Soorten fraude

lees meer over soorten fraude

Oplichters winnen uw vertrouwen en stelen vervolgens uw geld.

Ze nemen op allerlei manieren contact op met slachtoffers: telefonisch, via de reguliere post, e-mail en internet. Ze winnen uw vertrouwen en als ze u te pakken hebben, vragen ze u om geld, stelen ze het en verdwijnen. De methodes die ze gebruiken om u op te lichten veranderen constant. Maar u kunt uzelf en uw vrienden en familie beschermen door uzelf te bewapenen met kennis over de meest voorkomende soorten fraude.



Kosten vooraf/vooraf betalen:
  U wordt gevraagd om geld te verzenden om kosten vooraf te betalen voor een product of dienst 

Mystery shopping:  Er wordt contact met u opgenomen voor een mogelijke baan waarbij u geld verzendt met behulp van een overschrijvingsservice, waarna u de service dient te beoordelen

Overbetaling:  U ontvangt een cheque voor een bedrag dat hoger is dan afgesproken en er wordt u gevraagd of u het overige geld kunt overschrijven, maar de cheque is nep

Sollicitatie:  Er wordt u gevraagd om geld te verzenden voor een mogelijke baan die u hebt geaccepteerd

Loterij/prijs:  U ontvangt een melding dat u een loterij/wedstrijd hebt gewonnen en dat u geld dient te verzenden om de prijs op te vragen

Huurpand:  U bent geïnteresseerd in het huren van een pand en u wordt gevraagd om hiervoor geld te verzenden, wat gebruikelijk lijkt, maar het pand bestaat niet

Noodgeval/grootouders: U wordt gevraagd om geld naar een vriend of familielid te verzenden voor een noodsituatie

Aankoop via internet:  U wordt gevraagd om geld te verzenden om te betalen voor een product, veilingitem of dienst die online wordt geadverteerd

Relatie:  U ontmoet iemand online, bouwt een relatie met hem/haar op en wordt vervolgens gevraagd om geld naar hem/haar te verzenden

Vervalste cheque:  U ontvangt een cheque en wordt gevraagd om een deel van het geld terug te verzenden met een reden die legitiem lijkt, maar de cheque is nep
 


 

Soorten oplichting


Kosten vooraf/vooraf betalen
                                                                                        ^ omhoog

 

    Oplichters doen zich voor als nepvertegenwoordigers van geldverstrekkers en gebruiken documenten, e-mails en websites die niet van echt te onderscheiden zijn om vertrouwd over te komen. Ze brengen vooraf ‘kosten’ in rekening voordat ze een lening verstrekken. Consumenten betalen, maar de leningen worden nooit verstrekt. De oplichters zijn al lang gevlogen en soms veranderen ze de naam van hun ‘bedrijf’ regelmatig om de politie te slim af te zijn. 

    Dit is een van de varianten van oplichtingspraktijken die we ‘kosten vooraf’ of ‘vooraf betalen’ noemen. Oplichters kunnen slachtoffers ook verleiden met beloftes van investeringen of erfenissen waarvoor kosten moeten worden betaald. Uiteindelijk proberen alle oplichters hetzelfde: Slachtoffers betalen geld aan iemand in afwachting van een tegenprestatie die meer waard is en ontvangen vervolgens weinig of niets terug.

    Zie ook de Oplichting met de vervalste cheque.


Mystery shopping                                                                                                     ^ omhoog

    Mystery shopping is populair bij criminelen die het op sollicitatiewebsites hebben gemunt. Het idee erachter is eenvoudig: oplichters sturen slachtoffers een cheque en vertellen ze dat ze het geld kunnen gebruiken om de overschrijvingsservice van Western Union te ‘proberen’. Slachtoffers maken het geld over en komen er later achter dat de cheques niet geaccepteerd worden en dat ze de bank moeten terugbetalen.

    Zie ook de Oplichting met de vervalste cheque en Sollicitatie-oplichting.


Overbetaling                                                                                                            ^ omhoog

    Bij oplichting door overbetaling zijn de oplichters de koper en richten ze zich op consumenten die een service of product verkopen. De ‘koper’ stuurt de verkoper een cheque die er geldig uitziet, vaak namens een bekende bank, voor een hoger bedrag dan de overeengekomen prijs. Ze geven een verklaring voor deze hogere kosten en vragen de verkoper om de cheque aan te betalen en het restbedrag terug te storten. Weken later komt het slachtoffer erachter dat de cheque vervalst is, maar dat van hem/haar nog steeds verwacht wordt dat hij/zij de bank het opgenomen bedrag terugbetaalt.

    Zie ook Oplichting bij internetaankopen en Oplichting met de vervalste cheque.


Sollicitatie                                                                                                             ^ omhoog

    Oplichtingspraktijken met betrekking tot werk beginnen met een aanbod dat te mooi is om waar te zijn (werk thuis en verdien duizenden euro's per maand, geen ervaring vereist) en eindigen ermee dat consumenten geen ‘werk’ en geld meer hebben. Er zijn vaak drie patronen te onderscheiden:

    1. Oplichters doen zich voor als een nieuwe ‘werkgever’ en sturen slachtoffers een cheque om kosten zoals voorraden vooraf te dekken. Slachtoffers betalen de cheque aan, kopen de benodigde voorraden en storten het resterende bedrag terug naar de oplichter. Weken later komen ze erachter dat de cheques vervalst zijn en ze het hele bedrag kwijt zijn.

    2. Oplichters doen zich voor als ‘recruiters’ en bieden gegarandeerd werk, of als ‘werkgevers’ die banen aanbieden op voorwaarde dat slachtoffers vooruit betalen voor zaken zoals kredietcontroles of applicatie- of recruitmentkosten. Slachtoffers betalen, maar krijgen nooit een baan.

    3. Oplichters doen zich voor als vertegenwoordiger van een ‘bedrijf’ en proberen gevoelige persoonlijke en/of financiële gegevens los te peuteren van slachtoffers onder het mom van het uitvoeren van krediet- of achtergrondcontroles. Later betichten ze slachtoffers van identiteitsfraude.

    Zie ook Oplichting met mystery shopping en Oplichting met de vervalste cheque.


Loterij/prijs                                                                                                           ^ omhoog

    Oplichting met loterijen of prijzen volgen dezelfde patronen:

    1. Een slachtoffer ontvangt een onverwacht telefoontje, e-mail, brief of fax van iemand die beweert dat hij/zij voor een overheidsinstantie werkt of een bekende organisatie of een beroemdheid vertegenwoordigt en vertelt dat het slachtoffer veel geld of een prijs heeft gewonnen. De oplichter wint het vertrouwen van het slachtoffer en legt uit dat, om de prijs te kunnen innen, het slachtoffer een klein bedrag moet betalen voor overschrijvingskosten of belasting. Naar aanleiding van deze instructies maken slachtoffers het geld meteen over, maar ontvangen nooit hun ‘prijs’.En ze zijn het geld kwijt dat ze voor onkosten en belasting hebben betaald.”

    2. Slachtoffers ontvangen een onverwachte cheque of postwissel en aanwijzingen om het geld over te maken en meteen een gedeelte terug te storten om overschrijvingskosten of belasting te betalen. Weken later komen slachtoffers erachter dat de cheques vervalst zijn, maar ze hebben het geld al overgemaakt om de ‘belasting’ te betalen en kunnen dit niet meer terugkrijgen. En ze moeten de bank terugbetalen voor het geld dat ze hebben opgenomen.

    Zie ook de Oplichting met kosten vooraf/vooraf betalen en Oplichting met de vervalste cheque.


Huurpanden                                                                                                         ^ omhoog

    Uitgekookte oplichters gebruiken internet, en dan met name gratis gecategoriseerde websites, om nietsvermoedende eigenaren van onroerend goed op te lichten. Oplichting met huurpanden gebeurt over het algemeen op twee manieren:

    1. Huurders zijn op zoek naar een huurhuis of huurappartement en worden opgelicht door een ‘eigenaar’.Slachtoffers komen een pand tegen in een geweldige omgeving tegen een scherpe prijs. De advertentie ziet er legitiem uit dus nemen ze vaak via e-mail contact op met de ‘eigenaar’. De eigenaar zegt dat ze het pand kunnen betrekken als ze geld overmaken om inschrijfkosten, borgsom, etc. te dekken. Ze maken geld over en horen nooit meer iets van de ‘eigenaar’.

    2. Eigenaren verhuren hun huis of appartement en worden opgelicht door een ‘huurder’.‘Huurders’ nemen vaak via e-mail contact op met slachtoffers en zeggen dat ze het huis of appartement willen huren. Oplichters sturen een cheque voor de aanbetaling maar annuleren de afspraak vervolgens. Slachtoffers storten het geld terug en ontdekken dat de cheque vervalst is.

    Zie ook Oplichting bij internetaankopen en Oplichting met de vervalste cheque.


Noodgeval/grootouders                                                                                         ^ omhoog

    Oplichters die noodgevallen voorwenden, spelen in op de emoties van mensen en de bereidheid om anderen in nood te helpen. Oplichters doen zich voor als slachtoffer en verzinnen een noodgeval (ik ben gearresteerd, ik ben beroofd, ik lig in het ziekenhuis) en vragen vrienden en familie dringend om hulp en geld.

    Oplichting met noodgevallen zijn er in alle soorten en maten. Bij de ‘Oplichting met de grootouder’ nemen oplichters contact op met een oudere en beweren ze dat ze hun kleinkind zijn en vragen dringend om geld. En de ‘Oplichting via sociale media’ waarbij oplichters sociale netwerkaccounts hacken en vervolgens vrienden wanhopig vragen om geld en beweren dat ze gewond zijn, gearresteerd zijn, etc.; ze doen dit ook door e-mailaccounts te hacken. Ze gebruiken de informatie in deze accounts om genoeg persoonlijke informatie te kunnen geven, zodat hun verzoek er legitiem uitziet.


Aankoop via internet                                                                                                     ^ omhoog

    Bij de Oplichting met internetaankopen hebben criminelen slachtoffers in het vizier die op artikelen bieden op online veilingwebsites of services. Dit doen ze vaak op een van de volgende twee manieren:

    1. Het bod van het slachtoffer wordt geaccepteerd, wat waarschijnlijk een truc of oplichtingspraktijk is, en krijgt te horen dat de verkoper alleen online betalingen accepteert. De verkoper vertelt de koper om de transactie onder een fictieve naam, of de naam van een naaste, uit te voeren. Oplichters overtuigen slachtoffers ervan dat dit hun geld beschermt totdat de goederen of services zijn ontvangen. De verkoper maakt vervolgens een vervalst identiteitsbewijs aan onder de fictieve naam en neemt het geld op. De goederen of services worden nooit geleverd.

    2. Bij de andere variant is de oorspronkelijke veiling legitiem, maar wordt het bod van de slachtoffers niet geaccepteerd. Een derde neemt later contact met ze op en biedt ze hetzelfde artikel onder dezelfde voorwaarden en vraagt het geld over te maken. Het geld wordt overgemaakt, maar de koper ontvangt zijn/haar goederen niet.

    Zie ook de Oplichting met overbetaling, Oplichting met huurpanden en Oplichting met de vervalste cheque


Relatie                                                                                                             ^ omhoog

    Oplichting via relaties begint simpel: Een man en vrouw ontmoeten elkaar op internet. De relatie wordt opgebouwd: Ze mailen, bellen en sturen elkaar foto's. En uiteindelijk spreken ze af en zijn er zelfs plannen om te gaan trouwen. Als de relatie sterker wordt, beginnen er dingen te veranderen. De man vraagt de vrouw om geld naar hem over te maken; hij heeft geld nodig voor de bus om zijn zieke oom te kunnen bezoeken. De eerste overschrijving is klein, maar de verzoeken blijven komen en nemen toe: zijn dochter moet met spoed geopereerd worden, hij heeft geld nodig voor een vliegticket om haar te kunnen bezoeken. De belofte om het geld terug te betalen worden niet nagekomen; het geld is weg en hij ook.


Vervalste cheque                                                                                                                ^ omhoog

    Vervalste cheques spelen vaak de hoofdrol bij veel verschillende oplichtingspraktijken: Oplichting met kosten vooraf of vooruit betalen; Oplichting met mystery shopping; Oplichting met loterijprijzen, etc. Slachtoffers ontvangen een onverwachte cheque of postwissel en aanwijzingen om het geld over te maken en meteen een gedeelte terug te storten om verschillende onkosten als overschrijvingskosten of belasting te betalen. Weken later komen slachtoffers erachter dat de cheques vervalst zijn, maar ze hebben het geld al overgemaakt en kunnen dit niet meer terugkrijgen. En ze moeten de bank terugbetalen voor het geld dat ze hebben opgenomen.

    Zie ook Oplichting met kosten vooraf/vooruit betalen, Oplichting met mystery shopping, Oplichting met werk, Oplichting met overbetaling, Oplichting met internetaankopen, Oplichting met loterijen/prijzen en Oplichting met huurpanden.