Krāpniecības veidi

Uzzināt vairāk par krāpniecības veidiem

Krāpnieki iegūst Jūsu uzticību un pēc tam nozog Jūsu naudu.

Viņi izmanto jebkādus līdzekļus, lai sazinātos ar saviem upuriem —tālruni, pastu, e-pastu un internetu. Viņi iegūst Jūsu uzticību un, kad Jūs esat uzķēries(-usies) uz āķa, lūdz Jums naudu, ko pēc tam paņem un nozūd. Scenāriji, kādus viņi izmanto Jūsu pievilināšanai, pastāvīgi mainās. Tomēr Jūs varat pasargāt sevi, savus draugus un ģimenes locekļus, apbruņojot sevi ar zināšanām par visizplatītākajiem krāpniecības veidiem.



Komisijas maksa/priekšapmaksa:
  Jums tiek lūgts nosūtīt naudu, lai veiktu priekšapmaksu par produktu vai pakalpojumu.

Kontrolpirkums:  ar Jums sazinās, lai piedāvātu darbu, kura darba pienākumi ietver naudas nosūtīšanu ar naudas pārskaitīšanas pakalpojuma starpniecību un saņemtā pakalpojuma kvalitātes novērtēšanu.

Pārmaksa:  Jūs saņemat čeku par naudas summu, kas pārsniedz norunāto cenu. Pēc tam Jūs tiekat lūgts(-ta) atgriezt pārmaksāto naudas summu ar naudas pārskaitījuma starpniecību, taču čeks ir viltots.

Nodarbinātība:  Jums tiek lūgts nosūtīt naudu par darba piedāvājumu, ko esat pieņēmis(-usi).

Loterija/laimests:  Jūs saņemat paziņojumu, ka esat laimējis(-usi) loterijā/totalizatorā un, lai saņemtu laimestu, Jums ir jānosūta nauda.

Īres īpašums:  Jūs interesē īres īpašums, tāpēc tiekat lūgts(-ta) nosūtīt naudu tādu iemeslu dēļ, kuri šķiet pamatoti, taču īpašums patiesībā neeksistē.

Ārkārtas situācija/vecvecāki: Jums tiek lūgts nosūtīt naudu draugam vai ģimenes loceklim, jo ir radusies ārkārtas situācija.

Pirkums internetā:  Jums tiek lūgts nosūtīt naudu, lai samaksātu par tiešsaistē reklamētu produktu, izsoles priekšmetu vai pakalpojumu.

Attiecības:  Jūs iepazīstaties ar kādu cilvēku internetā, izveidojat ar viņu attiecības, pēc tam tiekat lūgts(-ta) nosūtīt šim cilvēkam naudu.

Viltots čeks:  Jūs saņemat čeku un tiekat lūgts(-ta) atgriezt daļu naudas, norādot iemeslus, kuri šķiet pamatoti, taču čeks ir viltots.
 


Krāpniecības veidi

 

Komisijas maksa/priekšapmaksa                                                                  ^ Atgriezties uz sākumu

    Krāpnieki uzdodas par viltus kredītsabiedrības pārstāvjiem un izmanto dokumentus, e-pastus un tīmekļa vietnes, kas izskatās autentiskas, lai izliktos par oficiālām personām. Viņi iekasē „komisijas maksas” pirms aizdevuma piešķiršanas. Klienti samaksā, taču aizdevumu nekad nesaņem. Krāpnieki jau sen ir izgaisuši, un dažkārt viņi regulāri maina savu „uzņēmumu” nosaukumus, lai izvairītos no tiesībsargājošajām institūcijām.

    Šis ir viens no krāpniecības, ko dēvē par „komisijas maksas” vai „priekšapmaksas” izkrāpšanu, veidiem. Krāpnieki var pievilināt upurus arī, apmaiņā pret komisijas maksu, solot veikt ieguldījumus vai dāvināt mantojumu. Taču tas viss noved pie vienas un tās pašas shēmas: upuri samaksā kādam naudu, gaidot saņemt kaut ko lielākā vērtībā, un pēc tam saņem pavisam maz vai pilnīgi neko.

    Skatiet arī afēra ar viltotu čeku.


Kontrolpirkums                                                                                            ^ Atgriezties uz sākumu

    Afēra ar kontrolpirkumu ir iecienīta to noziedznieku vidū, kuru mērķis ir nodarbinātības tīmekļa vietnes. Shēma ir vienkārša: krāpnieki nosūta upuriem čeku un liek izmantot naudu, lai „novērtētu” Western Union naudas pārskaitīšanas pakalpojumu. Upuri pārskaita naudu un pēc tam atklāj, ka čekam nav seguma un viņiem ir jāatmaksā bankai nauda.

    Skatiet arī afēru ar viltotu čeku un afēru ar darba piedāvājumu.


Pārmaksa                                                                                                    ^ Atgriezties uz sākumu

    Īstenojot afēru ar pārmaksu, krāpnieki spēlē pircēja lomu un par mērķi izvēlas klientus, kuri pārdod pakalpojumu vai produktu. „Pircējs” pārdevējam nosūta čeku, kas izskatās autentisks un kuru parasti izdod labi zināma banka, par summu, kas pārsniedz norunāto cenu. Krāpnieks sazinās ar pārdevēju, sniedzot paskaidrojumu par pārmaksu, un instruē viņu iemaksāt čeka summu kontā un pārskaitīt atpakaļ pārmaksu. Pēc dažām nedēļām upuris uzzina, ka čeks ir viltots, taču viņam joprojām ir jāatmaksā bankai summa, ko viņš ir izņēmis no konta.

    Skatiet arī afēra ar pirkumu internetā un ar viltotu čeku.


Nodarbinātība                                                                                             ^ Atgriezties uz sākumu

    Nodarbinātības afēra parasti sākas ar piedāvājumu, kas ir pārāk labs, lai būtu patiess — darbs no mājām ar iespēju mēneša laikā nopelnīt vairākus tūkstošus dolāru, nav nepieciešama iepriekšēja pieredze — un noslēdzas ar to, ka klientam nav darba un nav naudas. Parasti tiek izmantota viena no trim shēmām.

    1. Krāpnieki izliekas par jaunu „darbinieku” un nosūta upurim čeku, lai nosegtu izmaksas, piemēram, par materiāliem. Upuri iemaksā čeka summu kontā, iegādājas nepieciešamos materiālus un pārskaita krāpniekam atlikumu. Pēc dažām nedēļām viņi uzzina, ka čeks ir viltots un ka viņiem ir jāatmaksā visa summa.

    2. Krāpnieki izliekas par „rekrutētājiem”, piedāvājot garantētas darba vietas, vai par „darba devējiem”, kas paplašina darba piedāvājumus ar noteikumu, ka upuri veic priekšapmaksu, piemēram, par kredītvēstures pārbaudi vai pieteikuma iesniegšanu, vai samaksā nodarbinātības starpnieka maksu. Upuri samaksā, taču darbu nekad neiegūst.

    3. Krāpnieki izliekas par „uzņēmuma” pārstāvjiem un izvilina no upuriem sensitīvu personisko un/vai finansiālo informāciju ar ieganstu, ka viņiem jāveic kredītvēstures vai biogrāfijas pārbaude. Viņi pēc tam nozog upuru identitāti.

    Skatiet arī afēru ar kontrolpirkumu un afēru ar viltotu čeku.


Loterija/laimests                                                                                         ^ Atgriezties uz sākumu

    Loterijas vai laimesta afēras gadījumā tiek izmantotas divas līdzīgas shēmas.

    1. Upuris saņem negaidītu tālruņa zvanu, e-pasta vēstuli, vēstuli vai faksu no kādas personas, kura apgalvo, ka strādā valdības iestādē vai pārstāv labi pazīstamu organizāciju vai slavenību, un paziņo upurim, ka viņš ir laimējis lielu naudas summu vai balvu. Krāpnieks iegūst upura uzticību un paskaidro, ka, lai saņemtu laimestu, viņam vispirms ir jānosūta neliela naudas summa komisijas maksas vai nodokļu nomaksai. Pēc šo norādījumu saņemšanas upuris nekavējoties pārskaita naudu, taču nekad nesaņem savu „laimestu”. Un viņš ir iztērējis naudu par „komisijas maksu un nodokļiem”.

    2. Upuri saņem negaidītu čeku vai naudas pārskaitījumu un norādījumus, ka nauda ir jānogulda kontā un nekavējoties jāpārskaita atpakaļ daļa no tās, lai nosegtu komisijas maksu un nodokļus. Pēc dažām nedēļām upuri uzzina, ka čeks ir viltots, taču viņi jau ir pārskaitījuši naudu, lai nosegtu „nodokļu” izmaksas, un nevar to vairs atgūt. Un viņiem ir jāatmaksā bankai visa naudas summa, ko viņi ir izņēmuši no konta.

    Skatiet arī afēru ar komisijas maksu/priekšapmaksu un ar viltotu čeku.


Īres īpašums                                                                                               ^ Atgriezties uz sākumu

    Viltīgāki krāpnieki, lai medītu upurus, izmanto internetu un it īpaši bezmaksas reklāmas tīmekļa vietnes nekustamā īpašuma jomā. Afērās ar īres īpašumu parasti tiek izmantota viena vai divas shēmas.

    1. Īrētāji meklē īrējamu māju vai dzīvokli, un viņus apkrāpj „īpašnieks”. Upuri par labu cenu atrod vietu labā rajonā. Sludinājums izskatās īsts, tāpēc viņi uzsāk saziņu ar „īpašnieku”, parasti ar e-pasta starpniecību. Īpašnieks apgalvo, ka īpašums ir viņu rīcībā, ja viņi pārskaitīts naudu, lai nosegtu pieteikuma maksu, drošības naudu u.c. Viņi pārskaita naudu, un „īpašnieks” vairs nekad ar viņiem nesazinās.

    2. Īpašnieki izīrē savu māju vai dzīvokli, un viņus apkrāpj „īrnieks”. „Īrnieki” sazinās ar upuriem, parasti ar e-pasta starpniecību, un izrāda interesi par mājas vai dzīvokļa īrēšanu. Krāpnieki nosūta čeku par pirmo iemaksu, bet pēc tam atceļ darījumu. Upuri pārskaita atpakaļ naudu un uzzina, ka čeks ir viltots.

    Skatiet arī afēru ar pirkumu internetā un afēru ar viltotu čeku.


Ārkārtas situācija/vecvecāki                                                                        ^ Atgriezties uz sākumu

    Afēra ar ārkārtas situāciju izmanto cilvēku emocijas un spēcīgo vēlmi palīdzēt grūtībās nonākušiem cilvēkiem. Krāpnieki uzdodas par upuri un sacer ārkārtas situāciju — arests, aplaupīšana, slimnīca. Tad sazinās ar personas draugiem un radiem un lūdz steidzamu palīdzību un naudu.

    Arī afērām ar ārkārtas situācijām ir dažādi veidi. Pastāv afēra ar vecvecākiem, kur krāpnieki sazinās ar vecāka gadagājuma cilvēkiem un izliekas par viņu mazbērniem, lūdzot steidzami aizdot naudu. Eksistē arī afēra sociālajos tīklos, kur krāpnieki uzlauž sociālo tīklu kontus un pēc tam sūta izmisīgus lūgumus aizdot naudu, jo persona ir savainojusies, arestēta u.c. Krāpnieki tāpat rīkojas arī uzlaužot e-pasta kontus. Viņi izmanto šajos kontos pieejamo informāciju, lai, sniedzot pietiekami daudz personisko datu, padarītu savus lūgumus šķietami patiesus.


Pirkums internetā                                                                                        ^ Atgriezties uz sākumu

    Veicot afēru ar pirkumu internetā, noziedznieki medī upurus, kuri piedalās tiešsaistes izsolēs vai izmanto šāda veida pakalpojumus, lai nosolītu kādu priekšmetu. Parasti tiek izmantota viena no divām shēmām:

    1. Upuri uzvar izsolē, kas, visticamāk, ir krāpniecība vai afēra, un viņiem liek pārskaitīt naudu par iegādāto preci uz kontu, jo pārdevējs nepieņem skaidru naudu. Pārdevējs liek pircējam pārskaitīt naudu, izmantojot izdomātu vārdu vai tuva cilvēka vārdu. Krāpnieki pārliecina upurus, ka šādā veidā tiek pasargāta viņu nauda, līdz tiek saņemtas preces vai pakalpojumi. Tad pārdevējs izveido viltus ID ar izdomātu vārdu un izņem naudu. Prece nekad netiek piegādāta.

    2. Izmantojot otru shēmu, sākotnējā izsole ir īsta, taču upuri tajā neuzvar. Ar viņiem pēc tam sazinās cita puse, piedāvājot pārdot to pašu priekšmetu ar tādiem pašiem nosacījumiem, un instruē veikt naudas pārskaitīšanu, lai samaksātu par priekšmetu. Nauda tiek nosūtīta, taču pircējs nekad tā arī nesaņem preces.

    Skatiet arī afēru ar pārmaksu, ar īres īpašumu un afēru ar viltotu čeku.


Attiecības                                                                                                    ^ Atgriezties uz sākumu

    Attiecību afēra sākas vienkārši: vīrietis un sieviete iepazīstas internetā. Attiecības attīstās: viņi sarakstās ar e-pastiem, sazvanās un apmainās ar fotogrāfijām. Un visbeidzot viņi ieplāno satikties un pat apprecēties. Attiecībām kļūstot ciešākām, viss izmainās. Vīrietis lūdz sievietei veikt naudas pārskaitīšanu — viņam vajadzīga nauda autobusa biļetei, lai apciemotu saslimušu tēvoci. Pirmais naudas pārskaitījums ir par nelielu summu, taču naudas lūgumi turpinās un summas palielinās — viņa meitai nepieciešama ārkārtas operācija, viņam nepieciešama nauda aviobiļetei, lai atbrauktu ciemos u.c. Solījumi naudu atmaksāt ir meli. Nauda ir pazudusi tāpat kā vīrietis.


Viltots čeks                                                                                                  ^ Atgriezties uz sākumu

    Viltoti čeki spēlē galveno lomu daudzās dažādās krāpniecības shēmās: afērā ar komisijas maksu vai priekšapmaksu, afērā ar kontrolpirkumu, loterijas laimesta afērā un citās. Upuri saņem negaidītu čeku vai naudas pārskaitījumu un norādījumus, ka nauda ir jānogulda kontā un nekavējoties jāpārskaita atpakaļ daļa no tās, lai nosegtu dažādus izdevumus, piemēram, komisijas maksu vai nodokļus. Pēc dažām nedēļām upuri uzzina, ka čeks ir viltots, taču viņi jau ir pārskaitījuši naudu un nevar to vairs atgūt. Un viņiem ir jāatmaksā bankai visa naudas summa, ko viņi ir izņēmuši no konta.

    Skatiet arī afēru ar komisijas maksu/priekšapmaksu, ar kontrolpirkumu, Nodarbinātības afēru, afēru ar pārmaksu, ar pirkumu internetā, Loterijas/laimesta afēru un afēru ar īres īpašumu.