Svindeltyper
Svindlere opnår din tillid og stjæler så dine penge.
De gør brug af alle midler for at kontakte ofre—telefon, post, e-mail og internettet. De opnår din tillid, og når du er fanget, beder de dig om dine penge. Så tager de dem og løber deres vej. De scenarier, de bruger for at lokke dig i fælden, ændrer sig hele tiden. Men du kan beskytte dig selv og dine venner og familie ved at væbne dig med viden om de mest almindelige typer svindel.
Gebyrer på forhånd / Forhåndsbetaling: Du bliver bedt om at sende penge for at betale et gebyr på forhånd for et produkt eller en tjeneste
Mystery shopping: Du kontaktes om en jobmulighed, hvor du skal sende penge ved hjælp af en pengeoverførselstjeneste og evaluere tjenesten
Overbetaling: Du modtager en check for et beløb, der er højere end den aftalte pris og bliver bedt om at sende de overskydende midler tilbage ved hjælp af pengeoverførsel, men checken er falsk
Jobmulighed: Du bliver bedt om at sende penge for en jobmulighed, du har accepteret
Lotteri / præmie: Du modtager meddelelse om, at du har vundet lotteri/sweepstakes og skal sende penge for at gøre krav på præmien
Udlejningsejendom: Du er interesseret i en lejebolig og bliver bedt om at sende penge af årsager, der synes rimelige nok, men ejendommen er ikke virkelig
Nødsituation / Bedsteforældre: Du bliver bedt om at sende penge til en ven eller et familiemedlem i en nødsituation
Internetkøb: Du bliver bedt om at sende penge for at betale for et produkt, auktionsgenstand eller service, der er reklameret for på nettet
Forhold: Du møder én online, indleder et forhold til dem, og så bliver du bedt om at sende dem penge
Falsk check: Du modtager en check og bliver bedt om at sende en del af pengene tilbage af, hvad der synes at være en rimelig grund, men checken er falsk
Typer af svindelnumre
Gebyrer på forhånd / Forhåndsbetaling ^ til toppen
Svindlere poserer som repræsentanter fra falske lånevirksomheder og bruger dokumenter, der ser ægte ud, samt e-mails og websteder, der ser lovlige ud. De opkræver "gebyrer" på forhånd for at udlåne penge. Forbrugere betaler, men lånene går aldrig igennem. Svindlerne er for længst væk, og de ændrer sommetider regelmæssigt navnet på deres "virksomhed" for at undgå retsforfølgning.
Dette er en variation af svindelnummeret kaldet "gebyr på forhånd" eller "forhåndsbetaling". Svindlere kan også lokke ofre i fælden med løfter om investeringer eller arvede gaver mod et gebyr. Men det handler alt sammen om det samme tema: Ofre betaler penge til nogen i forventning om at modtage noget af højere værdi og modtager derefter lidt eller ingenting.
Se også svindel med falsk check.
Mystery shopping ^ til toppen
Mystery shopping-svindelnumre er populære hos kriminelle, som går efter jobmulighedswebsteder. Tricket er simpelt: Svindlere sender ofre en check og fortæller dem, at de skal bruge midlerne til at "evaluere" Western Unions pengeoverførselstjeneste. Ofre overfører pengene blot for senere at finde ud af, at checken bliver afvist, og de er ansvarlige for at betale banken tilbage.
Se også svindel med falsk check og jobmulighedssvindel.
Overbetaling ^ til toppen
Med overbetalingssvindel spiller svindlere rollen som køber og går efter forbrugere, der sælger en tjeneste eller et produkt. "Køberen" sender sælgeren en check, der ser ægte ud og som regel er trukket i en velkendt bank, for et beløb, der er højere end den aftalte pris. De kontakter for en forklaring for denne overbetaling og instruerer sælgeren i at indløse checken og tilbageføre de overskydende midler. Uger senere finder offeret ud af, at checken er falsk, men hænger stadig på at skulle betale banken tilbage for de penge, der blev hævet.
Se også svindel med internetkøb og svindel med falsk check.
Jobmulighed ^ til toppen
Jobmulighedssvindelnumre starter generelt med et tilbud, der er for godt til at være sandt—arbejd hjemmefra og tjen tusinder af dollars hver måned, ingen erfaring nødvendig—og ender med forbrugere uden "job" og uden penge. De følger generelt et af tre mønstre:
1. Svindlere poserer som en ny "arbejdsgiver" og sender ofre en check for at dække udgifter på forhånd, som forsyninger. Ofre indløser checken, køber de nødvendige forsyninger og overfører eventuelle overskydende midler tilbage til afsenderen. Uger senere finder de ud af, at checkene er falske, og de hænger på hele beløbet.
2. Svindlere poserer som "rekrutteringsansatte", der tilbyder garanteret ansættelse eller som "arbejdsgivere", der udvider jobmuligheder på betingelse af, at ofrene betaler på forhånd for ting som kreditcheck eller ansøgnings- eller rekrutteringsgebyrer. Ofre betaler, men jobtilbuddene bliver aldrig til noget.
3. Svindlere poserer som repræsentanter for "virksomheder" og søger følsomme personlige og/eller økonomiske oplysninger fra ofre under dække af at foretage kredit- eller baggrundstjek. Senere går de efter ofrene for identitetstyveri.
Se også Mystery shopping-svindel og svindel med falsk check.
Lotteri / præmie ^ til toppen
Lotteri- eller præmiesvindel følger to ens mønstre:
1. Et offer modtager en uopfordret telefonopringning, e-mail, brev eller fax fra nogen, der påstår, at de arbejder for et myndighedsorgan eller repræsenterer en velkendt organisation eller berømthed og underretter dem om, at har vundet en stor sum penge eller en præmie. Svindleren vinder deres tillid og forklarer, at for at kunne få gevinsterne, skal de først sende en lille sum penge for at betale for behandlingsgebyrer eller afgifter. Efter disse instruktioner overfører ofrene øjeblikkeligt pengene, men modtager aldrig deres "gevinster"."Og de mister de penge, de betalte for "gebyrer og afgifter."
2. Ofre modtager en uopfordret check eller pengefordring og anvisninger om at indsætte pengene og øjeblikkeligt overføre en del af dem tilbage for at dække ekspeditionsgebyrer eller afgifter. Uger senere finder ofrene ud af, at checkene er falske, men de har allerede overført pengene for at dække "skatterne" og kan ikke få dem igen. Og de hænger på at skulle betale deres banker tilbage for de penge, de hævede.
Se også Svindel med gebyr på forhånd/forhåndsbetaling og Svindel med falsk check.
Udlejningsejendom ^ til toppen
Sofistikerede svindlere bruger internettet og særligt gratis klassificerede websteder til at jage intetanende ejendomsofre. Svindel med udlejningsejendomme finder generelt sted på en af to måder:
1. Lejere er på udkig efter et hus eller en lejlighed, de kan leje, og bliver ofre for svindel af en "ejer".Ofre falder over en bolig på et godt sted til en fantastisk god pris. Reklamen ser legitim nok ud, så de begynder at kommunikere med "ejeren", generelt pr. e-mail. Ejeren siger, at stedet er deres, hvis de overfører penge til at dække et ansøgningsgebyr, sikkerhedsdepositum osv. De overfører pengene og hører så aldrig igen fra "ejeren".
2. Ejere udlejer deres hus eller lejlighed og bliver svindlet af en "lejer"."Lejere" kontakter ofre, generelt pr. e-mail, og udtrykker interesse i at leje huset eller lejligheden. Svindlere sender en check for depositummet, men annullerer så aftalen. Ofre overfører pengene tilbage til svindleren blot for at finde ud af, at checken var falsk.
Se også svindel med internetkøb og svindel med falsk check.
Nødsituation/bedsteforældre ^ til toppen
Nødsituationssvindel spiller på folks følelser og stærke behov for at hjælpe andre i nød. Svindlere udgiver sig for at være deres ofre og opfinder en nødsituation—Jeg er blevet arresteret, jeg er blevet overfaldet, jeg er på hospitalet—og går efter venner og familie med presserende bønner om hjælp og penge.
Nødsituationssvindel forekommer også i alle former og størrelser. Der er bedsteforældre-svindlen, hvor svindlere kontakter de ældre og påstår, at de er deres barnebarn og beder om penge med det samme. Og det sociale netværkssvindelnummer, hvor svindlere hacker sig ind på sociale netværkskonti og derefter går efter venner med febrilske anmodninger om penge, påstår de er kommet til skade, er blevet arresteret osv.De gør det samme ved at hacke e-mailkonti. De bruger informationerne på disse konti til at oplyse tilstrækkelige personlige oplysninger, så deres anmodninger ser legitime ud.
Internetkøb ^ til toppen
I svindel med internetkøb går kriminelle efter ofre, der byder på genstande ved hjælp af et onlineauktionswebsted eller -tjeneste. Det foregår som regel på en af to måder:
1. Ofrene vinder buddet, der sandsynligvis er fup eller opstillet, og får at vide, at sælger kun accepterer pengeoverførsler som betaling. Sælger beder køberen om at angive et opdigtet navn eller navnet på en elsket person på transaktionen. Svindlere overbeviser ofre om, at dette beskytter deres penge, indtil varerne eller tjenesterne er modtaget. Derefter opretter sælger et falsk id i det opdigtede navn og henter pengene. Varerne kommer aldrig.
2. Den anden mulighed er, når den oprindelige auktion er legitim, men ofrene ikke vinder buddet. De kontaktes senere hen af en anden part, der tilbyder at sælge dem den samme genstand i henhold til lignende vilkår og instrueres i at overføre pengene som betaling. Pengene sendes, men køber modtager aldrig varerne.
Se også Overbetalingssvindel, Udlejningsejendomssvindel og svindel med falsk check.
Forhold ^ til toppen
Forholdssvindel starter simpelt: En mand og en kvinde mødes på nettet. Forholdet skrider frem: De sender e-mail til hinanden, taler i telefon sammen og udveksler billeder. Og endelig aftaler de at mødes og endda at blive gift. I takt med at forholdet bliver stærkere, begynder tingene at ændre sig. Manden beder kvinden om at overføre penge til ham, han har brug for en busbillet, så han kan besøge en syg onkel. Den første overførsel er lille, men anmodningerne bliver ved med at komme og stiger—hans datter skal opereres øjeblikkeligt, han har brug for penge til flybilletten for at komme på besøg osv. Løfterne om tilbagebetaling er tomme, pengene er væk, og det er han også.
Falsk check ^ til toppen
Falske checks spiller hovedrollen i mange forskellige svindelnumre: gebyr på forhånd eller forudbetalingssvindel, mystery shopping-svindel, lotteripræmiesvindel og mere. Ofre modtager en uopfordret check eller pengefordring og anvisninger om at indsætte pengene og øjeblikkeligt overføre en del af dem tilbage for at dække forskellige udgifter som ekspeditionsgebyrer eller afgifter. Uger senere finder ofrene ud af, at checkene er falske, men de har allerede overført pengene og kan ikke få dem igen. Og de hænger på at skulle betale deres banker tilbage for de penge, de hævede.
Se også Svindel med gebyr på forhånd/forudbetaling, Mystery shopping-svindel, Jobmulighedssvindel, Overbetalingssvindel, Internetkøbssvindel, Lotteri-/præmiesvindel og Udlejningsejendomssvindel.