Dolandırıcılık türleri

Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı

Mağdurdan, hiçbir zaman sağlanmayan finansal hizmetler için ön ödeme yapması istenir. Mağdurlar genellikle bu ön ücretler için art arda işlemler yapar. Yaygın kullanılan yöntemler arasında kredi kartı, hibe, kredi, miras ve yatırım bulunur.

Şunlarla ilişkili:
Vergi dolandırıcılığı, Tele Pazarlama, Göçmenlik sahteciliği, Yardım kuruluşu iddiasıyla dolandırıcılık, Sosyal Ağ dolandırıcılığı, Sahte Çek dolandırıcılığı, Torun dolandırıcılığı

Makaleler:
Ön ücret ve ön ödeme dolandırıcılığından korunmanın 4 yolu, Öğrenci Dolandırıcılığı Dersinize İyi Çalışın

Antivirüs dolandırıcılığı

İyi bilinen bir bilgisayar veya yazılım şirketinden olduğunu iddia eden bir kişi, mağdurun bilgisayarında bir virüs tespit edildiğini söyleyerek temas kurar. Mağdura kredi kartı veya para havalesi ile yapılacak küçük bir ücret karşılığında virüsün temizleneceği ve bilgisayarın korunacağı söylenir. Gerçekte bilgisayarda virüs yoktur ve kurban, koruma için gönderdiği parayı kaybetmiştir.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Kimlik Hırsızlığı, Kimlik Avı

Makale:
Teknoloji dolandırıcılığından korunmanın 5 yolu

Yardım kuruluşu iddiasıyla dolandırıcılık

Mağdur ile genellikle e-posta, posta veya telefonla temasa geçilerek yakın zamanda meydana gelen bir doğal afet veya acil durum (örneğin sel, fırtına veya deprem gibi) sonucu zor durumda kalanlara yardım için para havalesi yoluyla bağışta bulunulması istenir. Meşru yardım kuruluşları hiçbir zaman bir kişiye para transferi hizmeti aracılığıyla bağış gönderilmesini istemez.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Kimlik Avı, SMS/SMS ile Kimlik Avı

Makaleler:
Western Union ve Better Business Bureau, Bağış Sezonunda Yardım Kuruluşu İddiasıyla Dolandırıcılığa Karşı Uyarıyor, Hayır kurumu dolandırıcılıklarından kaçınmak için 6 ipucu

Aci̇l durum dolandırıcılığı

Mağdur, acil durumdaki arkadaşlarına veya sevdiklerine yardım için para göndermesi için kandırılır. Sevdiklerine karşı duydukları doğal endişenin istismar edilmesi nedeniyle kurbanlar hızlıca parayı gönderir.

Şunlarla ilişkili:
Torun dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı

Makale:
Western Union, Better Business Bureau İşbirliğiyle Müşterileri Acil Durum Dolandırıcılığından Koruyor

İsti̇hdam dolandırıcılığı

Mağdur, bir iş ilanına yanıt verir ve olmayan bir işe alınarak kendisine işle ilgili masrafları için sahte çekler gönderilir. Çek tutarı, kurbanın harcamalarını aştığından kurban kalan tutarı havaleyle geri gönderir. Çek karşılıksız çıkar ve kurban tüm tutardan sorumlu olur.

Şunlarla ilişkili:
Gizli Müşteri yoluyla dolandırıcılık, Sahte Çek dolandırıcılığı

Makale:
3 i̇stihdam dolandırıcılığı ve mağdur olmaktan kaçınmaya yönelik ipuçları

Gasp

Dolandırıcıların, kurbanın borçlu olduğunu iddia ederek yasalara aykırı bir biçimde kurbandan zorla para, mülk veya hizmet almak için kurbanı ölümle tehdit etmesi, zorla alıkoyması veya kurbandan başka taleplerde bulunması ve bu taleplerin yerine getirilmemesi durumunda kurbanı tehdit etmesidir.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık, Göçmenlik sahteciliği, Vergi dolandırıcılığı, Aci̇l durum dolandırıcılığı, Antivirüs dolandırıcılığı, Kimlik Avı

Sahte Çek dolandırıcılığı

Kurbanlara genellikle bir dolandırıcılık faaliyetinin parçası olarak bir çek gönderilerek çeki paraya çevirmesi ve bu parayı istihdam harcamaları, internet alışverişleri, bilinmeyen alışveriş işlemi vb. için kullanması istenir. Çek sahtedir (taklittir) ve kurban, çekten kullanılan tüm tutarı ödemekle yükümlü olur. Unutmayın, paraya çevrilerek hesabınıza aktarılan bir çekin parası, çek resmi olarak tahsil edilene kadar kullanılmamalıdır ve bu işlem haftalar sürebilir.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Gizli Müşteri yoluyla dolandırıcılık, İsti̇hdam dolandırıcılığı, Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık, İnternet Alışverişi dolandırıcılığı, Piyango / Ödül dolandırıcılığı, Kiralık Mülk dolandırıcılığı

Makale:
Sahte çek dolandırıcılıklarından kaçınma

Torun dolandırıcılığı

Bu dolandırıcılık, Acil Durum dolandırıcılığının bir türüdür.

Mağdurun sıkıntıda olan bir torunu, sağlık uzmanı, polis memuru veya avukat gibi davranan bir kişi, mağdurla iletişime geçer.

Bu durumlarda dolandırıcılar kurbanlara torunlarının acil bir durumda olduğunu (hapisten çıkmak için kefalet, sağlık masrafları, acil olarak seyahat için gereken para vb.) ve hemen para havalesi gerektiğini söylerler.
Esasında acil bir durum söz konusu olmayıp torununa yardım için para gönderen mağdur parasını kaybeder.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Aci̇l durum dolandırıcılığı

Makale:
Torun dolandırıcılığından kaçınmak için 6 ipucu

Kimlik Hırsızlığı

Kimlik hırsızları, kişisel bilgileri (ör. Sosyal Güvenlik numarası, banka hesap bilgileri ve kredi kartı numarası) kullanarak başka bir kişi gibi davranır. Böylece kredi hesabı açabilir, mevcut bir hesabı boşaltabilir, vergi beyannameleri hazırlayabilir veya sağlık sigortası yaptırabilir.

Şunlarla ilişkili:
İnternet Alışverişi dolandırıcılığı, Kimlik Avı, SMS/SMS ile Kimlik Avı, Sosyal Ağ dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Göçmenlik sahteciliği, Vergi dolandırıcılığı, İsti̇hdam dolandırıcılığı, Antivirüs dolandırıcılığı, Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık

Göçmenlik sahteciliği

Mağdur, göçmenlik görevlisi olduğunu iddia eden birinden, mağdurun göçmenlik kaydında bir sorun olduğunu söyleyen bir telefon alır. Hikâyeyi daha da inandırıcı kılmak için, konuşmaya mağdurun göçmenlik durumuna ait kişisel bilgiler ve gizli detaylar eklenebilir. Kurbanın kaydındaki sorunları gidermek için derhal ödeme yapılması talep edilir ve hemen havaleyle ödeme yapılmazsa kurban, sınır dışı edilme veya hapse atılmakta tehdit edilebilir.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık, Aci̇l durum dolandırıcılığı

Makale:
Göçmenlik sahteciliğinden korunmak için 6 ipucu

İnternet Alışverişi dolandırıcılığı

Bu dolandırıcılık türünün potansiyel kurbanları Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com vb. web siteleri üzerinden belirli bir şey (örn. evcil hayvan veya otomobil) alan veya satan kişiler olurken, dolandırıcılar sahte bir web sitesi kurarak veya gerçek bir web sitesinde düşük fiyatlı sahte ilanlar vererek meşru satıcı gibi davranan kişiler olur. Dolandırıcılar sizden havale, ön yüklemeli para kartı veya para transferiyle ödeme yapmanızı ister. Para gönderildikten sonra kurbana herhangi bir ürün veya hizmet sağlanmaz. Dolandırıcılar ayrıca, satış fiyatından daha yüksek bir tutarda para göndererek meşru bir alıcı gibi davranıp satıcıdan aradaki farkı para transferiyle kendisine geri göndermesini ister.

Şunlarla ilişkili:
Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık, Kiralık Mülk dolandırıcılığı, Sahte Çek dolandırıcılığı

Makaleler:
Dolandırıcılık uyarısı: İnternet'te yavru köpek satın alma dolandırıcılığı artıyor, Bu tatil sezonunda internet alışverişi dolandırıcılığından korunmanız için ipuçları, COVID-19 tüketici dolandırıcılığından kendinizi koruyun

Piyango / Ödül dolandırıcılığı

Mağdura bir piyango, ödül veya çekiliş kazandığı ve kazançlara ilişkin vergileri veya ücretleri karşılamak için para göndermesi gerektiği söylenir. Kurbana kazandığı paranın bir kısmı için bir çek gönderilir. Çeki alan kurban banka hesabına yatırır ve talep edilen parayı gönderir. Ardından çek karşılıksız çıkar.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Sahte Çek dolandırıcılığı

Makaleler:
Piyango dolandırıcılığından kaçınmak için 7 ipucu , Çekiliş dolandırıcılığı kurbanı olmayın

Para katlama dolandırıcılığı

Sosyal medya yoluyla birçok kişi bu eski kısa yoldan zengin olma dolandırıcılığının tuzağına düşüyor. Bu yöntemde dolandırıcılar “para katlama” yoluyla 100 doları 1.000 dolar yapabileceğini iddia ediyor. Bu dolandırıcılık yönteminin vaadi, yatırımcıların para sistemindeki açıklardan faydalanarak birkaç yüz dolar yatırıp binlerce dolar kazanabilmesi. Dolandırıcılar kurbanın parasına eriştikten sonra genellikle kurbanın sosyal medya hesabını ve telefon numarasını engelliyor. Böylece kurban dolandırıcıyla bir daha iletişime geçemiyor.

Şunlarla ilişkili:
Sosyal Ağ dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı

Makale:
Para Katlama mı, Para Yok Etme mi? Çevrimiçi Dolandırıcılıktan Kaçınma

Askeri Personel

Askeri personel, çeşitli nedenlerle dolandırıcılar için cazip bir hedeftir. Askerlere olan yaygın hayranlığı istismar eden dolandırıcılar, askeri personel gibi davranarak insanlardan kendilerine para göndermelerini ister.

Şunlarla ilişkili:
Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Aci̇l durum dolandırıcılığı, Yardım kuruluşu iddiasıyla dolandırıcılık, İsti̇hdam dolandırıcılığı

Makaleler:
En yeni dolandırıcılık yöntemi: Askeri personel gibi davranan dolandırıcılar, Dolandırıcılar Asker Kamuflajıyla İnternette Dolaşıyor

Gizli Müşteri yoluyla dolandırıcılık

Dolandırıcı, bir istihdam web sitesi aracılığıyla kurbanla iletişime geçer veya kurban istihdam fırsatına ilişkin bir ilana başvurarak havale hizmetini kullanır. Dolandırıcı genellikle kurbana bir çek göndererek paraya çevirmesini ve paranın içinden kendi ücretini alarak kalan kısmı havaleyle geri göndermesini ister. Kurban parayı gönderir, dolandırıcı parayı alır ve çek karşılıksız çıktığında kurban, tüm tutardan sorumlu olur.

Şunlarla ilişkili:
Sahte Çek dolandırıcılığı, İsti̇hdam dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı

Makale:
Gizli müşteri olma teklifini neden iyi düşünmeniz gerekir?

Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık

Dolandırıcı, mağdura bir hizmet veya ürün için ödeme olarak geçerli görünen bir çek gönderir. Tipik olarak çekin tutarı, kurbanın almayı beklediği tutardan fazladır ve dolandırıcı, kurbana fazla olan tutarı havaleyle kendisine göndermesini söyler. Çek karşılıksız çıktığında mağdur tüm miktardan sorumlu olur.

Şunlarla ilişkili:
İnternet Alışverişi dolandırıcılığı, Sahte Çek dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı

Makale:
Arkanızı kollayın: İnternet üzerinden alım ve satım işlemlerinde yaygın kullanılan dolandırıcılık yöntemleri

Kimlik Avı

Banka veya kredi şirketi gibi güvenilir bir kuruluştan gelmiş gibi görünen bir mesaj yoluyla kurbandan kişisel bilgileri veya parolaları istenir. Şifre çalma bir dolandırıcılık teşebbüsü olup genellikle e-posta yoluyla (ayrıca telefon veya SMS yoluyla da olabilir) size ait kişisel bilgileri çalmak veya bilgisayarınıza zararlı kod veya yazılım yerleştirmek amacıyla yapılır.

Şunlarla ilişkili:
Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık, Gasp, Aci̇l durum dolandırıcılığı, Sosyal Ağ dolandırıcılığı, SMS/SMS ile Kimlik Avı

Makale:
Kimlik avı dolandırıcılığının uyarı işaretlerini tanıyın

Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık

Mağdur, genellikle sosyal medya, çevrimiçi forum veya flört web sitesinde tanıştığı biriyle kişisel bir ilişkisi olduğuna inandırılır. Mağdur, duygusal olarak kendisini ilişkiye kaptırmış olup para gönderdiği şahsı genellikle nişanlısı olarak tanımlar.

Şunlarla ilişkili:
Sosyal Ağ dolandırıcılığı, Askeri Personel, Aci̇l durum dolandırıcılığı, Gasp

Makale:
2016'da internette aşkı ararken

Kiralık Mülk dolandırıcılığı

Mağdur, kiralık bir mülk için depozito gönderir ve kiralık mülke hiçbir zaman erişemez. Bazı durumlarda mağdur mülkün sahibi de olabilir; böyle bir durumda bir kiracı mülk sahibine bir çek göndererek mülk sahibinden çekin bir kısmını havaleyle geri göndermesini ister ve çek karşılıksız çıkar.

Şunlarla ilişkili:
İnternet Alışverişi dolandırıcılığı, Sahte Çek dolandırıcılığı, Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık

Makaleler:
Western Union ve Better Business Bureau İnternet Yoluyla Yapılan Kiralık Mülk Dolandırıcılığıyla Mücadele Ediyor, Tüketiciler yaygın kiralık mülk dolandırıcılıklarına karşı dikkatli olmalıdır

Sosyal Ağ dolandırıcılığı

Siber suçlular sosyal medya hesaplarınıza erişim elde ettiğinde, yakın arkadaşlarınıza ve ailenize de erişebilir. Suçlular ve dolandırıcılar, insanların çevrimiçi ortamda paylaştığı kişisel bilgilerden yararlanarak söz konusu kişilerin arkadaşlarından ve aile fertlerinden, genellikle para göndermelerini istemek gibi nitelikli ve hedefe yönelik taleplerde bulunabilir.

Şunlarla ilişkili:
Kimlik Avı, Aci̇l durum dolandırıcılığı, Torun dolandırıcılığı, Askeri Personel, SMS/SMS ile Kimlik Avı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Yakın İlişki Kurma yoluyla dolandırıcılık, Kimlik Hırsızlığı

Makale:
Sosyal medya dolandırıcılığından kaçınmak için sosyal medyada güvende olmaya özen gösterin

SMS/SMS ile Kimlik Avı

Aciliyet uyandıran, bir bağlantıya tıklamanızı isteyen, sizi ele geçirilmiş bir siteye yönlendiren veya anlık dikkatsizliğinizden faydalanarak size karşı kullanılabilecek kişisel bilgileri paylaşmanızı isteyen kısa mesajlara karşı dikkatli olun.

Şunlarla ilişkili:
Kimlik Hırsızlığı, Kimlik Avı, Antivirüs dolandırıcılığı, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Piyango / Ödül dolandırıcılığı

Vergi dolandırıcılığı

Bu dolandırıcılıkta kendini bir devlet kuruluşu görevlisi gibi gösteren bir kişi mağdurla temasa geçerek vergi borçları olduğunu ve hapse girmemek, sınır dışı edilmemek veya sürücü ehliyetinin/pasaportunun askıya alınmasını önlemek için hemen para göndermesini ister. Mağdura, vergileri ödemek için bir para transferi göndermesi veya önceden yüklenmiş bir banka kartı satın alması talimatı verilir. Devlet kuruluşları önceden postayla bir ödeme talebi göndermeksizin asla anında ödeme yapılmasını istemezler veya vergi borcu konusunda telefonla aramazlar.

Şunlarla ilişkili:
Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Fazla Ödeme iddiasıyla dolandırıcılık

Makaleler:
Western Union, Tüketicileri IRS Taklitçilerinin Yaptığı Telefon Dolandırıcılığı Konusunda Uyarıyor, Paranıza dikkat: Vergi döneminde yapılan bu telefon dolandırıcılıklarına karşı gözünüzü dört açın

Tele Pazarlama

Tele pazarlama, tele pazarlama yoluyla sunulan veya satılan ve genellikle “ücretsiz” ya da önemli oranda indirimli tatil, ödül veya çekiliş dolandırıcılığı için yapılan promosyonlar ve “indirimli ürün” kataloglarıyla ilişkili mal ve hizmetlerin karşılığını ödemek üzere kaynak aktarımı, para transferi veya ön ödemeli bir karta yükleme yapma amacıyla tüketici ve tele pazarlamacı arasında telefonla aramaların yapıldığı ticari işlemlerin neredeyse tamamını kapsar.

Şunlarla ilişkili:
Yardım kuruluşu iddiasıyla dolandırıcılık, Ön Ücret / Ön Ödeme dolandırıcılığı, Kiralık Mülk dolandırıcılığı, Piyango / Ödül dolandırıcılığı, İnternet Alışverişi dolandırıcılığı, Kimlik Hırsızlığı