Μορφές απάτης

μάθετε περισσότερα για τις μορφές απάτης

Οι απατεώνες πρώτα κερδίζουν την εμπιστοσύνη σας, μετά κλέβουν τα χρήματά σας.

Χρησιμοποιούν οποιοδήποτε μέσο για να έρθουν σε επαφή με θύματα — τηλέφωνο, ταχυδρομικές επιστολές, μηνύματα email και το διαδίκτυο. Κερδίζουν την εμπιστοσύνη σας και μόλις σας παγιδεύσουν ζητούν χρήματα. Μόλις τα πάρουν, εξαφανίζονται. Τα σενάρια που χρησιμοποιούν για να σας δελεάσουν αλλάζουν συνεχώς. Μπορείτε, ωστόσο, να προστατευθείτε και να προστατεύσετε τους φίλους και συγγενείς σας μελετώντας τις πλέον διαδεδομένες μορφές απάτης και χρησιμοποιώντας τη γνώση αυτή ως όπλο.



Προκαταβολή τελών / Προπληρωμή:
  Σας ζητούν να στείλετε χρήματα για την προκαταβολική εξόφληση τελών για ένα προϊόν ή υπηρεσία 

Ανώνυμη έρευνα αγοράς:  Επικοινωνούν μαζί σας για μια ευκαιρία απασχόλησης και σας ζητούν να στείλετε χρήματα μέσω μιας υπηρεσίας μεταφοράς χρημάτων και να αξιολογήσετε την υπηρεσία

Αχρεωστήτως καταβληθέντα ποσά:  Λαμβάνετε επιταγή για ένα ποσό υψηλότερο από την τιμή που είχε συμφωνηθεί και σας ζητούν να επιστρέψετε το πλεονασματικό ποσό χρησιμοποιώντας υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων, όμως η επιταγή είναι πλαστή

Εύρεση εργασίας:  Σας ζητούν να στείλετε χρήματα για μια ευκαιρία απασχόλησης που έχετε αποδεχτεί

Λαχειοφόρος αγορά / έπαθλο:  Σας ειδοποιούν ότι έχετε κερδίσει σε λαχειοφόρο αγορά και πρέπει να στείλετε χρήματα για να «κατοχυρώσετε» το έπαθλο

Ενοικίαση ακινήτου:  Ενδιαφέρεστε να ενοικιάσετε ένα ακίνητο και σας ζητούν να στείλετε χρήματα με νομιμοφανείς δικαιολογίες, το ακίνητο όμως δεν είναι αληθινό

Έκτακτη ανάγκη / παππούδες και γιαγιάδες: Σας ζητούν να στείλετε χρήματα σε ένα φίλο ή συγγενή επειδή έχει προκύψει κατάσταση έκτακτης ανάγκης

Αγορά από το διαδίκτυο:  Σας ζητούν να στείλετε χρήματα για να εξοφλήσετε την αγορά ενός προϊόντος, ενός αντικειμένου σε δημοπρασία ή μια υπηρεσία που διαφημίζεται ηλεκτρονικά

Σχέση:  Γνωρίζετε ένα άτομο στο διαδίκτυο, αναπτύσσετε σχέση μαζί του και κατόπιν σας ζητά να του στείλετε χρήματα

Πλαστή επιταγή:  Λαμβάνετε επιταγή και σας ζητούν να επιστρέψετε μέρος των χρημάτων με νομιμοφανείς δικαιολογίες, όμως η επιταγή είναι πλαστή
 


 

Μορφές απάτης


Προκαταβολή τελών / Προπληρωμή
                                                                                        ^ Επιστροφή στην κορυφή

 

    Οι απατεώνες παριστάνουν εκπροσώπους ψεύτικων εταιρειών παροχής πιστώσεων και χρησιμοποιούν έγγραφα, μηνύματα email και ιστότοπους που μοιάζουν γνήσιοι για να φαντάζουν σύννομοι. Χρεώνουν προκαταβολικά «τέλη» για την παροχή δανείων. Οι καταναλωτές πληρώνουν, όμως τα δάνεια δεν εγκρίνονται ποτέ. Οι απατεώνες έχουν εξαφανιστεί προ πολλού ενώ συνηθίζουν να αλλάζουν την επωνυμία της «επιχείρησής» τους τακτικά για να αποφεύγουν τις αστυνομικές αρχές. 

    Αυτό αποτελεί παραλλαγή της εξαπάτησης που ονομάζεται απάτη «προκαταβολής τελών» ή «προπληρωμής». Οι απατεώνες μπορεί επίσης να δελεάζουν τα θύματά τους με υποσχέσεις για επενδύσεις ή δωρεές από κληρονομιές με αντάλλαγμα την καταβολή τελών. Όλα αυτά όμως έχουν την ίδια κατάληξη: τα θύματα καταβάλλουν χρήματα σε ένα άτομο προσδοκώντας ότι ως αντάλλαγμα θα λάβουν κάτι με μεγαλύτερη αξία και εντέλει δεν λαμβάνουν τίποτα ή κάτι ανάξιο λόγου.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με πλαστή επιταγή.


Ανώνυμη έρευνα αγοράς                                                                                                     ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι απάτες ανώνυμης έρευνας αγοράς είναι δημοφιλείς μεταξύ των εγκληματιών που στοχεύουν ιστότοπους εύρεσης εργασίας. Το τέχνασμα είναι απλό: ο απατεώνας στέλνει στο θύμα μια επιταγή και του ζητά να χρησιμοποιήσει τα χρήματα για να «αξιολογήσει» την υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων της Western Union. Τα θύμα στέλνει το χρηματικό έμβασμα αλλά διαπιστώνει ότι η επιταγή είναι ακάλυπτη και πλέον είναι υποχρεωμένο να επιστρέψει χρήματα στην τράπεζα.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με πλαστή επιταγή και την απάτη εύρεσης εργασίας.


Αχρεωστήτως καταβληθέντα ποσά                                                                                                            ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Στις απάτες αχρεωστήτως καταβληθέντων ποσών, οι απατεώνες παίζουν το ρόλο του αγοραστή και στοχεύουν καταναλωτές που πουλούν μια υπηρεσία ή ένα προϊόν. Ο «αγοραστής» στέλνει στον πωλητή μια επιταγή που μοιάζει γνήσια, η οποία συνήθως προέρχεται από μια γνωστή τράπεζα, για ποσό υψηλότερο από το συμφωνημένο τίμημα. Επινοούν μια εξήγηση για αυτό το επιπλέον καταβληθέν ποσό και δίνουν οδηγίες στον πωλητή να καταθέσει την επιταγή και να επιστρέψει μέσω εμβάσματος το πλεονασματικό ποσό. Μετά από εβδομάδες το θύμα πληροφορείται ότι η επιταγή είναι πλαστή, ωστόσο εξακολουθεί να χρωστά στην τράπεζα τα χρήματα που έκανε ανάληψη.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με αγορά από το διαδίκτυο και την απάτη με πλαστή επιταγή.


Εύρεση εργασίας                                                                                                              ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι απάτες εύρεσης εργασίας κατά κανόνα ξεκινούν με μια προσφορά που είναι πολύ καλή για να είναι αληθινή, π.χ. εργασία από το σπίτι με έσοδα χιλιάδες ευρώ το μήνα χωρίς να απαιτείται προϋπηρεσία, και καταλήγουν με τον καταναλωτή να παραμένει άνεργος και να έχει χάσει τα χρήματά του. Συνήθως ακολουθούν ένα από τα εξής μοτίβα:

    1. Ο απατεώνας παριστάνει ένα νέο «εργοδότη» και στέλνει στα θύματα επιταγή για την κάλυψη κάποιων αρχικών εξόδων, όπως υλικά. Τα θύματα καταθέτουν την επιταγή, αγοράζουν τα απαιτούμενα υλικά και επιστρέφουν μέσω εμβάσματος τα υπόλοιπα χρήματα στον απατεώνα. Εβδομάδες αργότερα διαπιστώνουν ότι οι επιταγές είναι πλαστές και ότι οφείλουν στην τράπεζα ολόκληρο το ποσό.

    2. Οι απατεώνες παριστάνουν τους «υπεύθυνους πρόσληψης προσωπικού» και κάνουν προσφορές εγγυημένης απασχόλησης ή υποδύονται τους «εργοδότες» και προσφέρουν εργασία υπό τον όρο ότι τα θύματα θα προκαταβάλλουν τέλη αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας, τέλη για την αίτηση ή την αμοιβή για την εύρεση εργασίας. Τα θύματα πληρώνουν, όμως οι προσφορές εργασίας δεν έρχονται ποτέ.

    3. Οι απατεώνες παριστάνουν τους εκπροσώπους μιας «εταιρείας» και ζητούν ευαίσθητα προσωπικά στοιχεία ή/και οικονομικές πληροφορίες από τα θύματα με πρόσχημα τη διενέργεια αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας και ελέγχων ιστορικού. Τα άτομα αυτά αργότερα πέφτουν θύματα κλοπής ταυτότητας.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με ανώνυμη έρευνα αγοράς και την απάτη με πλαστή επιταγή.


Λαχειοφόρος αγορά / έπαθλο                                                                                                           ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι απάτες με λαχειοφόρο αγορά ακολουθούν δύο παρόμοια μοτίβα:

    1. Το θύμα λαμβάνει μια ανεπίκλητη τηλεφωνική κλήση, email, επιστολή ή φαξ από ένα άτομο που ισχυρίζεται ότι εργάζεται για κάποια κρατική υπηρεσία ή ότι εκπροσωπεί μια γνωστή οργάνωση ή κάποια διασημότητα και τους ενημερώνει ότι έχουν κερδίσει ένα μεγάλο ποσό ή κάποιο έπαθλο. Ο απατεώνας κερδίζει την εμπιστοσύνη του θύματος και εξηγεί ότι για να παραλάβει τα κέρδη θα πρέπει να καταβάλει τέλη διεκπεραίωσης ή φόρους. Ακολουθώντας τις οδηγίες αυτές τα θύματα στέλνουν άμεσα ένα χρηματικό έμβασμα, όμως δεν παραλαμβάνουν ποτέ αυτά που «κέρδισαν».Έτσι καταλήγουν να χάνουν τα χρήματα που κατέβαλαν για «τέλη και φόρους»”

    2. Τα θύματα λαμβάνουν ανεπίκλητη επιταγή ή εντολή πληρωμής και οδηγίες για την κατάθεση των χρημάτων και αμέσως επιστρέφουν με έμβασμα μέρος των χρημάτων για την κάλυψη των τελών διεκπεραίωσης ή των φόρων. Μετά από εβδομάδες τα θύματα πληροφορούνται ότι οι επιταγές είναι πλαστές, όμως έχουν ήδη στείλει χρήματα με έμβασμα για την κάλυψη των «φόρων» και δεν μπορούν να τα ανακτήσουν. Ωστόσο εξακολουθούν να χρωστούν στην τράπεζα τα χρήματα που έκαναν ανάληψη.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με προκαταβολή τελών/προπληρωμή και την απάτη με πλαστή επιταγή.


Ενοικίαση ακινήτου                                                                                                         ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι πιο «εξελιγμένοι» απατεώνες χρησιμοποιούν το διαδίκτυο, ιδίως ιστότοπους δωρεάν αγγελιών και εκμεταλλεύονται ανυποψίαστα θύματα από το χώρο της αγοράς ακινήτων. Οι απάτες με ενοικιάσεις ακινήτου συνήθως εκτυλίσσονται με έναν από αυτούς τους δύο τρόπους:

    1. Επίδοξοι ενοικιαστές αναζητούν ένα σπίτι ή διαμέρισμα και πέφτουν θύμα εξαπάτησης από έναν «ιδιοκτήτη».Τα θύματα ανακαλύπτουν ένα ακίνητο σε πολύ καλή περιοχή και σε πολύ καλή τιμή. Η αγγελία φαίνεται γνήσια έτσι αρχίζουν να επικοινωνούν με τον «ιδιοκτήτη», συνήθως μέσω email. Ο «ιδιοκτήτης» ισχυρίζεται ότι το ακίνητο θα γίνει δικό τους και αρκεί να του στείλουν έμβασμα με τα χρήματα που θα καλύπτουν το τέλος αίτησης, την εγγύηση κλπ. Τα θύματα στέλνουν με έμβασμα τα χρήματα, όμως ο «ιδιοκτήτης» δεν επικοινωνεί ποτέ μαζί τους.

    2. Οι ιδιοκτήτες με σπίτια ή διαμερίσματα προς ενοικίαση πέφτουν θύματα εξαπάτησης από έναν «ενοικιαστή»Ο επίδοξος «ενοικιαστής» επικοινωνεί με τα θύματά του, κατά κανόνα μέσω email, εκφράζοντας το ενδιαφέρον του για την ενοικίαση του ακινήτου. Ο απατεώνας στέλνει μια επιταγή για την εγγύηση, κατόπιν όμως ακυρώνει τη συμφωνία. Τα θύματα του επιστρέφουν τα χρήματα με έμβασμα και μετά ανακαλύπτουν ότι η επιταγή ήταν πλαστή.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη με αγορά από το διαδίκτυο και την απάτη με πλαστή επιταγή.


Έκτακτη ανάγκη / παππούδες και γιαγιάδες                                                                                         ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι απάτες με την επίκληση έκτακτης ανάγκης εκμεταλλεύονται τα συναισθήματα των ανθρώπων και την ισχυρή τους επιθυμία να βοηθούν όσους βρίσκονται σε ανάγκη. Οι απατεώνες υποδύονται τα θύματα και επιννοούν καταστάσεις έκτακτης ανάγκης, όπως ότι τους συνέλαβαν, έπεσαν θύματα ληστείας, έκαναν εισαγωγή στο νοσοκομείο κλπ. και στοχεύουν φίλους και συγγενείς απευθύνοντας αγωνιώδεις εκκλήσεις για βοήθεια, ιδίως χρηματική.

    Οι απάτες με την επίκληση έκτακτης ανάγκης μπορούν να πάρουν πολλές μορφές. Υπάρχει και η απάτη με τους παππούδες και τις γιαγιάδες όπου απατεώνες επικοινωνούν με ηλικιωμένα άτομα και ισχυρίζονται ότι είναι τα εγγόνια τους και ζητούν επειγόντως χρήματα. Στην απάτη με τα κοινωνικά δίκτυα οι απατεώνες παρεισφρέουν αθέμιτα σε λογαριασμούς στα κοινωνικά δίκτυα και κατόπιν απευθύνουν στους φίλους των θυμάτων πειρατείας απελπισμένες εκκλήσεις για χρήματα επικαλούμενοι τραυματισμό, σύλληψη κλπ.Το ίδιο γίνεται με την αθέμιτη παρείσφρηση σε λογαριασμούς email. Χρησιμοποιούν τις πληροφορίες που αντλούν από αυτούς τους λογαριασμούς παρέχοντας άφθονες προσωπικές λεπτομέρειες για να κάνουν τα αιτήματά τους να φαντάζουν ειλικρινή.


Αγορά από το διαδίκτυο                                                                                                     ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Στην απάτη με αγορά από το διαδίκτυο οι εγκληματίες εκμεταλλεύονται χρήστες που κάνουν προσφορές για αντικείμενα σε μια υπηρεσία ή έναν ιστότοπο ηλεκτρονικών δημοπρασιών. Η απάτη αυτή συνήθως εκτυλίσσεται με έναν από τους εξής δύο τρόπους:

    1. Τα θύματα κερδίζουν τη δημοπρασία, η οποία συνήθως είναι ψεύτικη ή στημένη και πληροφορούνται ότι ο πωλητής δέχεται ως πληρωμή μόνο χρηματικά εμβάσματα. Ο πωλητής ενημερώνει τον αγοραστή να πραγματοποιήσει τη συναλλαγή και ως δικαιούχο να ορίσει ένα πλασματικό όνομα ή το όνομα ενός αγαπημένου προσώπου. Οι απατεώνες πείθουν τα θύματα ότι με τον τρόπο αυτό τα χρήματά παραμένουν προστατευμένα μέχρι να παραλάβουν τα προϊόντα ή τις υπηρεσίες. Ο πωλητής στη συνέχεια δημιουργεί μια ψευδή ταυτότητα χρησιμοποιώντας το πλασματικό όνομα και κάνει ανάληψη των χρημάτων. Τα εμπορεύματα δεν παραδίδονται ποτέ.

    2. Στην άλλη παραλλαγή η αρχική δημοπρασία είναι αληθινή, αλλά τα θύματα δεν την κερδίζουν. Κατόπιν επικοινωνεί μαζί τους ένας τρίτος που προσφέρεται να τους πουλήσει το ίδιο αντικείμενο με παρόμοιους όρους και τους δίνει οδηγίες να στείλουν τα χρήματα με έμβασμα ως πληρωμή. Τα χρήματα αποστέλλονται αλλά ο αγοραστής δεν παραλαμβάνει ποτέ τα προϊόντα.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη αχρεωστήτως καταβληθέντων ποσών, την απάτη με ενοικίαση ακινήτου και την απάτη με πλαστή επιταγή.


Σχέση                                                                                                             ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Η απάτη με σχέση αρχίζει απλά: Ένας άντρας και μια γυναίκα γνωρίζονται στο διαδίκτυο. Η σχέση προχωρά: ανταλλάσσουν email, φωτογραφίες και μιλούν στο τηλέφωνο. Τέλος κάνουν σχέδια για να συναντηθούν από κοντά, ακόμα και να παντρευτούν. Καθώς η σχέση δυναμώνει, τα πράγματα αρχίζουν να αλλάζουν. Ο άντρας ζητά από τη γυναίκα να του στείλει χρήματα με έμβασμα καθώς τα χρειάζεται για εισιτήρια του ΚΤΕΛ προκειμένου να επισκεφτεί έναν άρρωστο θείο του. Το πρώτο έμβασμα είναι συνήθως μικρό, όμως κάνει συνεχώς παρόμοια αιτήματα για ολοένα και περισσότερα χρήματα και διάφορες δικαιολογίες: η κόρη του πρέπει επειγόντως να χειρουργηθεί, δεν έχει χρήματα για το αεροπορικό εισιτήριο για να έρθει για επίσκεψη κλπ. Οι υποσχέσεις ότι θα ξεπληρώσει αποδεικνύονται κούφιες, η κυρία έχει χάσει τα χρήματά της και τη σχέση της.


Πλαστή επιταγή                                                                                                                ^ Επιστροφή στην κορυφή

    Οι πλαστές επιταγές διαδραματίζουν πρωταγωνιστικό ρόλο σε πολλές και διαφορετικές απάτες: απάτες προκαταβολής τελών ή προπληρωμής, απάτες με ανώνυμη έρευνα αγοράς, απάτες με λαχειοφόρο αγορά και πολλές άλλες. Τα θύματα λαμβάνουν ανεπίκλητη επιταγή ή εντολή πληρωμής και οδηγίες για την κατάθεση των χρημάτων και αμέσως επιστρέφουν με έμβασμα μέρος των χρημάτων για την κάλυψη διάφορων εξόδων, όπως τέλη διεκπεραίωσης ή φόροι. Μετά από εβδομάδες τα θύματα πληροφορούνται ότι οι επιταγές είναι πλαστές, όμως έχουν ήδη στείλει τα χρήματα με έμβασμα και δεν μπορούν να τα ανακτήσουν. Επίσης οφείλουν στην τράπεζα τα χρήματα που έχουν ήδη σηκώσει.

    Ανατρέξτε επίσης στην απάτη προκαταβολής τελών, την απάτη με ανώνυμη έρευνα αγοράς, την απάτη εύρεσης εργασίας, την απάτη αχρεωστήτως καταβληθέντων ποσών, την απάτη με αγορά από το διαδίκτυο, την απάτη με λαχειοφόρο αγορά/έπαθλο και την απάτη με ενοικίαση ακινήτου.