Sukčiavimo tipai

sužinokite daugiau apie sukčiavimo tipus

Sukčiai įgyja jūsų pasitikėjimą, tada pavagia jūsų pinigus.

Jie susisiekia su aukomis pačiais įvairiausiais būdais: telefonu, įprastu paštu, el. paštu ir internetu. Įgavę jūsų pasitikėjimą jie paprašo pinigų, tada juos pasisavina ir dingsta. Naudojami scenarijai nuolat keičiami. Tačiau galima apsaugoti save, draugus ir artimuosius išmanant kelis dažniausiai naudojamus sukčiavimo tipus.



Mokėjimai avansu / išankstiniai mokėjimai:
  prašoma sumokėti mokestį už produktą ar paslaugą siunčiant pinigus 

Paslaptingas apsipirkimas:  į jus kreipiasi su įdarbinimo pasiūlymu ir paprašo persiųsti pinigus naudojant pinigų persiuntimo paslaugą, kad būtų galima ją įvertinti.

Permoka:  gaunate čekį, kuriame nurodyta didesnė suma, negu ta, dėl kurios buvo sutarta, todėl prašoma grąžinti viršytą sumą naudojant pinigų pervedimo paslaugą, tačiau čekis yra suklastotas

Įdarbinimas:  prašoma atsiųsti pinigų už įdarbinimo galimybę, kurią patvirtinote

Loterija / prizas:  gaunate pranešimą, kad laimėjote loterijoje ir būtina nusiųsti pinigų, kad galėtumėte atsiimti prizą

Nekilnojamojo turto nuoma:  susidomėjote nekilnojamojo turto nuoma ir sulaukėte pasiūlymo persiųsti pinigus dėl priežasčių, kurios atrodo teisėtos, tačiau pats nekilnojamasis turtas yra apgaulė

Avarinė situacija / seneliai: susiklosčius avarinei situacijai prašoma nusiųsti pinigų draugui ar šeimos nariui

Pirkimas internetu:  prašoma išsiųsti pinigus už produktą, aukcionu įsigytą prekę ar internetu reklamuojamą paslaugą

Santykiai:  internetu susipažįstate su žmogumi, užmezgate su juo santykius, tada sulaukiate prašymo išsiųsti jam pinigų

Suklastotas čekis:  gaunate čekį ir sulaukiate prašymo išsiųsti dalį pinigų atgal dėl priežasčių, kurios atrodo teisėtos, tačiau pats čekis yra suklastotas
 


Sukčiavimo schemų tipai

 

Mokėjimai avansu / išankstiniai mokėjimai                                                                       ^ į viršų

    Apgavikai apsimeta netikros paskolų įmonės atstovais ir naudoja autentiškai atrodančius dokumentus, el. laiškus ir svetaines, kurios gali atrodyti teisėtos. Jie skiria išankstinius „mokesčius“ už paskolas. Klientai sumoka, tačiau taip ir nesulaukia paskolos. Apgavikai greitai dingta ir dažniausiai reguliariai keičia savo „verslų“ pavadinimus, kad išvengtų akistatos su teisėsaugos institucijomis. 

    Tai vienas iš sukčiavimo būdų, vadinamas „mokėjimu avansu“ arba „išankstiniu mokėjimu“. Apgavikai taip pat gali įtraukti aukas viliodami pažadais apie investicijas ar paveldėjimo dovanas už atitinkamą mokestį. Tačiau viskas visada baigiasi taip pat: Aukos sumoka pinigus tikėdamiesi gauti didesnės vertės paslaugą ar produktą, tačiau praranda pinigus ir gauna labai mažai arba išvis nieko.

    Taip pat žr. suklastotų čekių apgavystės schemą.


Paslaptingasis apsipirkimas                                                                                             ^ į viršų

    Paslaptingo apsipirkimo apgavystės schemos populiarios tarp nusikaltėlių, nusitaikiusių į įdarbinimo svetaines. Schema labai paprasta: Apgavikai išsiunčia aukoms čekį ir paragina persiųsti tam tikrą sumą, kad būtų galima „įvertinti“ „Western Union“ pinigų pervedimo paslaugą. Aukos perveda pinigus, o vėliau sužino, kad čekis yra suklastotas ir jos yra pačios atsakingos už pinigų pervedimą į banką.

    Taip pat žr. suklastotų čekių schemą ir įdarbinimo schemą.


Permoka                                                                                                                           ^ į viršų

    Pagal permokos schemą, apgavikai prisiima pirkėjo vaidmenį ir siūlo klientams paslaugas arba produktus. „Pirkėjas“ siunčia pardavėjui į teisėtą panašų čekį, paprastai išrašytą gerai žinomame banke, kuriame nurodyta suma būna didesnė, negu anksčiau sutartoji. Tada jie paaiškina tokios permokos priežastis ir paragina pardavėją deponuoti čekį ir grąžinti perviršio sumą. Po kelių savaičių auka sužino, kad čekis yra suklastotas, tačiau vis dar turi sumokėti bankui už paimtus pinigus.

    Taip pat žr. pirkimo internetu apgaulės schemą ir suklastoto čekio apgaulės schemą.


Įdarbinimas                                                                                                                     ^ į viršų

    Įdarbinimo schemos paprastai pradedamos įgyvendinti pateikiant neįtikėtinai gerą pasiūlymą (darbas namuose su galimybe uždirbti tūkstančius dolerių per mėnesį be jokios patirties), o baigiamos klientui neturint jokio darbo ir praradus pinigus. Paprastai jos įgyvendinamos pagal tris modelius:

    1. Apgavikas apsimeta naujuoju darbdaviu ir siunčia aukoms čekį, kurį prašoma apmokėti, kad būtų padengtos išankstinės išlaidos, pvz., reikiamų prekių. Aukos deponuoja čekį, įsigyja reikiamų prekių, tada perveda likusias lėšas apgavikams. Po kelių savaičių apgautas asmuo sužino, kad čekiai yra suklastoti ir jiems reikia sumokėti visą sumą.

    2. Apgavikai apsimeta įdarbinimo specialistais, teikiantys garantuoto įdarbinimo pasiūlymus, arba darbdaviai, siūlantys išskirtinius darbo pasiūlymus tokiomis sąlygomis, kad aukos sutinka mokėti avansu už tokius dalykus, kaip kredito čekiai ar įdarbinimo mokesčiai. Aukos sumoka, tačiau darbo pasiūlymai nevirsta realybe.

    3. Apgavikai apsimeta tam tikros įmonės atstovais ir pageidauja asmeninės ir (arba) finansinės informacijos iš aukų apsimesdami tikrintojais. Tada vėliau bandos apgauti aukas pasinaudodami pavogtomis tapatybėmis.

    Taip pat žr., paslaptingojo apsipirkimo apgavystės schema ir suklastotų čekių apgavystės schema.


Loterija / prizas                                                                                                               ^ į viršų

    Loterijos ar prizo laimėjimo schemos pasižymi dviem modeliais:

    1. Auka sulaukia telefono skambučio, el. laiško, laiško ar faksogramos iš asmens, neva dirbančio valstybinėje institucijoje arba atstovaujančio gerai žinomai organizacijai ar žymiam žmogui. Tas žmogus informuoja apie didelės sumos pinigų ar prizo laimėjimą. Apgavikas įgyja aukos pasitikėjimą ir paaiškina, kad prieš atsiimant laimėjimą būtina išsiųsti nedidelę sumą pinigų, kad būtų sumokėta už apdorojimo mokesčius. Atsižvelgdama į pateiktus nurodymus, auka nedelsiant perveda pinigus, tačiau laimėjimo taip ir nesulaukia.Taip prarandami „mokesčiams“ padengti skirti pinigai.

    2. Aukos gauna neprašytą čekį ar pinigų pervedimo užsakymą ir tų pinigų deponavimo nurodymus. Tada nedelsdamos perveda tų pinigų dalį siuntėjui, kad padengtų operacijos apdorojimo mokesčius. Po kelių savaičių aukos sužino, kad čekiai yra suklastoti, tačiau jie jau būna pervedę pinigus, kad padengtų mokesčių išlaidas ir nebegali jų susigrąžinti. Taip pat jie privalo grąžinti bankams paimtas lėšas.

    Taip pat žr. avanso mokėjimo / išankstinio mokėjimo apgaulės schemą ir suklastotų čekių apgaulės schemą.


Nuosavybės nuoma                                                                                                          ^ į viršų

    Patyrę sukčiai naudojasi internetu ir nemokamo turinio klasifikuotų skelbimų žiniatinklio svetainėmis, kad galėtų pasipelnyti iš nekilnojamojo turto skelbimų. Nuosavybės nuomos apgaulės schemos paprastai vykdomos vienu iš dviejų būdų:

    1. Ieškantys nuomojamo buto būna apgauti tariamų buto „savininkų“.Aukos randa patogų būstą geroje vietoje už labai patrauklią kainą. Reklama atrodo patikima, todėl žmonės užmezga ryšį su savininkais, dažniausiai el. paštu. Savininkas sako, kad mielai išnuomotų jiems būstą, jeigu jie padengtų skelbimo mokestį, pervestų avansą ir pan. Pinigai pervedami ir aukos nieko nebeišgirsta iš „savininko“.

    2. Savininkas nuomoja savo namą ar butą ir jį apgauna „nuomininkas“.Paprastai „nuomininkas“ kreipiasi į auką el. paštu ir išreiškią pageidavimą išsinuomoti namą ar butą. Apgavikas išsiunčia čekį su užstatu, tačiau vėliau atšaukia susitarimą. Aukos grąžina pinigus, o vėliau sužino, kad čekis buvo suklastotas.

    Taip pat žr. pirkimo internetu apgaulės schemą ir suklastoto čekio apgaulės schemą.


Avarinės situacijos / seneliai                                                                                            ^ į viršų

    Taikant avarinių situacijų schemas pasinaudojama žmonių emocijomis ir dideliu noru padėti kitiems. Apgavikai apsimeta aukomis ir sukuria išgalvotą situaciją, pvz., kad yra suimti, pagrobti, ligoninėje ir pan., tada prašo iš draugų ir šeimos narių kuo skubesnės pagalbos ir pinigų.

    Avarinių situacijų schemų būna pačių įvairiausių. Pagal taip vadinamą „Senelių“ schemą kalinys skambina pagyvenusiam žmogui, apsimeta jo anūku ir paprašo skubios pagalbos. Pagal „Socialinių tinklų“ schemą kalinys įsilaužia į socialinių tinklų paskyras, tada kreipiasi į draugus prašydamas kuo skubesnės pagalbos pinigais dėl įvykusios nelaimės.Taip pat apgavikai gali įsilaužti į el. pašto paskyras. Naudodami paskyros informaciją įsilaužėliai sužino pakankamai asmeninės informacijos, kad jų pageidavimai atrodytų teisėti.


Pirkimas internetu                                                                                                           ^ į viršų

    Įgyvendinant pirkimo internetu apgavystės schemą nusikaltėliai naudojasi aukomis, kurios įsigyja prekių interneto aukcionų svetainėse. Paprastai veikiama vienu iš dviejų būdų:

    1. Aukos paprastai laimi pasiūlymą, kuris dažniausiai būna surežisuotas, tada joms paprastai pranešama, kad už prekes ar paslaugas galima atsiskaityti tik pervedant pinigu. Pardavėjas nurodo pirkėjui atlikti operaciją išgalvotu ar mylimojo vardu. Apgavikai įtikina aukas, kad taip jų pinigai apsaugomi, kol bus gautos prekės ar paslaugos. Tada pardavėjas sukuria fiktyvų ID išgalvotu vardu ir pasisavina lėšas. Prekės niekada nepasiekia pirkėjo.

    2. Pagal kitą variantą pradinis aukcionas yra teisėtas, tačiau aukos jo nelaimi. Vėliau į jas kreipiasi kitas asmuo ir pasiūlo įsigyti panašių prekių panašiomis sąlygomis, tik nurodo pervesti pinigus. Pinigai pervedami, tačiau pirkėjas prekių taip ir negauna.

    Taip pat žr. permokos schemą, nekilnojamojo turto schemą, netikro čekio schemą.


Santykiai                                                                                                                         ^ į viršų

    Asmeninių ryšių schema pradedama įgyvendinti nesudėtingai: Vyras ir moteris susitinka internetu. Santykiai plėtojami: Žmonės bendrauja el. paštu, skambina vienas kitam ir keičiasi nuotraukomis. Galiausiai jie sutaria susitikti ir net susituokti. Santykiams intensyvėjant viskas pradeda keistis. Vyras prašo moters pervesti jam pinigus, nes jam prireikia įsigyti autobuso bilietas pas sergantį dėdę. Pirmoji pervedama suma yra nedidelė, tačiau pageidavimai nesustoja plaukti, o sumos vis auga. Dukrai prireikė skubios operacijos, jam reikia pinigų lėktuvo bilietui, kad galėtų susitikti ir pan. Grąžinimo pažadai visiškai tušti. Pinigai jau dingo, o kartu su jais ir vyras.


Suklastotas čekis                                                                                                              ^ į viršų

    Suklastoti čekiai daugelyje skirtingų apgavystės schemų vaidina svarbų vaidmenį: avansinio ar išankstinio mokėjimo schemos; paslaptingo apsipirkimo schemos, loterijos ar prizų schemos ir t. t.. Aukos gauna neprašytą čekį ar pinigų užsakymą ir tų pinigų deponavimo nurodymus. Tada nedelsdamos perveda tų pinigų dalį siuntėjui, kad padengtų įvairias išlaidas, pvz., operacijos apdorojimo mokesčius. Po kelių savaičių aukos sužino, kad čekiai yra suklastoti, tačiau jie jau būna pervedę pinigus ir nebegali jų atgauti. Taip pat jie privalo grąžinti bankams paimtas lėšas.

    Taip pat žr. avansinio / išankstinio mokėjimo schemą, paslaptingo apsipirkimo schemą, įdarbinimo schemą, permokos schemą, pirkimo internetu schemą, loterijos / prizo schemą ir nuosavybės nuomos schemą.