Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento
A vítima é solicitada a efetuar o pagamento de taxas antecipadas por serviços financeiros que nunca são prestados. Geralmente, as vítimas fazem várias operações de pagamento referentes a várias taxas iniciais. Métodos comuns podem incluir: cartão de crédito, subsídios, empréstimos, herança ou investimento.
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Golpe de imposto, Telemarketing, Golpe da imigração, Golpe de instituições de caridade, Golpe de redes sociais, Golpe do cheque falso, Golpe do vovô
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Golpe do antivírus
Alguém entra em contato com a vítima, alegando ser de uma empresa bem conhecida de computadores ou software e informando que um vírus foi identificado no computador da vítima. A vítima é informada que o vírus pode ser removido e o computador protegido por uma pequena taxa com um pagamento via cartão de crédito ou transferência de dinheiro. Na verdade, não há vírus no computador e a vítima acaba perdendo o dinheiro que enviou para obter a proteção.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Falsidade ideológica, Phishing
Artigo:
5 maneiras de se proteger contra golpes de tecnologia
Golpe de instituições de caridade
Alguém entra em contato por e-mail, correio ou telefone pedindo o envio de uma doação por transferência de dinheiro a um indivíduo para ajudar vítimas de um recente evento atual, como um desastre ou uma emergência (como uma enchente, um terremoto ou um ciclone). Organizações de caridade legítima nunca pedirão que doações sejam enviadas a um indivíduo por meio de um serviço de transferência de dinheiro.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Phishing, SMS/smishing
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Golpe de emergência
A vítima é levada a acreditar que está enviando fundos para ajudar um amigo ou um ente querido em uma necessidade urgente. A vítima envia o dinheiro com urgência, já que a preocupação natural da vítima com um ente querido é explorada.
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Golpe do vovô, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento
Golpe de emprego
A vítima responde a uma publicação de vaga, é contratada para o emprego fictício e recebe um cheque falso para despesas relacionadas ao trabalho. O valor do cheque ultrapassa as despesas da vítima e a vítima envia os fundos restantes de volta usando uma transferência de dinheiro. O cheque é devolvido por falta de fundos e a vítima é responsável pelo valor total.
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Golpe de Mystery Shopping, Golpe do cheque falso
Artigo:
3 golpes de emprego e dicas para ajudar a evitar se tornar uma vítima
Extorsão
Ameaças de vida, prisão ou outras demandas de golpistas para obter ilegalmente dinheiro, propriedade ou serviços de uma vítima por meio de coerção que ela supostamente deve e ameaça se não cooperar.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe de relacionamento, Golpe da imigração, Golpe de imposto, Golpe de emergência, Golpe do antivírus, Phishing
Golpe do cheque falso
Normalmente as vítimas recebem um cheque como parte de um golpe e são orientadas a depositá-lo e a usar os fundos para despesas de emprego, compras pela Internet, compras em mystery shopping etc. O cheque não tem validade (falsificado) e a vítima é responsável por quaisquer fundos usados do cheque. Lembre-se, os fundos de um cheque depositado em uma conta não devem ser usados até que o cheque seja oficialmente compensado, o que pode levar semanas.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe de Mystery Shopping, Golpe de emprego, Golpe do pagamento excessivo, Golpe de compra na Internet, Golpe da loteria/prêmio, Golpe da propriedade para locação
Golpe do vovô
Esse golpe é uma variação do golpe de emergência.
Uma pessoa entra em contato com a vítima fingindo ser um neto em perigo, ou uma pessoa de autoridade, como um médico, policial ou advogado.
O fraudador descreve uma situação de emergência ou urgência (fiança, despesas médicas, fundos de viagem de emergência) que envolve o neto e que solicita a realização imediata de uma transferência de dinheiro.
Nenhuma emergência ocorreu de fato e a vítima que enviou o dinheiro para ajudar seu neto perdeu seu dinheiro.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe de emergência
Falsidade ideológica
Os ladrões de identidade usam informações pessoais (por exemplo, números de CPF, informações de conta bancária e números de cartão de crédito) para se passar por outra pessoa. Isso pode incluir a abertura de uma conta de crédito, a drenagem de uma conta existente, o preenchimento de declarações de imposto ou a obtenção de cobertura médica.
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Golpe de compra na Internet, Phishing, SMS/smishing, Golpe de redes sociais, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe da imigração, Golpe de imposto, Golpe de emprego, Golpe do antivírus, Golpe de relacionamento
Golpe da imigração
A vítima recebe uma chamada de alguém que alega ser um oficial de imigração, dizendo que há um problema com o registro de imigração da vítima. Informações pessoais e detalhes confidenciais relacionados ao status de imigração da vítima podem ser fornecidos para fazer com que a história pareça ser mais legítima. Um pagamento imediato é exigido para corrigir quaisquer problemas com o registro da vítima e pode haver a ameaça de deportação ou detenção caso o pagamento não seja feito imediatamente por transferência de dinheiro.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe do pagamento excessivo, Golpe de emergência
Golpe de compra na Internet
As vítimas podem ser o comprador ou um vendedor de artigos (por exemplo, animais de estimação, carros) ou serviços anunciados on-line através de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com etc. Os golpistas fingem ser vendedores on-line legítimos, seja com um site falso ou um anúncio falso em um site genuíno que anuncia um item a um preço baixo. Eles pedem que você pague usando uma ordem de pagamento, cartão de dinheiro pré-carregado ou transferência de dinheiro, depois que o dinheiro é enviado, a vítima nunca recebe a mercadoria ou serviço. Os golpistas também fingem ser compradores legítimos enviando mais do que o preço de venda e pedem ao vendedor que devolva a diferença a eles por meio de transferência de dinheiro.
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Golpe do pagamento excessivo, Golpe da propriedade para locação, Golpe do cheque falso
Artigos:
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Golpe da loteria/prêmio
A vítima é informada que ganhou na loteria, recebeu um prêmio ou venceu um sorteio e que deve enviar dinheiro para cobrir os impostos ou as taxas sobre os ganhos. A vítima pode receber um cheque corresponde a parte dos ganhos e, assim que o cheque é depositado e o dinheiro enviado, o cheque é devolvido por falta de fundos.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe do cheque falso
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7 dicas para evitar golpes de loteria , Evite cair em golpes de sorteios
Golpe do depósito em dinheiro
A mídia social está sendo usada para atrair novas vítimas para um antigo golpe do “ficar rico rapidamente”, em que os usuários estão anunciando maneiras de transformar 100 dólares em 1.000 dólares “depositando uma pequena quantia em dinheiro”. O argumento sugere que os investidores podem aproveitar as peculiaridades do sistema monetário para aproveitar o dinheiro adicional e transformar algumas centenas em milhares de dólares. Quando os golpistas têm acesso ao dinheiro, eles muitas vezes impedem que a vítima entre em contato com eles por meio de mídias sociais ou número de telefone.
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Golpe de redes sociais, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento
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Doação de dinheiro? Como evitar cair em golpes on-line
Militar
Os membros do serviço militar são um alvo atraente para golpistas por vários motivos. Eles abusam da grande admiração que as pessoas têm pelos militares e fazem se passar por homens e mulheres do serviço militar, a fim de enganar as pessoas para que elas enviem dinheiro.
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Golpe de relacionamento, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe de emergência, Golpe de instituições de caridade, Golpe de emprego
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Os golpes mais recentes: Bandidos fingem ser membros das forças militares, Fraudadores se camuflam como membros militares on-line
Golpe de Mystery Shopping
O fraudador entra em contato com a vítima por meio de um site de empregos, ou a vítima responde a um anúncio sobre oportunidade de emprego para avaliar um serviço de transferência de dinheiro. O fraudador geralmente envia um cheque à vítima para depósito e a instrui a enviar uma transferência de dinheiro, retendo parte do cheque como pagamento. A vítima envia o dinheiro, o fraudador o recebe e, quando o cheque é devolvido por falta de fundos, a vítima é responsabilizada pelo valor total.
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Golpe do cheque falso, Golpe de emprego, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento
Artigo:
Por que as ofertas para se tornar um comprador misterioso exigem muita análise
Golpe do pagamento excessivo
O fraudador entra em contato com a vítima por meio de um site de empregos, ou a vítima responde a um anúncio sobre oportunidade de emprego para avaliar um serviço de transferência de dinheiro. O fraudador geralmente envia um cheque à vítima para depósito e a instrui a enviar uma transferência de dinheiro, retendo parte do cheque como pagamento. A vítima envia o dinheiro, o fraudador o recebe e, quando o cheque é devolvido por falta de fundos, a vítima é responsabilizada pelo valor total.
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Golpe de compra na Internet, Golpe do cheque falso, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento
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Tome cuidado: Golpes de pagamento comuns em compras e vendas on-line
Phishing
Comunicação representando uma entidade confiável, como um banco ou uma empresa hipotecária, destinada a enganar a vítima para que ela forneça informações pessoais ou senhas. Um phishing é uma tentativa fraudulenta, geralmente feita por e-mail (no entanto, também pode ser feita via telefone ou mensagem de texto), para roubar suas informações pessoais ou propagar código malicioso ou software em seu computador.
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Golpe de relacionamento, Extorsão, Golpe de emergência, Golpe de redes sociais, SMS/smishing
Artigo:
Conheça os sinais de alerta de uma tentativa de phishing
Golpe de relacionamento
A vítima é levada a acreditar que tem uma relação pessoal com alguém que conheceu on-line, geralmente pelas mídias sociais, em um fórum on-line ou em um site de relacionamento. Muitas vezes, a vítima está envolvida emocionalmente e costuma se referir ao beneficiário como noivo.
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Golpe de redes sociais, Militar, Golpe de emergência, Extorsão
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Em busca de um relacionamento amoroso na Internet em 2016
Golpe da propriedade para locação
A vítima envia dinheiro para depósito em uma propriedade de aluguel e nunca recebe acesso à propriedade. A vítima também pode ser o proprietário que recebe um cheque do locatário e é solicitado a enviar uma parte do cheque de volta usando uma transferência de dinheiro, mas o cheque é devolvido por falta de fundos.
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Golpe de compra na Internet, Golpe do cheque falso, Golpe do pagamento excessivo
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Western Union e Better Business Bureau combatem golpes de aluguel on-line, O consumidor precisa se proteger contra golpes comuns de aluguel
SMS/smishing
Cuidado com mensagens de texto que despertam urgência, pedindo que você clique em um link, levando você a um site comprometido ou fazendo com que você divulgue inadvertidamente algumas informações pessoais que possam ser usadas contra você.
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Falsidade ideológica, Phishing, Golpe do antivírus, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe da loteria/prêmio
Golpe de imposto
Alguém entra em contato com a vítima, alegando ser de uma agência do governo e diz que ela deve impostos, que devem ser pagos imediatamente para evitar detenção, deportação ou suspensão da carteira de habilitação ou passaporte. A vítima é instruída a enviar uma transferência de dinheiro ou comprar um cartão de débito pré-carregado para pagar os impostos. As agências governamentais jamais exigem pagamento imediato ou ligam para cobrar impostos sem antes ter enviado uma conta.
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Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe do pagamento excessivo
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Telemarketing
O telemarketing cobre, em geral, quase todas as transações comerciais que envolvem o uso de um telefone para fazer ou receber chamadas entre um consumidor e um operador de telemarketing ou vendedor para a transferência de fundos, como transferências de dinheiro por dinheiro ou fundos carregados em um cartão pré-pago, como pagamento de bens ou serviços oferecidos ou vendidos por telemarketing, muitas vezes relacionados a uma promoção para férias “gratuitas” ou com descontos pesados, prêmios ou golpes de sorteios, ou a venda de revistas de “pechincha”.
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Golpe de instituições de caridade, Golpe da taxa adiantada/pré-pagamento, Golpe da propriedade para locação, Golpe da loteria/prêmio, Golpe de compra na Internet, Falsidade ideológica
Golpe de redes sociais
Se um criminoso virtual tiver acesso às suas contas de mídia social, ele também terá acesso aos seus amigos e familiares mais próximos. Criminosos e golpistas podem aproveitar a quantidade de informações pessoais que as pessoas compartilham on-line e, em seguida, usar essas informações para fazer argumentos de venda habilidosos e altamente direcionados para seus amigos e familiares, muitas vezes envolvendo solicitações de dinheiro.
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Mantenha-se seguro ao navegar nas redes sociais para evitar golpes de mídia social