Los defraudadores se ganan tu confianza y después te roban el dinero.

Utilizan cualquier medio para ponerse en contacto con las víctimas: por teléfono, correo postal, correo electrónico e Internet. Ganan tu confianza y cuando consiguen tenerte en sus redes, te piden dinero. Es entonces cuando ellos te roban y desaparecen. Las situaciones que utilizan para atraerte cambian constantemente. Sin embargo, si conoces los tipos más comunes de fraude, puedes protegerte y proteger a tus amigos y familiares.

Pago por adelantado o prepago:  Te pedirán que envíes dinero para pagar una cuota por adelantado para un producto o servicio 

Compra misteriosa:  Se ponen en contacto contigo a través de una oferta de empleo para enviar dinero mediante un servicio de transferencia de dinero y evaluar el servicio

Sobrepago:  Recibes un cheque por una cantidad superior al precio acordado y les pides que te devuelvan el exceso de fondos mediante una transferencia de dinero, pero el cheque es falso

Empleo:  Te pedirán que envíes dinero por una oferta de empleo que has aceptado

Lotería/premio:  Recibes una notificación por haber ganado un premio en la lotería o un sorteo y la necesidad de enviar dinero para reclamar el premio

Propiedad en alquiler:  Estás interesado en una propiedad de alquiler y te solicitan que envíes dinero por razones que parecen legítimas, pero la propiedad no es real

Emergencia/abuelos: Te piden que envíes dinero a un amigo o miembro de la familia para una situación de emergencia

Compra por Internet:  Te pedirán que envíes dinero para pagar un producto, un artículo subastado o un servicio anunciado online

Relación:  Conoces a alguien en línea, entablas una relación y, a continuación, te pide que le envíes dinero

Cheque falso:  Recibes un cheque y te piden que envíes una parte del dinero por lo que parece ser una razón legítima, pero el cheque es falso.
 

Tipos de estafas

Pago por adelantado o prepago                                             ^ arriba

Los estafadores se hacen pasar por representantes de empresas de préstamos falsos y utilizan documentos de aspecto auténtico, correos electrónicos y sitios web para parecer legítimos. Cobran "honorarios" antes de conceder los préstamos. Los consumidores pagan, pero los préstamos no se realizan. Los estafadores desaparecen y en ocasiones cambian regularmente el nombre de sus "negocios" para eludir la aplicación de las leyes. 

Esta es una variación de una estafa llamada el "pago por adelantado" o estafa "prepago". Los estafadores también pueden atraer a las víctimas con promesas de inversiones o regalos de herencia a cambio de una tasa. Pero todo se reduce a un mismo tema: Las víctimas pagan dinero a alguien a la espera de recibir algo de mayor valor y luego reciben poco o nada a cambio.

Además, consulta Estafa por cheque falso.

Compra misteriosa                                                    ^ arriba

Las estafas de compras misteriosas son populares entre los delincuentes que se centran en sitios web de empleo. La táctica es simple: Los estafadores envían un cheque a las víctimas y les piden que utilicen los fondos para "evaluar" el servicio de transferencia de dinero de Western Union. Las víctimas transferir el dinero solo para descubrir más tarde que los cheques son rechazados y que son los responsables de pagar al banco.

Además, consulta Estafa del pago por adelantado y Estafa de empleo.

Sobrepago                                                       ^ arriba

Con las estafas de sobrepago, los estafadores juegan el papel de comprador y de destinatario que vende a los consumidores un servicio o producto. El "comprador" envía al vendedor un cheque de apariencia legítima, por lo general de un banco muy conocido, por un importe superior al precio acordado. Justifican este pago excesivo e indican al vendedor cómo depositar el cheque y devolver el exceso de los fondos. Semanas más tarde, la víctima se entera de que el cheque es falso, pero todavía tiene que pagar al banco por cualquier dinero retirado.

Además, consulta Estafa de compra por Internet y Estafa por cheque falso.

Empleo                                                         ^ arriba

Por lo general, las estafas de empleo comienzan con una oferta de trabajo demasiado buena para ser verdad, desde casa y ganando miles de euros al mes y sin la necesidad de experiencia; y terminan con los consumidores sin trabajo y sin dinero. Por lo general, siguen uno de tres patrones:

1. Los estafadores se hacen pasar por una nueva "empresa" y envían a las víctimas un cheque para cubrir los gastos iniciales, como materiales. Las víctimas depositan el cheque, compran los materiales necesarios y envían los fondos restantes de vuelta al estafador. Semanas más tarde, se enteran de que los cheques son falsos y tienen que pagar la totalidad del importe.

2. Los estafadores se hacen pasar por "reclutadores" que ofrecen empleo garantizado o como "empleadores" que otorgan ofertas de trabajo con la condición de que las víctimas paguen por adelantado cosas como las verificaciones de crédito y las tasas de solicitud o contratación. Las víctimas pagan, pero las ofertas de trabajo nunca se materializan.

3. Los estafadores se hacen pasar por los representantes de una empresa y buscan información personal y/o financiera confidencial de las víctimas con el pretexto de hacer comprobaciones de crédito o de antecedentes. A continuación, se centran en las víctimas más tarde para el robo de identidad.

Además, consulta Estafa del comprador misterioso y Estafa por cheque falso.

Sobrepago                                                       ^ arriba

Las estafas de lotería o premios siguen dos patrones similares:

1. Una víctima recibe una llamada telefónica, un correo electrónico, una carta o un fax de alguien que dice trabajar para una agencia gubernamental o en representación de una organización o una celebridad bien conocida y le comunica que ha ganado mucho dinero o un premio. El estafador gana su confianza y explica que, con el fin de recoger las ganancias, primero tiene que enviar una pequeña suma de dinero para pagar las tarifas de procesamiento o los impuestos. Siguiendo estas instrucciones, las víctimas envían inmediatamente el dinero, pero nunca consiguen sus ganancias.De esta forma, pierden el dinero que pagaron por "las tasas y los impuestos"."

2. Las víctimas reciben un cheque o un giro postal no solicitado y las direcciones para depositar el dinero, e inmediatamente envían una parte para cubrir las tasas de procesamiento o impuestos. Semanas más tarde, las víctimas se enteran de que los cheques son falsificados, pero que ya se ha enviado el dinero para cubrir los "impuestos" y que no pueden recuperarlo. Además, todavía se tiene que pagar al banco por cualquier dinero retirado.

Además, consulta Estafa del pago por adelantado o prepago y Estafa por cheque falso.

Propiedad en alquiler                                                      ^ arriba

Los estafadores sofisticados utilizan Internet y en particular sitios web clasificados como gratuitos para aprovecharse de las víctimas inocentes del sector inmobiliario. Las estafas de propiedades en alquiler suceden generalmente de una de las siguientes formas:

1. Los inquilinos están buscando una casa o un apartamento para alquilar y son estafados por un "propietario".Las víctimas se encuentran con un lugar en una zona ideal a muy buen precio. El anuncio parece legítimo, por lo que se inicia la comunicación con el "dueño", generalmente por correo electrónico. El propietario dice que consiguen el alquiler si transfieren el dinero para cubrir una cuota de solicitud, el depósito de garantía, etc. Transfieren el dinero y posteriormente nunca vuelven a saber nada más del "dueño".

2. Los propietarios están alquilando su casa o apartamento y les engaña un "inquilino".El posible "arrendatario" se pone en contacto con las víctimas, normalmente por correo electrónico, y se interesa enormemente por el alquiler de la casa o del apartamento. Los estafadores envían un cheque para el depósito pero después cancelan el trato. Las víctimas transferir el dinero solo para descubrir más tarde que el cheque era una estafa.

Además, consulta Estafa de compra por Internet y Estafa por cheque falso.

Emergencia/abuelos                                             ^ arriba

Las estafas de emergencia juegan con los sentimientos de las personas y los deseos por ayudar a las personas que lo necesitan. Los estafadores se hacen pasar por sus víctimas e inventan una situación crítica en la que ha sido arrestado, asaltado o que se encuentra en el hospital, y pide ayuda urgente (y dinero) a familiares o amigos.

Las estafas de emergencia también se producen de varias formas y de distinta índole: Entre ellas, la estafa de los abuelos, donde los estafadores se ponen en contacto con personas de edad avanzada para hacerles creer que se trata de su nieto y les piden dinero con urgencia. Por otro lado, la estafa de las redes sociales, donde los estafadores piratean cuentas de redes sociales y, a continuación, contactan con los amigos pidiéndoles dinero desesperadamente, alegando lesiones, detención, etc.El mismo caso ocurre con el pirateo de cuentas de correo electrónico. Ellos usan la información contenida en estas cuentas para obtener suficientes detalles personales con el fin de crear solicitudes que parezcan legítimas.

Compra por Internet                                                   ^ arriba

En las estafas de compra en Internet, los delincuentes se aprovechan de las víctimas que pujan por artículos usando un servicio o un sitio web de subastas en línea. Por lo general, suceden de una de las siguientes formas:

1. Las víctimas ganan la puja, probablemente de forma establecida como una farsa, y se les dice que el vendedor solo acepta transferencias de dinero para el pago. El vendedor le dice al comprador que ponga en la transacción un nombre ficticio o el nombre de un familiar. Los estafadores convencen a las víctimas de que, de esta forma, se protege su dinero hasta que reciba los bienes o los servicios. Entonces, el vendedor crea una falsa identificación para el nombre ficticio y recupera los fondos. La mercancía no llega.

2. La otra variante es que, siendo la subasta original legítima, las víctimas no ganan la puja. Más tarde, se ponen en contacto con las víctimas por otro lado para ofrecerle la venta del mismo artículo en condiciones similares y les transferir el dinero como medio de pago. El dinero se envía, pero el comprador nunca recibe el artículo.

Además, consulta Estafa del sobrepago, Estafa de la propiedad alquilada y Estafa por cheque falso.

Relación                                                                                                             ^ arriba

La estafa de relaciones se inicia de forma simple: Un hombre y una mujer se conocen por Internet. La relación progresa: Se envían correos electrónicos, hablan por teléfono y se envían fotos. Y, finalmente, planean conocerse e, incluso, casarse. A medida que la relación se fortalece, las cosas empiezan a cambiar. El hombre le pide a la mujer que le envíe dinero, que lo necesita para pagar el billete de autobús para visitar a un tío enfermo. La primera transferencia bancaria es pequeña, pero las solicitudes siguen llegando y creciendo: su hija necesita una operación de emergencia, que necesita pasajes de avión para venir de visita, etc. Las promesas de reembolso no se cumplen y el dinero desaparece.

Cheque falso                                                         ^ arriba

Los cheques falsos juegan un papel fundamental en diferentes estafas: las estafas por pago por adelantado o prepago, las estafas de compras misteriosas, las estafas de loterías y premios, etc. Las víctimas reciben un cheque o un giro postal no solicitado y las direcciones para depositar el dinero, e inmediatamente envían una cantidad para cubrir varios costes, como las tasas de procesamiento o los impuestos. Semanas más tarde, las víctimas se enteran de que los cheques son falsificados, pero que ya se ha enviado el dinero y que no pueden recuperarlo. Además, todavía tiene que pagar al banco por cualquier dinero retirado.

Consulta también la Estafa por pago por adelantado o prepago, la Estafa de compras misteriosas, la Estafa de loterías y premios, la Estafa por sobrepago, la Estafa de empleo, la Estafa de compra por Internet y la Estafa de propiedad en alquiler.