Aquí tienes más información acerca
de cómo protegerte del fraude.

La mejor defensa es la educación y la concientización.

Tipos de fraude

Mientras que Internet nos ha conectado a más información que nunca antes, la era digital de la actualidad permite que los estafadores realicen sus actividades fraudulentas más fácilmente. Desde publicaciones falsas de redes sociales hasta suplantación de identidad para obtener contraseñas de cuentas financieras, los estafadores han encontrado incontables maneras para acceder al dinero de otras personas. Utilizan cualquier medio para contactar a sus víctimas, por ejemplo, por teléfono, correo convencional, correo electrónico e Internet. Ellos se ganan tu confianza y, una vez que te han engañado, te piden dinero, lo toman y desaparecen. Las situaciones que utilizan para tentarte cambian constantemente. Pero puedes protegerte y proteger a tu familia y amigos armándote de conocimiento acerca de los tipos de fraude más comunes.

 

Tipos de estafa

 

Estafa de pago por adelantado o prepago

Se pide a la víctima que pague tarifas por adelantado por servicios financieros que nunca se brindan. Las víctimas con frecuencia envían una sucesión de transacciones por pagos de diferentes tarifas por adelantado. Entre los métodos más comunes, se cuentan los siguientes: tarjetas de crédito, becas, préstamos, herencias o inversiones.

Asociados con los siguientes: impuestos, ventas telefónicas, inmigración, caridad, redes sociales, cheques falsos, emergencias, abuelos

Video: Pago por adelantado

Artículo: Cuatro maneras de protegerte contra las estafas de pago por adelantado y prepagos

 

Estafas mediante antivirus falsos

VAlguien se comunica con la víctima alegando pertenecer a una reconocida empresa de informática o software y le dice que han detectado un virus en el equipo de la víctima. El estafador le informa a la víctima que pueden eliminar el virus y proteger el equipo por una pequeña tarifa con un pago que puede hacerse con tarjeta de crédito o mediante una transferencia de dinero. En realidad, no había ningún virus en el equipo y la víctima acaba de perder el dinero que envió para la protección.

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Artículo: Cinco maneras de protegerte contra las estafas tecnológicas (Inglés)

 

Estafa de caridad

Generalmente, alguien se comunica con la víctima por correo electrónico, correo convencional o teléfono y le solicita que envíe una donación mediante transferencia de dinero a un individuo para ayudar a víctimas de un evento reciente, como un desastre natural o una emergencia (como inundaciones, ciclones o terremotos). Las organizaciones legítimas de beneficiencia nunca piden que se envíen donaciones a un individuo mediante un servicio de transferencia de dinero.

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Artículo: Western Union y Better Business Bureau advierten sobre las estafas de caridad durante la época solidaria (Inglés)

 

Estafa de emergencia

Se hace creer a la víctima que está enviando fondos para ayudar a un amigo o un ser amado con una necesidad imperiosa. La víctima envía el dinero con urgencia aprovechando su preocupación natural por un ser amado.

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Artículo:Western Union y Better Business Bureau se asocian para proteger a los clientes de las estafas de emergencia (Inglés)

 

Estafa de empleo

La víctima se comunica por una publicación laboral y la contratan para el trabajo ficticio y se le envía un cheque falso por gastos relacionados con el trabajo. El monto del cheque supera los gastos de la víctima y esta devuelve los fondos restantes mediante una transferencia de dinero. El cheque rebota y la víctima es responsable del monto total.

Asociado con: compra misteriosa, cheques Falsos

Video: Trabajo desde casa

Artículo: Tres estafas laborales y consejos para evitar ser una víctima

 

Extorsión

Amenazas de muerte, arrestos u otras exigencias de estafadores para obtener dinero, bienes o servicios ilegalmente de una víctima mediante la coerción por supuestas deudas y amenazas si no cooperan.

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Estafa por cheques falsos

Con frecuencia, se envía a las víctimas un cheque como parte de una estafa y se les pide que depositen el cheque y utilicen los fondos para gastos laborales, compras por Internet, compras misteriosas, etc. El cheque es falso (falsificados) y la víctima termina siendo responsable de todo fondo que utilizó del cheque. Recuerda, los fondos de un cheque depositado en una cuenta no se deben utilizar hasta que se autorice el pago del cheque oficialmente, lo que puede demorar semanas.

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Video: Pago por adelantado

Artículo: Cómo evitar estafas con cheques falsos (Inglés)

 

Estafa de los abuelos

Esta estafa es una variante de la estafa de emergencia. Un individuo se comunica con la víctima haciéndose pasar por un nieto en problemas o una persona con autoridad, como un profesional de la medicina, un oficial de policía o abogado. El estafador describe una situación urgente o una emergencia (fianza, gastos médicos, fondos para viajes de emergencia) involucrando a un nieto que necesita que se le envíe inmediatamente una transferencia de dinero. No hay ninguna emergencia y la víctima que envió el dinero para ayudar a su nieto, ha perdido su dinero.

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Video: Abuelo

Artículo: Seis consejos e ideas para evitar la estafa a abuelos

 

Robo de identidad

Los ladrones de identidad utilizan información personal (p. ej.:, Números de Seguridad Social, información de cuenta bancaria y números de tarjeta de crédito) para hacerse pasar por otro individuo. Esto se puede hacer abriendo una cuenta de crédito, vaciando una cuenta existente, completando declaraciones impositivas u obteniendo cobertura médica.

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Estafas relacionadas con inmigración

La víctima recibe un llamado de una persona que afirma ser un oficial de inmigración diciendo que hay un problema con el expediente de inmigración de la víctima. Quizás se brinde información personal y confidencial relacionada con el estado inmigratorio de la víctima para dar legitimidad a la historia. Se solicita un pago inmediato para solucionar todo problema con el expediente de la víctima y quizás se la amenace con deportación o encarcelamiento si no paga inmediatamente mediante transferencia de dinero.

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Estafa de compra por Internet

La víctima envía dinero para comprar el artículo pedido online (p. ej.: mascotas, autos, etcétera) Frecuentemente, los artículos se publican en Craigslist, eBay, Alibaba, etc. Una vez que envía el dinero, la víctima nunca recibe los artículos.

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Video: Compra online

Artículo: Alerta de fraude: Aumentan las estafas de compras de cachorros por Internet (Inglés)

 

Estafa de lotería o premio

Se dice a la víctima que ganó una lotería, un premio o sorteo y que debe enviar dinero para pagar los impuestos o tarifas de las ganancias. Quizás la víctima reciba un cheque por parte de las ganancias y una vez depositado el cheque y enviado el dinero, el cheque rebota.

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Video: Lotería o premio

Artículo: Siete consejos para evitar las estafas de lotería

 

Estafa Money-Flipping

Las redes sociales se están utilizando para seducir a nuevas víctimas para que caigan en una vieja estafa que promete riqueza instantánea en la que los usuarios publicitan formas de convertir $100 en $1000 mediante «cambio de dinero». El planteo asegura que los inversores pueden aprovechar anomalías en el sistema monetario y usar dinero en efectivo adicional para convertir unos pocos cientos de dólares en miles. Una vez que los estafadores tienen acceso al dinero en efectivo, generalmente bloquean a la víctima para que no los contacte por redes sociales ni por teléfono.

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Servicio militar

Los miembros del servicio militar son un objetivo atractivo para los estafadores por diferentes razones. Están abusando de la admiración general por los militares y haciéndose pasar por hombres y mujeres del ejército para engañar a las personas y hacer que les envíen dinero.

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Artículo: Nueva modalidad de estafa: los criminales se hacen pasar por miembros del ejército

 

Estafa de compra misteriosa

El estafador se comunica con la víctima mediante un sitio web de bolsa de trabajo o la víctima responde a un aviso acerca de una oportunidad laboral para evaluar un servicio de transferencia de dinero. El estafador con frecuencia envía a la víctima un cheque para depositar y le solicita a la víctima que envíe una transferencia de dinero, quedándose con un porcentaje del cheque como su paga. La víctima envía el dinero, el estafador lo cobra y cuando el cheque rebota, la víctima debe pagar el total del monto.

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Video: Pago por adelantado

Artículo: Por qué las ofertas para convertirte en un "comprador misterioso" requieren un examen minucioso (Inglés)

 

Estafa de pago en exceso

El estafador envía a la víctima un cheque que parece legítimo como pago por un servicio o producto. Generalmente, el monto del cheque supera lo que la víctima espera recibir y el estafador le pide a la víctima que le devuelva el excedente mediante transferencia de dinero. Cuando el cheque rebota, la víctima es responsable del monto total.

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Video: Pago por adelantado, compra por Internet

Artículo: Ten cuidado: las estafas de pago son comunes en las compras y ventas online

 

Suplantación de identidad

Es una comunicación en que se hacen pasar por una entidad de confianza, como un banco o una empresa hipotecaria, y está pensada para engañar a la víctima para que brinde información personal o contraseñas. Una suplantación de identidad es un intento fraudulento, generalmente realizado mediante correo electrónico (pero también se puede hacer por teléfono o mensajes de texto), para robar tu información personal o transmitir un código o software malicioso a tu equipo.

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Artículo: Reconoce las señales de advertencia de una estafa de Smishing (Inglés)

 

Estafa de parentesco

Se hace creer a la víctima que tiene una relación personal con alguien que conocieron online, generalmente en redes sociales, en un foro online o en un sitio web de citas. Con frecuencia, la víctima tiene un apego emocional y generalmente se refiere al destinatario como su prometido o prometida.

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Video: Romance

Artículo: En busca del amor en Internet en 2016

 

Estafa de propiedad en alquiler

La víctima envía dinero para un depósito por una propiedad en alquiler y nunca puede acceder a la propiedad en alquiler o la víctima también puede ser el dueño de la propiedad que recibe un cheque del inquilino y se le pide que devuelva parte del cheque mediante transferencia de dinero y el cheque rebota.

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Video: Pago por adelantado

Articulo: Western Union y Better Business Bureau combaten las estafas de alquileres online (Inglés)

 

Estafa de redes sociales

Si un delincuente cibernético accede a tus cuentas de redes sociales, también pueden acceder a tus amigos y familiares cercanos. Los delincuentes y estafadores pueden aprovechar la cantidad de información personal que las personas comparten online y luego utilizar esta información para elaborar argumentos hábiles y específicamente orientados a sus amigos y familiares que generalmente involucran solicitudes de dinero.

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Artículo: Protégete sin dejar de ser sociable para evitar las estafas de redes sociales

 

SMS o Smishing (suplantación de identidad mediante mensajes de texto)

Cuídate de los textos que piden acciones urgentes, pidiéndote que hagas clic en un enlace, que te llevan a un sitio comprometido o hacen que sin saberlo divulgues información personal que se podría utilizar en tu contra.

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Estafa impositiva

Alguien que afirma pertenecer a un organismo gubernamental se comunica con la víctima aduciendo que debe dinero por impuestos y que debe pagar inmediatamente para evitar el arresto, la deportación a la suspensión de su licencia de conducir o pasaporte. Se pide a la víctima que envíe una transferencia de dinero o compre una tarjeta de débito prepagada para pagar los impuestos. Los organismos gubernamentales nunca exigirán el pago inmediato ni harán llamados concernientes a impuestos sin antes enviar por correo una factura.

Asociada con: pago por adelantado o prepago, pago en exceso.

Artículo: Western Union pide a los clientes que estén atentos a la estafa telefónica de falsos empleados del IRS (Inglés)

 

Venta telefónica

La venta telefónica abarca ampliamente casi cualquier transacción comercial que involucre el uso de un teléfono para hacer o recibir llamados entre un cliente y un vendedor o un vendedor telefónico para la transferencia de fondos, como transferencias de dinero en efectivo o fondos cargados en una tarjeta prepagada, como pago por bienes o servicios ofrecidos o vendidos mediante la venta telefónica, generalmente relacionada con una promoción para recibir un paquete vacacional "gratuito" o con mucho descuento, estafas de premios o sorteos o la venta de revistas con descuento.

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