Hoe voorkomt u oplichting door online zwendel

MoneyFlip

Militairen

Militairen zijn om verschillende redenen een aantrekkelijk doelwit voor oplichters. Zij maken misbruik van de wijdverbreide bewondering voor het leger en doen zich voor als militairen om mensen te verleiden geld naar hen te sturen.

Gekoppeld aan:
Romantische zwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Noodgevalzwendel, Liefdadigheidszwendel, Dienstverbandzwendel

Artikelen:
Nieuwste variatie in zwendel: Oplichters doen zich voor als militair, Fraudeurs doen zichzelf online voor als militair

Military

Mystery shopping-zwendel

De fraudeur neemt contact op met het slachtoffer via een vacaturewebsite of het slachtoffer reageert op een arbeidsadvertentie om geldtransactiediensten te beoordelen. De fraudeur stuurt het slachtoffer vaak een cheque om te verzilveren, en geeft het slachtoffer instructies om een geldtransactie te doen. Het slachtoffer mag een deel van het geld houden als salaris. Het slachtoffer verstuurt het geld en de fraudeur haalt het af, en wanneer de cheque wordt geweigerd draait het slachtoffer voor alle kosten op.

Gekoppeld aan:
Valse cheque-zwendel, Dienstverbandzwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel

Artikel:
Waarom u aanbiedingen om een mystery shopper te worden goed moet onderzoeken

MysteryShop

'Te veel betaald'-zwendel

De fraudeur stuurt het slachtoffer een cheque, wat een geldige betaling lijkt te zijn voor een dienst of product. Vaak ligt het bedrag van de cheque boven wat het slachtoffer verwacht te ontvangen en draagt de fraudeur het slachtoffer op om het restant terug te boeken via een geldtransactie. Wanneer de cheque uiteindelijk wordt geweigerd, draait het slachtoffer voor de volle kosten op.

Gekoppeld aan:
Internetaankoopzwendel, Valse cheque-zwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel

Artikel:
Kijk uit: Veel voorkomende zwendel bij online kopen en verkopen

Overpayment

Phishing

Correspodentie die afkomstig lijkt te zijn van een betrouwbare instantie, zoals een bank of hypotheekbedrijf, bedoeld om het slachtoffer over te halen tot het verstrekken van persoonlijke informatie of wachtwoorden. Phishing is een frauduleuze poging, meestal via e-mail (al is via telefoon of sms ook mogelijk), om persoonlijke gegevens te stelen of schadelijke code of software op uw computer te installeren.

Gekoppeld aan:
Romantische zwendel, Afpersing, Noodgevalzwendel, Social networking-zwendel, SMS/smishing

Artikel:
Herken de waarschuwingssignalen bij phishingzwendel

Phishing

Romantische zwendel

Het slachtoffer wordt wijsgemaakt dat hij/zij een persoonlijke relatie heeft met iemand die ze vaak online via social media, in een onlineforum of op een datingsite ontmoeten. Het slachtoffer heeft hier vaak emotioneel in geïnvesteerd en verwijst vaak naar de ontvanger als een verloofde.

Gekoppeld aan:
Social networking-zwendel, Militairen, Noodgevalzwendel, Afpersing

Artikel:
Op zoek naar liefde op het internet in 2016

Romance

Huurwoningzwendel

Het slachtoffer stuurt geld als aanbetaling voor een huurwoning en krijgt nooit toegang tot de huurwoning of het slachtoffer is eigenaar van het object en krijgt een cheque toegestuurd door de huurder en wordt gevraagd een deel van de cheque terug te sturen via geldtransactie waarna de cheque ongeldig blijkt te zijn.

Gekoppeld aan:
Internetaankoopzwendel, Valse cheque-zwendel, 'Te veel betaald'-zwendel

Artikelen:
Western Union en Better Business Bureau bestrijden online huurzwendel, De consument moet op de hoede zijn voor veel voorkomende huurzwendel

Rental

Social networking-zwendel

Als cybercriminelen toegang krijgen tot uw sociale media-accounts, krijgen ze ook toegang tot uw goede vrienden en familie. Criminelen en oplichters kunnen profiteren van de hoeveelheid persoonlijke informatie die mensen online delen, en deze informatie vervolgens gebruiken om hun vrienden en familie vakkundig en zeer gericht te benaderen, vaak met verzoeken om geld.

Gekoppeld aan:
Phishing, Noodgevalzwendel, Grootouderzwendel, Militairen, SMS/smishing, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Romantische zwendel, Identiteitsdiefstal

Artikel:
Wees veilig op sociale netwerken om social media-zwendel te voorkomen

SocialNetworking

SMS/smishing

Pas op voor teksten die dringend lijken, u vragen op een link te klikken, u naar een gecompromitteerde site te brengen, of u onbewust persoonlijke informatie bekend laten maken die tegen u zou kunnen worden gebruikt.

Gekoppeld aan:
Identiteitsdiefstal, Phishing, Antiviruszwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Loterij-/prijszwendel

Fraud-Icon-02

Belastingzwendel

Iemand neemt contact op met het slachtoffer en beweert van een overheidsinstantie te zijn met het bericht dat er nog geld schuldig is voor belasting dat direct moet worden voldaan om arrestatie, uitzetting of opschorting van het rijbewijs/paspoort te voorkomen. Het slachtoffer krijgt de instructie om een geldtransactie te doen of een opgeladen betaalkaart aan te schaffen om de belasting te betalen. Overheidsinstanties vragen nooit om een onmiddellijke betaling of bellen nooit iemand op in verband met belastingen, zonder eerst per e-mail/post een rekening te hebben bezorgd.

Gekoppeld aan:
Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, 'Te veel betaald'-zwendel

Artikelen:
Western Union advisseert consumenten dringend aan alert te blijven voor telefoonzwendel met een imitatie van de belastingdienst, Wees slim met geld: wees te slim voor deze telefoontjes in de periode rond de belastingaangifte

Fraud-Icon-04

Telemarketing

Telemarketing omvat in ruime zin vrijwel elke commerciële transactie waarbij een telefoon wordt gebruikt voor het plaatsen of ontvangen van gesprekken tussen een consument en een telemarketeer of verkoper voor geldtransacties van cash naar cash of het laden van geld op een prepaid kaart, als betaling voor goederen of diensten die via telemarketing worden aangeboden of verkocht, vaak in verband met een promotie voor een ‘gratis’ of sterk afgeprijsde vakantie, oplichting met prijzen of loterijen, of de verkoop van ‘voordelige’ tijdschriften.

Gekoppeld aan:
Liefdadigheidszwendel, Kosten vooruit-/vooruitbetalingszwendel, Huurwoningzwendel, Loterij-/prijszwendel, Internetaankoopzwendel, Identiteitsdiefstal

Fraud-Icon-05