Preguntas Frecuentes

El cuestionario del cliente se solicita en casos de necesitar información adicional por razones de cumplimiento o acciones regulatorias del país. Una vez que hayamos recibido tu cuestionario completo y la documentación requerida, te enviaremos un correo electrónico con una respuesta en un plazo de 3 días hábiles.

En caso de que tengamos preguntas adicionales, podríamos comunicarnos contigo a través de la dirección de correo electrónico proporcionada en el cuestionario.

Para proteger a nuestros clientes, revisamos cada transferencia de dinero a fin de asegurarnos de que sea segura. Por diversas razones, podemos pedirte que nos proporciones más información antes de que podamos permitirte continuar utilizando nuestros servicios.

Por cuestiones regulatorias, corporativas y normativas, es probable que necesitemos reunir información adicional para conocer los motivos que te hacen utilizar Western Union, así como también la relación existente entre tú y la persona con las que realizas transferencias. Cuanta más información proporciones, más rápido podremos completar tu solicitud.

Estamos comprometidos con la seguridad de tu información personal. Utilizamos medidas de protección organizacionales, técnicas y administrativas que cumplen con las leyes y regulaciones gubernamentales correspondientes para proteger tu información personal. También restringimos el acceso a la información personal que procesamos solo a nuestros empleados, agencias autorizadas y representantes que tengan una necesidad empresarial para conocerla. Para obtener más información, lee nuestros Términos y condiciones y la Declaración de privacidad en línea.

1. Se necesita una identificación con foto válida emitida por el órgano estatal correspondiente para verificar tu identidad.
   • Ejemplos: pasaporte, identificación nacional.
2. La información acerca del origen de los fondos es necesaria para asegurarse de que las transferencias de dinero no estén relacionadas con actos ilícitos y correspondan a la naturaleza de tu actividad.
   • Ejemplos: al menos los últimos 3 meses de estados de cuenta bancarios, al menos los últimos 3 meses de recibos de nóminas, contrato de empleo con salario, documentación correspondiente a un préstamo, acuerdo de venta, recibo de premio, declaración de impuestos, etc.
3. El propósito de la transferencia de dinero o el uso previsto del dinero es necesario a fin de comprender la base para realizar el pago y el tipo de vínculo existente entre el remitente y el destinatario del envío.
   Ejemplos:
   • Remesas personales/apoyo familiar: los siguientes documentos son adecuados para demostrar la relación: fotografías con las personas con las que realizaste transferencias, certificado de matrimonio, certificado de nacimiento de la contraparte, identificación emitida por el Gobierno de la contraparte, etc.
   • Educación: evidencia de cuotas de matrícula, etc.
   • Gastos médicos: facturas hospitalarias, recibos de farmacia, primas de seguro médico, etc.
   • Apoyo a organizaciones benéficas: reconocimiento escrito de la organización benéfica, etc.
   • Compra de hogar: contrato de compra, documentos hipotecarios, etc.
   • Regalo: recibos, etc.
   • Gastos de viaje: boletos de viaje, reservas de hotel, etc.
4. Se necesita información sobre actividades de terceros (envío o recepción de dinero en nombre de una persona) para comprender el propósito y la naturaleza de tu relación con Western Union.
   • Ejemplos: documentos de registro comercial, carta de autorización de la empresa o notario, estado de cuenta que muestra acceso a fondos de terceros, etc.

Para tener acceso nuevamente a nuestros servicios, sigue los pasos que se indican a continuación:

1. Recopila los documentos necesarios. Ten en cuenta que estos variarán según el motivo por el que utilices Western Union y tu relación con las personas con las que realizas transferencias. Como mínimo, deberás estar preparado con tu identificación con foto emitida por el gobierno local u organismo estatal, documentos relacionados con tu propósito de utilizar Western Union, prueba del origen de los fondos y otros documentos adicionales que puedan corroborar las respuestas proporcionadas en el cuestionario. Para obtener más información, visita la sección Ayuda en westernunion.com.
2. Visita com/gcr e inicia el cuestionario del cliente.
3. Completa el cuestionario del cliente:

• Información personal:
  • Proporciona tu nombre, segundo nombre (opcional) y apellido tal como aparecen en tu identificación.
  • Comparte tu correo electrónico, domicilio y número de teléfono de celular actuales. Asegúrate de proporcionar una dirección de correo electrónico activa para fines de comunicación.
  • Especifica tu país de nacimiento.
  • Selecciona tu ocupación y proporciona aclaraciones adicionales si es necesario.
  • Ingresa un número de seguimiento reciente (MTCN) si dispones de uno.
  • Carga una copia de tu identificación con foto válida emitida por el gobierno.

• Relaciones:
  • Indica a las personas con las que has realizado transferencias mediante Western Union.
  • Para cada persona, ingresa el nombre completo, la relación, el propósito de la transferencia y carga de los documentos de respaldo.

• Origen de los fondos:
  • Selecciona el origen de los fondos en la lista desplegable y carga los documentos de respaldo.

• Fraude (si corresponde):
  • Indica si has sido víctima de fraude o estafa.
  • Si la respuesta es sí, comparte una breve descripción de lo sucedido.

4. Revisa la precisión de la información que proporcionaste.
5. Selecciona Enviar cuestionario para completar el proceso.