Strategie intelligenti: suggerimenti per evitare le truffe sugli investimenti

Nel velocissimo mondo digitale di oggi, inviare denaro ad amici e familiari è facilissimo. Bastano pochi clic per trasferirlo in modo rapido e pratico. Tuttavia, è essenziale rimanere all’erta e proteggere i soldi duramente guadagnati da potenziali truffe finanziarie. Questa tipologia di truffa spesso promette grandi profitti in poco tempo o garantisce rendimenti che sono troppo belli per essere veri.

Conoscendone le caratteristiche e adottando alcune semplici precauzioni, è possibile effettuare i trasferimenti di denaro online senza preoccupazioni.

Grandi promesse, menzogne ancora più grandi: gli schemi Ponzi promettono profitti elevati ai primi investitori, che però derivano dai soldi investiti dagli investitori successivi, non da guadagni reali. Scopri di più sul caso di Bernie Madoff, un classico esempio.

Progettati per fallire: negli schemi piramidali, le persone guadagnano reclutando nuovi membri piuttosto che vendendo prodotti o servizi reali. Per saperne di più, leggi la truffa di OneCoin.

Paghi ora, non guadagni mai: nelle truffe dei pagamenti anticipati, viene chiesto di pagare un anticipo con la promessa di ricevere una somma più elevata in un secondo momento, che però, in realtà, non arriverà mai. Scopri di più sulle truffe alla nigeriana.

La familiarità non è sicurezza: nelle frodi di affinità, i truffatori puntano a gruppi specifici, come gruppi religiosi o comunitari, per guadagnare la fiducia delle persone e convincerle a investire. Per farlo, creano un falso senso di familiarità. Ulteriori informazioni sono disponibili qui.

Clicca, perdi, ripeti: le truffe sul mercato dei cambi (Forex) e sulle criptovalute coinvolgono piattaforme che manipolano il trading o non consentono di ritirare i soldi come promesso. Questi falsi siti web e app di trading online truffano gli investitori sostenendo che questi investimenti siano facili e privi di rischi.

Le truffe Forex, in genere, promettono rendimenti elevati attraverso il trading in valuta estera, spesso con broker non regolamentati. Si tratta di frodi sempre più sofisticate, che spesso utilizzano i social media, false testimonianze e siti Web dall’aspetto professionale per ingannare gli investitori.

Sono in aumento anche le truffe relative alle criptovalute false o alle ICO. Scopri i 10 segnali principali delle truffe Forex e sulle criptovalute.

Investimenti immobiliari fraudolenti: i truffatori creano annunci falsi di possibili investimenti immobiliari, con prezzi nettamente al di sotto del prezzo di mercato. Potrebbero anche mentire su immobili reali pubblicando annunci duplicati su siti Web specifici per rubare soldi.

Non è tutto oro quel che luccica: i truffatori vendono materie prime false o sovrapprezzate o metalli inesistenti, ingannando con false promesse. La vendita di lingotti d’oro finti, gioielli senza valore, gemme preziose contraffatte e monete rare a prezzi gonfiati sono alcuni esempi.

Bisogna fare sempre attenzione ai propri soldi. Se un investimento sembra troppo bello per essere vero o qualcuno insiste che è necessario procedere rapidamente, è probabilmente una truffa. Bisogna condurre ricerche approfondite sull’opportunità di investimento, oltre che sulla società o sulla piattaforma che la offre, sulla sua storia e sul suo status normativo. È necessario verificare sempre la legittimità delle affermazioni fatte.

Impara a superare i truffatori in astuzia con queste tattiche: #BeFraudSmart. L’arte degli investimenti intelligenti deve essere studiata a fondo e padroneggiata.

• ✓ Controlla lo status normativo: assicurati di verificare che l’investimento e i privati o le imprese che lo offrono siano registrati o regolarmente autorizzati all’interno delle rispettive giurisdizioni. A tale scopo, negli Stati Uniti, ad esempio, è possibile utilizzare strumenti come il database EDGAR della SEC o BrokerCheck della FINRA. Trova risorse che siano specificamente regolamentate dagli organismi competenti del tuo paese.
• ✓ Non fidarti di rendimenti irrealisticamente alti: sii scettico nei confronti di investimenti che promettono rendimenti elevati con rischi minimi o del tutto privi di rischi. Se un’opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è davvero.
• ✓ Conosci i rischi: prenditi il tempo necessario per studiare i rischi associati a qualsiasi investimento. Gli investimenti legittimi comportano sempre un certo livello di rischio e chiunque prometta rendimenti garantiti deve essere valutato attentamente.
• ✓ Diffida delle tattiche di pressione: diffida degli investimenti che devono essere effettuati rapidamente o richiedono segretezza. I truffatori spesso creano un senso di urgenza per evitare che tu possa fare ricerche.
  Verifica le credenziali e il background delle persone che offrono l’investimento. Cerca riferimenti e recensioni da fonti attendibili, amici e familiari.
  A prescindere dell’appeal dell’affare, evita di condividere informazioni personali sensibili o dati finanziari a meno che tu non sia certo dell’identità e della legittimità del tuo interlocutore.
• ✓ Consulta gli esperti del settore: prima di prendere decisioni di investimento importanti, è consigliabile rivolgersi a un consulente finanziario o a un professionista autorizzato.

Se non ti senti completamente a tuo agio o hai dubbi su un’opportunità di investimento, fidati del tuo istinto e fai ricerche approfondite fino a quando tutte le tue domande non avranno trovato risposta. Tieniti aggiornato sulle truffe e sulle frodi più diffuse in ambito finanziario.

Ricordati che l’unione fa la forza.