Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою
Жертві пропонують сплатити авансову комісію за фінансові послуги, які насправді ніколи не будуть надані. Жертви часто відправляють кілька переказів для оплати різних попередніх зборів. Типові схеми можуть передбачати махінації з кредитними картками, грантами, позиками, спадщиною чи інвестиціями.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з податками, Телемаркетинг, Шахрайство з імміграцією, Шахрайство, пов’язане з благодійністю, Шахрайство в соціальних мережах, Шахрайство з фальшивим чеком, Шахрайство, пов’язане з онуками
Статті:
4 способи захиститися від шахрайства, пов’язаного з авансовими зборами й попередньою оплатою, Інформація про афери, пов’язані з освітою
Шахрайство із захистом від вірусів
До жертви звертається особа від імені відомої компанії, що займається комп’ютерами або програмним забезпеченням, і стверджує, що на комп’ютері жертви нібито виявлено вірус. Жертві пропонують послуги з видалення вірусу й захисту комп’ютера за невелику винагороду, яка оплачується кредитною карткою або грошовим переказом. Насправді ж комп’ютер жертви не був заражений вірусом, але гроші, витрачені на його захист, повернути буде неможливо.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Викрадення ідентифікаційних даних, Фішинг
Стаття:
5 способів захистити себе від шахрайства, пов’язаного з технічною підтримкою
Шахрайство, пов’язане з благодійністю
До жертви зазвичай звертаються електронною чи звичайною поштою або телефоном із проханням здійснити грошове пожертвування на користь певних осіб, постраждалих від нещодавнього стихійного лиха чи катастрофи (повінь, циклон, землетрус тощо). Справжні благодійні організації ніколи не попросять надіслати пожертвування фізичній особі через службу грошових переказів.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Фішинг, SMS / смішинг
Статті:
Western Union і Бюро поліпшення комерційної діяльності попереджають про шахрайство, пов’язане з благодійністю, у сезон подарунків, 6 порад щодо уникнення шахрайства, пов’язаного з благодійністю
Шахрайство «Надзвичайна ситуація»
Введена в оману жертва переконана, що переказує гроші для допомоги другу або близькій людині, яка потрапила в скрутне становище. Жертви терміново надсилають гроші, адже шахраї зловживають природним хвилюванням за близьких і готовністю допомогти їм у біді.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з онуками, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою
Шахрайство, пов’язане з працевлаштуванням
Жертва відповідає на вакансію, її наймають на фіктивну посаду та надсилають підроблені чеки для покриття витрат, пов’язаних із працевлаштуванням. Сума в чеку перевищує витрати жертви, тож залишок потрібно повернути грошовим переказом. Банк відмовляється прийняти чек через нестачу коштів на рахунку чекодавця, тому в жертви залишається заборгованість перед банком на всю суму.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з контрольною покупкою, Шахрайство з фальшивим чеком
Стаття:
3 типи шахрайства, пов’язаного з працевлаштуванням, і поради для запобігання йому
Вимагання
Погрози життю, погрози арештом та інші вимоги шахраїв для незаконного отримання коштів, майна чи послуг жертв шляхом примусу та шантажу, а також продовження погроз у разі неотримання бажаного.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з романтичними стосунками, Шахрайство з імміграцією, Шахрайство, пов’язане з податками, Шахрайство «Надзвичайна ситуація», Шахрайство із захистом від вірусів, Фішинг
Шахрайство з фальшивим чеком
Надсилання чека жертві зі вказівками депонувати кошти на рахунок із метою їхнього подальшого використання для покриття витрат на працевлаштування, покупки в Інтернеті, контрольні покупки тощо часто є основним способом обману. Через деякий час жертва дізнається про те, що чек був недійснім і вона повинна повернути банку витрачені кошти. Пам’ятайте, що не слід використовувати кошти, розміщені на рахунку у вигляді чека, до його підтвердження банком, яке може тривати кілька тижнів.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство, пов’язане з контрольною покупкою, Шахрайство, пов’язане з працевлаштуванням, Шахрайство, пов’язане з переплатою, Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті, Шахрайство з лотереєю чи виграшем призів, Шахрайство з орендою нерухомості
Шахрайство, пов’язане з онуками
Ця шахрайська схема є різновидом афери «Надзвичайна ситуація».
До жертви звертається особа, видаючи себе за онука чи онуку, що начебто перебуває в скрутній ситуації, або за офіційну особу, як-от медичного працівника, правоохоронця або адвоката.
Злочинці повідомляють про невідкладну або надзвичайну ситуацію (застава, медичні витрати, непередбачені транспортні витрати), у яку потрапили онук чи онука та для вирішення якої потрібно негайно переказати певну суму грошей.
Звичайно, ніякої надзвичайної ситуацій не сталося, а жертви, які намагаються допомогти своїм онукам, просто втрачають гроші.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство «Надзвичайна ситуація»
Стаття:
6 порад щодо запобігання шахрайству, пов’язаному з онуками
Викрадення ідентифікаційних даних
Такі злодії використовують ідентифікаційні дані людей, як-от номер соціального забезпечення, дані банківського рахунку чи номери кредитних карт, щоб видавати себе за іншу особу. Це може включати відкриття кредитного рахунку, виведення коштів з існуючого рахунку, подання податкових декларацій або отримання медичного страхування.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті, Фішинг, SMS / смішинг, Шахрайство в соціальних мережах, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з імміграцією, Шахрайство, пов’язане з податками, Шахрайство, пов’язане з працевлаштуванням, Шахрайство із захистом від вірусів, Шахрайство з романтичними стосунками
Шахрайство з імміграцією
Жертві телефонує особа, що представляється працівником імміграційної служби й повідомляє про проблеми з імміграційним статусом жертви. Ці особи можуть назвати персональні та конфіденційні дані, пов’язані з імміграційним статусом жертви, щоб змусити жертву повірити в законність їхніх дій. Від жертви вимагають негайно переказати певну суму для улагодження проблем із документами, погрожуючи депортацією або ув’язненням у разі невиконання цієї вимоги.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство, пов’язане з переплатою, Шахрайство «Надзвичайна ситуація»
Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті
Жертвою може стати покупець чи продавець товарів (домашні тварини, автомобілі тощо) чи послуг, які продаються в Інтернеті через платформи Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com та інші. Шахраї видають себе за законних інтернет-продавців, створюють фальшиві сайти або фальшиву рекламу на справжньому сайті, рекламуючи товар за низькою ціною. Вони просять вас заплатити за допомогою грошового замовлення, попередньо поповненої грошової картки або грошового переказу, а після того як гроші будуть відправлені, жертва так і не отримає товар або послугу. Шахрай також може видавати себе за законного покупця, надіславши чек на суму, що перевищує ціну продажу, і просить продавця повернути йому різницю шляхом грошового переказу.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з переплатою, Шахрайство з орендою нерухомості, Шахрайство з фальшивим чеком
Статті:
Попередження про шахрайство Дедалі частіші випадки шахрайства, пов’язаного з придбанням цуценят, Поради для захисту себе від шахрайства, пов’язаного з покупками в Інтернеті, у цей святковий сезон, Захистіть себе від шахрайства, пов’язаного з COVID-19
Шахрайство з лотереєю чи виграшем призів
Жертві повідомляють про виграш у лотерею, на тоталізаторі або про отримання призу й просять переказати гроші для сплати податків або комісії за отримання виграшу. Іноді жертві шахрайства надходить чек на частину виграшу начебто для сплати цих податків, але після депонування чека й сплати податків банк відмовляється прийняти чек через нестачу коштів на рахунку чекодавця.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з фальшивим чеком
Статті:
7 порад щодо уникнення шахрайства, пов’язаного з лотереями , Не ставайте жертвою шахрайства, пов’язаного з тоталізаторами
Шахрайство з перекиданням грошей
Шахраї використовують соціальні мережі, щоб заманити нових жертв у стару аферу зі швидким збагаченням, коли користувачі рекламують способи перетворити 100 доларів на 1000 доларів «перекиданням грошей». Усе подається так, ніби інвестор зможе скористатися недоліками платіжної системи для власного збагачення та перетворити сотні доларів на тисячі. Отримавши гроші жертви, шахраї блокують їхні контакти в соціальних мережах чи номер телефону.
Пов’язане з:
Шахрайство в соціальних мережах, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою
Стаття:
Легке заробляння грошей чи їх втрата? Як не стати жертвою інтернет-афери
Афери з військовослужбовцями
Військовослужбовці з багатьох причин є ласими цілями для шахраїв. Шахраї використовують повагу до військовослужбовців, видаючи себе за них, щоб ошукати людей і змусити їх надіслати кошти.
Пов’язане з:
Шахрайство з романтичними стосунками, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство «Надзвичайна ситуація», Шахрайство, пов’язане з благодійністю, Шахрайство, пов’язане з працевлаштуванням
Статті:
Ганебні шахрайські схеми: шахраї видають себе за військовослужбовців, Шахраї видають себе в Інтернеті за військовослужбовців
Шахрайство, пов’язане з контрольною покупкою
Шахраї знаходять жертву, використовуючи її контактні дані на сайтах із працевлаштування або розміщуючи рекламне оголошення про можливість працевлаштування, і пропонують оцінити якість послуг систем грошових переказів. Шахраї надсилають жертві чек, який вона депонує на власний рахунок, а потім відповідно до інструкцій здійснює грошовий переказ, залишаючи частину депонованої суми як платню за роботу. Жертва надсилає гроші, які отримують шахраї, а після відмови банку прийняти чек через нестачу коштів на рахунку чекодавця в жертви з’являється заборгованість перед банком на повну його суму.
Пов’язане з:
Шахрайство з фальшивим чеком, Шахрайство, пов’язане з працевлаштуванням, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою
Стаття:
Чому варто ретельно перевіряти пропозиції стати таємним покупцем
Шахрайство, пов’язане з переплатою
Жертва отримує від шахраїв начебто справжній чек для оплати послуги чи товару. Зазвичай сума чека перевищує узгоджену з жертвою, і шахраї просять повернути їм надлишкові кошти за допомогою грошового переказу. При відмові в оплаті за чеком жертва отримує відповідальність за сплату повної суми.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті, Шахрайство з фальшивим чеком, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою
Фішинг
Відправник повідомлення видає себе за варту довіри організацію, як-от банк чи іпотечного брокера, маючи на меті ошукати жертву й заволодіти її особистими даними чи паролями. Фішинг – це спосіб шахрайства, який зазвичай здійснюють за допомогою електронної пошти (хоча також можуть здійснювати за допомогою телефона чи текстових повідомлень) з метою викрадення вашої особистої інформації або встановлення шкідливого коду чи програмного забезпечення на ваш комп’ютер.
Пов’язане з:
Шахрайство з романтичними стосунками, Вимагання, Шахрайство «Надзвичайна ситуація», Шахрайство в соціальних мережах, SMS / смішинг
Шахрайство з романтичними стосунками
Шахраї знаходять жертв на сайтах знайомств, у соціальних мережах або на онлайн-форумах та встановлюють відносини із жертвою, яка вважає їх щирими. Жертви часто отримують так звані емоційні інвестиції, адже часто їх називають нареченим або нареченою.
Пов’язане з:
Шахрайство в соціальних мережах, Афери з військовослужбовцями, Шахрайство «Надзвичайна ситуація», Вимагання
Шахрайство з орендою нерухомості
Жертва переказує гроші як задаток за орендовану нерухомість, якої насправді не існує, або жертва, що є власником нерухомості, отримує чек від орендатора з проханням повернути частину суми грошовим переказом, після чого виявляється, що банк не може прийняти чек через нестачу коштів на рахунку чекодавця.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті, Шахрайство з фальшивим чеком, Шахрайство, пов’язане з переплатою
Статті:
Western Union і Бюро поліпшення комерційної діяльності співпрацюють для боротьби із шахрайством з орендою нерухомості в Інтернеті, Клієнтам слід бути пильними, щоб уникнути поширених афер з орендою
SMS / смішинг
Ретельно перевіряйте текстові повідомлення, у яких вас закликають негайно перейти за посиланням, адже такі посилання можуть вести на ненадійні сайти, або спонукають вас повідомити свої особисті дані, щоб потім використати їх вам на шкоду.
Пов’язане з:
Викрадення ідентифікаційних даних, Фішинг, Шахрайство із захистом від вірусів, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з лотереєю чи виграшем призів
Шахрайство, пов’язане з податками
Шахрай телефонує жертві, представляється державним посадовцем і повідомляє про податкову заборгованість, яку потрібно негайно сплатити, щоб уникнути арешту, депортації чи призупинення чинності водійських прав або паспорту. Жертва відповідно до вказівок сплачує заборгованість шляхом грошового переказу або купівлі дебетової картки з коштами на рахунку. Державні установи ніколи не вимагатимуть негайної оплати або телефонуватимуть із питань податків, перш ніж надіслали рахунок.
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство, пов’язане з переплатою
Статті:
Western Union закликає споживачів бути пильними щодо шахрайства з видаванням себе за представника податкової служби, Поводьтеся з грошима розумно: будьте розумнішими за злодіїв, що використовують телефонні афери з податками
Телемаркетинг
Загалом телемаркетинг охоплює майже всі комерційні операції, що передбачають телефонний зв’язок між споживачем і телепродавцем або продавцем для переказу коштів, зокрема готівкові перекази чи зарахування коштів на попередньо поповнену карту, оплату товарів чи послуг через телемаркетинг. У таких аферах часто фігурують «безкоштовні» або «дуже недорогі» відпустки, призи, тоталізатори чи передплата журналів за «дуже вигідними цінами».
Пов’язане з:
Шахрайство, пов’язане з благодійністю, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з орендою нерухомості, Шахрайство з лотереєю чи виграшем призів, Шахрайство, пов’язане з покупками в Інтернеті, Викрадення ідентифікаційних даних
Шахрайство в соціальних мережах
Якщо кіберзлочинці отримують доступ до ваших облікових записів у соціальних мережах, вони також отримують доступ до ваших близьких друзів і членів родини. Люди поширюють у соціальних мережах багато особистої інформації. Цим можуть скористатися шахраї та злочинці, майстерно використовуючи таку інформацію, щоб ошукати ваших друзів і членів родини, просячи в них гроші.
Пов’язане з:
Фішинг, Шахрайство «Надзвичайна ситуація», Шахрайство, пов’язане з онуками, Афери з військовослужбовцями, SMS / смішинг, Шахрайство, пов’язане з авансовим платежем або передоплатою, Шахрайство з романтичними стосунками, Викрадення ідентифікаційних даних
Стаття:
Не втрачайте пильності в соціальних мережах, щоб не стати жертвою шахрайства