Vrste goljufij

več informacij o vrstah goljufij

Goljufi pridobijo vaše zaupanje in vas nato okradejo.

Z žrtvami stopijo v stik na kakršen koli način – prek telefona, navadne pošte, e-pošte in interneta. Pridobijo vaše zaupanje in ko so dovolj prepričani vase, prosijo za denar; nato ga vzamejo in izginejo. Scenariji, ki jih uporabljajo za vabo, se stalno spreminjajo. Vendar lahko sebe ter svoje prijatelje in družino zaščitite tako, da se oborožite z znanjem o najpogostejših vrstah goljufij.



Vnaprejšnje provizije/predplačila:
  Prosijo vas, da vnaprej pošljete denar za izdelek ali storitev 

Anonimno nakupovanje:  Kontaktirajo vas glede priložnosti za zaposlitev, da pošljete denar s storitvijo denarnega nakazila in ocenite storitev

Preplačilo:  Prejmete ček za znesek, višji od dogovorjene cene, nato vas prosijo, da presežna sredstva pošljete nazaj z denarnim nakazilom, toda ček je ponarejen

Zaposlitev:  Prosijo vas, da pošljete denar za zaposlitveno priložnost, ki ste jo sprejeli

Loterija/nagrada:  Prejmete obvestilo, da ste zadeli na loteriji/natečaju in morate nakazati denar za prevzem nagrade

Nepremičnina za najem:  Zanimate se za najem nepremičnine in prosijo vas, da pošljete denar iz razlogov, ki se zdijo legitimni, toda nepremičnina ne obstaja

Nujni primer/stari starši: Prosijo vas, da pošljete denar prijatelju ali družinskemu članu zaradi nujnega primera

Spletni nakup:  Prosijo vas, da pošljete denar za plačilo izdelka, dražbenega predmeta ali storitve, oglaševane v spletu

Odnos:  Spoznate nekoga prek spleta, spustite se v odnos, nato pa vas ta oseba prosi, da ji pošljete denar

Ponarejen ček:  Prejmete ček, nato pa vas prosijo, da del denarja pošljete nazaj iz razloga, ki se zdi legitimen, toda ček je ponarejen
 


Vrste prevar

 

Vnaprejšnje provizije/predplačila                                                                                        ^ na vrh

    Prevaranti se izdajajo za zastopnike lažnih posojilnih družb ter uporabljajo dokumente, e-poštna sporočila in spletna mesta pristnega videza, da bi delovali legitimno. Zaračunavajo vnaprejšnje »provizije« pred dajanjem posojil. Potrošniki plačajo, toda posojila ne prispejo na njihov račun. Prevaranti so že zdavnaj izginili in včasih redno spreminjajo ime svojega »podjetja«, da se izognejo organom kazenskega pregona. 

    To je ena od različic prevare, ki se imenuje »vnaprejšnja provizija« ali »predplačilo«. Prevaranti žrtve vabijo tudi z obeti naložb ali daril ob dedovanju v zameno za provizijo. Toda bistvo je povsod enako: Žrtve osebi nakažejo denar v pričakovanju, da bodo v zameno prejele nekaj večje vrednosti, vendar pa prejmejo manj ali celo nič.

    Glejte tudi prevaro »Ponarejen ček«.


Anonimno nakupovanje                                                                                                     ^ na vrh

    Prevare anonimnega nakupovanja so priljubljene pri kriminalcih, ki ciljajo na spletna mesta za zaposlovanje. Zvijača je preprosta: Prevaranti žrtvi pošljejo ček in ji sporočijo, naj sredstva uporabi za »ocenjevanje« storitve denarnega nakazila Western Union. Žrtve nakažejo denar, pozneje pa ugotovijo, da čeki nimajo kritja in da so odgovorne za poplačilo banki.

    Glejte tudi prevaro »Ponarejen ček« in prevaro »Zaposlitev«.


Preplačilo                                                                                                            ^ na vrh

    Pri prevarah preplačil se prevaranti pretvarjajo, da so kupci, in ciljajo na potrošnike, ki prodajajo storitev ali izdelek. »Kupec« prodajalcu pošlje ček legitimnega videza, običajno iz dobro znane banke, za znesek, ki presega dogovorjeno ceno. Oglasijo se z razlago za to preplačilo in prodajalcu naročijo, naj deponira ček in presežna sredstva nakaže nazaj. Več tednov pozneje žrtev izve, da je ček ponarejen, toda banki mora vrniti ves preneseni denar.

    Glejte tudi prevaro »Spletni nakup« in prevaro »Ponarejen ček«.


Zaposlitev                                                                                                              ^ na vrh

    Prevare zaposlitve se običajno začnejo s ponudbo, ki je predobra, da bi bila resnična, npr. delo od doma z mesečnim zaslužkom več tisočakov brez zahtevanih izkušenj, in končajo s potrošniki brez »delovnega mesta« in denarja. Običajno sledijo enemu od treh vzorcev:

    1. Prevaranti se izdajajo za nove »delodajalce« in žrtvam pošljejo ček za kritje vnaprejšnjih stroškov, kot so stroški materiala. Žrtve deponirajo ček, kupijo potrebni material in preostala sredstva nakažejo nazaj prevarantu. Več tednov pozneje izvedo, da so čeki ponarejeni in da so odgovorne za poplačilo celotnega zneska.

    2. Prevaranti se izdajajo za »posrednike pri zaposlovanju«, ki predstavljajo ponudbe za zagotovljeno zaposlitev, ali kot »delodajalci«, ki dajejo ponudbe za delovna mesta pod pogojem, da žrtev vnaprej plača stroške preverjanja kreditne spodobnosti ali provizijo za prijavo ali posredništvo pri zaposlovanju. Žrtve plačajo, toda ponudbe za delovna mesta se ne uresničijo.

    3. Prevaranti se izdajajo za zastopnike »družb« in od žrtev pridobijo občutljive osebne in/ali finančne podatke pod pretvezo preverjanja kreditne spodobnosti ali preteklosti. Nato pozneje žrtve ciljajo za krajo identitete.

    Glejte tudi prevaro »Anonimno nakupovanje« in prevaro »Ponarejen ček«.


Loterija/nagrada                                                                                                           ^ na vrh

    Prevare loterije ali nagrad delujejo po dveh podobnih vzorcih:

    1. Žrtev prejme neželen telefonski klic, e-poštno sporočilo, dopis ali faks od osebe, ki trdi, da dela za državno agencijo ali zastopa zelo znano organizacijo ali znano osebnost, pri čemer ta oseba žrtev obvesti, da je zadela veliko denarja ali nagrado. Prevarant pridobi žrtvino zaupanje in razloži, da mora za prejem dobitkov najprej poslati majhen znesek za plačilo stroškov obdelave ali davkov. Žrtve po teh navodilih takoj nakažejo denar, »dobitkov« pa ne prejmejo.Denarja, s katerim so poravnale »provizije in davke«, seveda ne vidijo več.

    2. Žrtve prejmejo neželen ček ali denarno naročilo in navodila za polog denarja; del denarja takoj nakažejo nazaj za kritje provizij obdelave ali davkov. Več tednov pozneje žrtve izvedo, da so čeki ponarejeni, toda denar za kritje »davkov« so že nakazale in ga ne morejo dobiti nazaj. Banki morajo poplačati ves preneseni denar.

    Glejte tudi prevaro »Vnaprejšnje provizije/predplačila« in prevaro »Ponarejen ček«.


Nepremičnina za najem                                                                                                         ^ na vrh

    Sofisticirani prevaranti uporabljajo splet in zlasti brezplačna spletna mesta za oglaševanje, da prežijo na nič hudega sluteče žrtve, ki najemajo nepremičnine. Prevare v zvezi z nepremičninami za najem se običajno odvijajo na enega od naslednjih dveh načinov:

    1. Najemniki iščejo hišo ali stanovanje za najem in »lastnik« jih prevara.Žrtve najdejo nepremičnino na odlični lokaciji po odlični ceni. Oglas se zdi legitimen, zato začnejo komunicirati z »lastnikom«, običajno prek e-pošte. Lastnik pravi, da je nepremičnina lahko njihova, če nakažejo denar za kritje provizije za prijavo, varščine itd. Žrtve nakažejo denar, za »lastnikom« pa se izgubi vsa sled.

    2. Lastnike, ki oddajajo hišo ali stanovanje, prevara »najemnik«.»Najemniki« kontaktirajo žrtve, običajno prek e-pošte, in izrazijo zanimanje za najem hiše ali stanovanja. Prevaranti pošljejo ček za varščino, nato pa prekličejo dogovor. Žrtve denar nakažejo nazaj, nato pa ugotovijo, da je bil ček ponarejen.

    Glejte tudi prevaro »Spletni nakup« in prevaro »Ponarejen ček«.


Nujni primer/stari starši                                                                                         ^ na vrh

    Prevare v zvezi z nujnimi primeri igrajo na čustva ljudi in njihovo potrebo, da pomagajo ljudem v stiski. Prevaranti se izdajajo za žrtve in si izmislijo nujni primer – aretacijo, rop, poškodbo – nato pa prijatelje in družinske člane zasipajo z nujnimi prošnjami za pomoč in denar.

    Tudi prevare v zvezi z nujnimi primeri se pojavljajo v vseh oblikah in velikostih. Pri prevari v zvezi s starimi starši se goljufi obrnejo na starejše pod pretvezo, da so njihovi vnuki, ki nujno potrebujejo denar. Tukaj je še prevara v zvezi z družabnimi omrežji, pri kateri goljufi vdrejo v račune za družabna omrežja in nato prijatelje zasipajo s čustvenimi prošnjami za denar, češ, da so se poškodovali, bili aretirani itd.; enako je možno tudi z vdorom v e-poštne račune. Informacije v teh računih izrabijo za navedbo dovolj osebnih podatkov, da se njihove prošnje zdijo legitimne.


Spletni nakup                                                                                                     ^ na vrh

    Pri prevari spletnega nakupa kriminalci prežijo na žrtve, ki nakupujejo predmete na spletnih mestih ali storitvah za spletne dražbe. Prevara običajno poteka na ta dva načina:

    1. Žrtve zmagajo na dražbi, ki je najverjetneje lažna ali zrežirana, nato pa jih prodajalec obvesti, da kot plačilo sprejema samo denarna nakazila. Prodajalec kupcu pove, naj transakcijo izvede na izmišljeno ime ali ime prijatelja. Prevaranti žrtve prepričajo, da bo njihov denar tako zaščiten, dokler ne prejmejo blaga ali storitev. Prodajalec nato ustvari lažni osebni dokument z izmišljenim imenom in pridobi sredstva. Blago nikoli ne prispe.

    2. Druga različica je, da je originalna dražba legitimna, toda žrtve ne zmagajo na njej. Pozneje jih kontaktira druga oseba, ki jim želi prodati enak predmet pod podobnimi pogoji in ki jim naroči, naj nakažejo denar kot plačilo. Denar je poslan, toda kupec nikoli ne prejme blaga.

    Glejte tudi prevaro »Preplačilo«, prevaro »Nepremičnina za najem« in prevaro »Ponarejen ček«.


Odnos                                                                                                             ^ na vrh

    Prevara odnosa se začne preprosto: Moški in ženska se spoznata v spletu. Odnos napreduje: Komunicirata po e-pošti, govorita po telefonu in si izmenjata fotografiji. Končno začneta načrtovati srečanje in celo poroko. Ko se odnos krepi, se začnejo stvari spreminjati. Moški prosi žensko, naj mu nakaže denar; potrebuje denar za prevoz, da bo lahko obiskal bolnega strica. Znesek prvega nakazila je majhen, toda prošenj je čedalje več – njegova hčerka potrebuje nujno operacijo, kupiti si želi letalsko karto, da bo lahko prišel na obisk, itd. Obljube o vračilu so prazne; denarja ni več in tudi njega ne.


Ponarejen ček                                                                                                                ^ na vrh

    Ponarejeni čeki imajo glavno vlogo v različnih prevarah: prevare z vnaprejšnjo provizijo ali predplačilom; prevare z anonimnim nakupovanjem; prevare z loterijo ali nagradami in druge. Žrtve prejmejo neželen ček ali denarno naročilo in navodila za polog denarja; del denarja takoj nakažejo nazaj za kritje različnih stroškov, kot so provizije obdelave ali davki. Več tednov pozneje žrtve izvedo, da so čeki ponarejeni, toda denar so že nakazale in ga ne morejo dobiti nazaj. Banki morajo poplačati ves preneseni denar.

    Glejte tudi prevaro »Vnaprejšnje provizije/predplačila«, prevaro »Anonimno nakupovanje«, prevaro »Zaposlitev«, prevaro »Preplačilo«, prevaro »Spletni nakup«, prevaro »Loterija/nagrada« in prevaro »Nepremičnina za najem«.